國內金融業在財富管理業務面臨許多挑戰及機會,信託公會與銀行公會14日共同舉辦說明會,邀請香港專業講師蔡澤寶分享觀點與經驗。信託公會秘書長呂蕙容表示,香港金融業觀察到,高淨值人士對金融科技的接受度很高,45歲以下高淨值人士尤其青睞線上投資管理。

呂蕙容表示,香港目前仍是亞洲最具競爭力的國際金融平臺,2018年底在香港管理的資產總值於達到3.05兆美元;香港也是亞洲最大的離岸財富管理中心,2017年管理的資產總值達1.1兆美元,高於新加坡同期的9,000億美元。

呂蕙容指出,此次說明會中,來自香港的蔡澤寶老師從香港金融監理方向、智能理財發展、以及跨境資金流動幾個層面,為與會者完整分析香港資產管理業務與私人銀行經營高端客戶的經驗和現況,可做為台灣深化財富管理的借鑒。目前趨勢是香港高淨值人士已將數位技術融入其財務和財富管理需求中,其中,有三分之二69%使用網上銀行、手機銀行服務,超過40%的人使用線上服務來評估投資組合或投資市場。

呂蕙容指出,台灣目前也進入機器人理財時代,2017年7月金管會核定「投信投顧公會證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點」,明確訂定自動化投資顧問服務(Robo-Advisor),開啟機器人理財元年。不管是機器人理財或陸續有多家金融機構推出智能投資,人機互動的投資模式,應該也是金融業開發新世代服務不可或缺的一環。

呂蕙容表示,金管會要求最慢自2020年起,信託業擔任基金銷售機構不可再自國內投信公司、境外基金總代理人收取於推廣活動期內以銷售額計算的銷售獎勵金,銀行的收益要以投資人持有基金存量計算,銀行現在也都正在與投信公司及基金總代理人進行重新議約及理專獎酬的重新規劃,可以鼓勵投資人長期持有基金,降低基金週轉率,有助基金業者增加基金操作彈性以提升基金績效,創造投資人、資產管理業者以及銷售機構三贏。

(工商 )

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