玉山銀行與遠見雜誌合作進行「2019年企業接班傳承跨國大調查」,調查範圍橫跨台灣、歐洲、東南亞、中國大陸及韓國,議題聚焦傳承必傳元素,是台灣首度的接班議題跨國調查。此次邀請亞洲及歐洲接班傳承研究重要學者范博宏與莫頓主持調查,期透過跨國的分析比較和五大構面的彙整解讀,讓更多企業瞭解接班傳承的關鍵。玉山銀行整合財富管理、企業金融、私人銀行等跨領域專家,提供涵蓋企業接班、財富傳承、股權架構、公司治理、資產配置、稅務、信託、保險等建議及整體解決方案。

調查結果發現台灣企業非常重視誠信與價值觀的傳承,並且對於客戶關係、公司與商品的歷史的重視度超過其他國家,代表台灣企業相當重視企業誠信以及與上下游供應鏈之間的信賴。玉山銀協助企業釐清傳承規劃的3W1H,包含要達成的目標(What)、傳承對象(Who)、傳承時點(When)以及執行方案(How),協助企業完成接班規劃、逐步邁向永續發展。

在金融方面,台灣企業最希望銀行提供的服務,前三名為「家族傳承議題交流」、「家族成員境內外資產配置服務」及「集團跨國金流服務」。玉山銀行財富管理事業處資深副總張綸宇表示,家族企業,需要「先」培養家族價值觀的認同,「後」分配所有權、職務與財務,傳承價值觀才能讓財富永恆,規劃安排最好能考量到三代、五代之後,具備這樣的傳承思維,才有機會邁向百年企業。

為協助顧客面對內、外部局勢的考驗,玉山成立專責部門提供私人銀行服務並進駐南山廣場大樓,除結合環球金融企業服務團隊外,也整合外部首選會計師及法律事務所,提供顧客從個人家族到企業,境內到境外在財富管理與企業營運最佳的全球解決方案。

(工商時報)

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