金管會13日公布一項裁罰,元大銀行因辦理資訊作業發生疏失,導致部分錄音資料滅失,內控制度有缺失,因此,依法核處200萬元罰鍰。

金管會銀行局副局長莊琇媛表示,此案是因為元大銀行有客戶對金融商品課稅方面有疑慮,打電話問理專,理專說明完後擔心跟客戶講錯,想去調閱錄音檔,結果發現當初沒有備份到此檔,而原始檔也被銷毀,於是元大銀主動向金管會作重大偶發事件通報。

莊琇媛表示,該原始錄音檔是存在電腦裡、備份檔是用隨身碟USB,因電腦維護成本高,所以銷毀電腦的原始檔只保留備份檔。

金管會表示,元大銀從2012年到2017年的備份檔都不完整,因此,客戶若在這段期交易有疑義、調不到錄音檔時,元大銀必須加強對客戶的保障。

金管會指出,此次違反事由是大眾商業銀行(已於107年1月1日併入元大商業銀行)對於部分錄音檔未完整備份,而元大商業銀行於合併移交時,未就該錄音備份檔抽核調聽,以確認移交資料完整性。而107年9月銷毀儲存上開原始錄音系統之機器設備時,亦未進行備份資料完整性確認,致原大眾商業銀行部分錄音資料未完整備份即予銷毀,元大商業銀行資訊作業之風險管理核欠妥適,核有未確實執行內部控制制度之缺失,已違反銀行法第45條之1第1項規定。

(工商 )

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