《境外資金匯回專法》今(15)日正式上路,金管會配合擬定的《境外資金匯回金融投資管理運用辦法》也同步施行,金管會開放25%匯回資金投資的金融商品共18項,其中,新增和放寬的項目包括終身壽險和債券附買回交易。

金管會表示,匯回資金主要希望引實質產業投資,金融投資設有25%上限,並鼓勵長期投資、投資標的以流動性佳、集中市場交易且具公募性質為原則。

金融投資範圍包括:政府債券、公募公司債、金融債、國際債券;上市櫃、興櫃公司股票;投信基金(含ETF)、期貨ETF、指數投資證券(ETN)等國內有價證券,以可以避險目的買賣上市櫃認售權證及從事期貨或選擇權交易。

保險方面,可以運用匯回稅後資金的3%額度,投保國內保障型及高齡化保險商品,例如傳統型年金保險、利變型年金保險、無生存保險金且符合一定保障比例的終身壽險,以及健康險、傷害險、長照險、實物給付型保險、健康管理保險和小額終老保險。

其中,金管會原本沒有打算開放終身壽險,是因為儲蓄性質較高,不過考慮到仍有需求,改為開放有一定保障比例的終身壽險,例如被保險人滿15歲到30歲以下,死亡給付對保單價值準備金比率不得低於250%;被保險人在51歲到60歲以下,死亡給付對保單價值準備金比率不得低於140%,要保人必須是匯回資金專戶本人,被保險人可以是他人。

另外,金管會明定,若投資股票,持股不得超過被投資公司股份的10%、投資單一公司股票及債券不得超過20%;不能從事信用交易,不得出借或借入有價證券,不得投資槓桿或反向ETF或ETN。另外,投資標的不得作為質借或擔保標的,國內保險商品不得辦理保險單借款。

(中時 )

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