金管會13日公布三項裁罰,元大銀、富邦人壽、保誠人壽都被開罰。其中,元大銀行因辦理資訊作業發生疏失,導致部分錄音資料滅失,內控制度有缺失,因此,依法核處200萬元罰鍰;而富邦人壽及保誠人壽分別開罰120萬元及110萬元,並處三項及七項糾正,主要是違反保險法及洗錢防制法等相關規定。

金管會銀行局副局長莊琇媛表示,此案是元大銀行有客戶對金融商品課稅方面有疑慮,打電話問理專,理專說明完後擔心跟客戶講錯,想去調閱錄音檔,結果發現當初沒有備分到此檔,而原始檔也被銷毀,於是元大銀主動向金管會通報重大偶發事件。

富邦人壽則是因為該公司網路e方便資料庫,未依內部規範將要保人之信用卡號、有效期限加密儲存、公司辦理應用系統開發、維護、安全檢測作業有欠妥適,漏洞風險評估及修補作業欠確實、公司辦理資料異動相關作業,對於有權登入資料庫變更資料者,因作業處理不當,致未傳送資料庫存取紀錄日報表供主管及相關人員覆核、行動應用程式App及網路投保系統安全設計有妥適、應用程式密碼安全性設計,有未依所訂內部規範設計之情事等被開罰。

保誠人壽則是因為違反洗錢防制法、個人資料保護法及保險法相關規定,被核處罰鍰計新台幣110萬元、七項糾正及依個人資料保護法第48條第4款規定,核處限期一個月內改正處分。

(工商時報)

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