投資理財商品國際化,投資人面臨美國課稅處理需求大增,永豐金證券宣布取得美國國稅局「合格中介機構」(Qualified Intermediary簡稱QI)資格,永豐金證券總經理江偉源表示,取得QI資格具三大實質效益,包括:客戶之美國來源利息性所得依實際稅率就源扣繳,免除一律預扣30%的稅額;晉升爭取到與美國一線券商對接往來的機會;財富管理後端服務流程完整性大幅提升接軌國際。

江偉源表示,財富管理規模快速成長,投資人透過財管信託及複委託兩大平台,投資已擴及海外各大市場,尤以美國更是重鎮,包括股票、ETF、特別股、債券都受到青睞 ,取得QI資格後,可以有效減輕客戶稅務困擾。

另外美國一線券商亦將QI列為交易對手條件,今後將更容易與國際性金融機構對接往來,提升永豐金證券的國際化實力;公司並致力導入數位科技進行作業流程優化,以建立商品齊全、交易便利的財管平台,全面提升客戶海外投資服務的完整性。

永豐金證券表示,現在國內投資人透過永豐金證券(具QI資格)複委託投資美國市場的部分特別股、美國交易所交易債券(Exchange Traded Debt,ETD)或債券ETF,其具利息性質的配息將免扣繳30%稅款,投資人的收益將大幅提升。

永豐金證券分析指出,根據美國稅法,國內投資人投資美股之股息,需依最高稅率30%就源扣繳;如直接持有債券之配息無預扣稅,但部份債券ETF的配息若屬於利息性質,非QI的券商必須先預扣30%的稅款,再由客戶自行向美國稅務局申請退稅。

永豐金證券積極發展財富管理成績斐然,目前財管信託規模及海外複委託的交易量皆名列前矛,更在服務層面上取得美國國稅局QI資格,以及進行中的流程優化數位科技工程,展現在發展財富管理券商的旺盛企圖。

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