金管會今(13)日為了一件錄音檔未備份,開罰元大銀行200萬元!金管會銀行局指出,大眾銀行在去年1月併入元大銀行時,移交過程元大銀未發現有「理專向投資人宣讀重要事項」的錄音檔沒有完整備份,後來還銷毀原檔,不過元大銀發現後主動「自首」,金管會處以行為時相關法規最輕罰鍰200萬元。

金管會說明,起因為原大眾銀行客戶對金融商品課稅有疑慮,理專想找出當時向投資人宣讀重要事項的錄音檔,但發現找不到,才發現是當初整併過程有疏失,元大銀即向金管會通報重大偶發。

金管會表示,經查,大眾銀對於部分錄音檔未完整備份,而元大銀在進行合併移交時,也沒有就該錄音備份檔抽核調聽,未確認移交資料完整性。元大銀在去年9月銷毀儲存原始錄音系統的機器設備時,也未進行備份資料完整性確認,導致原大眾銀部分錄音資料未完整備份就銷毀,金管會認為元大銀資訊作業的風險管理核欠妥適,有未確實執行內部控制制度的缺失,違反《銀行法》第45條之1第1項規定。依行為時《銀行法》規定,核處200萬元罰鍰。

(中時 )

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