券商「公平待客」績優名單出爐。金管會16日召開「108年度證券商公平待客原則評核機制業務聯繫暨表揚會議」,金管會主委顧立雄親自主持、頒獎,並且宣導證券商業務常見三的缺失,希望證券商在積極追求業績成長、開發各項業務的同時,應重視與強化內部控制及法令遵循,善盡金融特許事業之社會責任,並落實金融消費者保護。

108年是金管會首度辦理公平待客原則評核,在評核過程中,金管會也發現不少缺失,包括:證券商有較多業務人員違法受理客戶全權委託之違規案件,致注意與忠實義務原則有較多扣分情事、證券商未指派適當部門或主管督導公平待客原則之執行、對重大金融消費爭議或客訴事項,董事會欠缺後續持續追蹤處理情形之機制、董事會缺乏主動提出優化公平待客或消費者保護措施等。

金融業「公平待客原則評核機制」在108年元旦上路,共十項評比項目,滿分120分,其中董事會重視程度比重最高有30分,評比結果將列入新業務開辦、金融檢查頻率等參考。公平待客九大原則,包括:第一,訂約公平誠信。第二,注意與忠實義務。第三,廣告招攬真實。第四,商品或服務適合度。第五,告知與揭露。第六,複雜性高風險商品銷售。第七,酬金與業績衡平。第八,申訴保障。第九,業務人員專業性。

首次評核成績排名前20%的六家證券商,包括:中國信託證券、玉山證券、合作金庫證券、兆豐證券、富邦證券及凱基證券。金管會指出,本次會議除由證期局簡報說明評核機制、評核發現之優劣之處與對業者持續落實之建議事項外,並由六家得獎證券商在會中簡報分享落實公平待客原則的實務經驗,以利同業互相學習及精進對金融消費者權益保護之實務做法。

金管會也歸納出此次得獎者的共同特點就是「董事會對落實公平待客原則之重視程度較佳」,具體作法包括安排每位董事參加公平待客工作原則專題進修課程並取得證書、成立跨部門之公平待客工作小組或委員會就相關事務進行實質溝通與檢討、每月進行客戶滿意度調查並分析顧客意見、於相關規章明定違反公平待客原則之責任及罰則等。

(工商 )

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