人人都想提早退休,但若沒有盡早準備好退休金,小心美夢變惡夢!根據調查,台灣每10個人就有7個人未做退休理財規劃,看來大家都想退,卻都沒準備。另一方面,台灣再過7、8年即將進入超高齡社會,試想,一般人在65歲退休,假設壽命為85歲,退休以後超過20年的日子,如果沒有為長壽做準備,退休後將是困擾的開始。

國泰泰享退系列目標日期組合基金經理人林庭妤指出,全球自2009年進入低利率環境,固定收益商品獲利空間縮小,加上政經環境動盪,投資波動度升高,現階段投資相對過去變化相對較大,自己投資操作難度也增加,因此如目標日期基金這類簡單易上手,又有專家幫忙顧的商品,相當適合退休規劃,吸引越來越多人選擇。目標日期基金推出後,因為優點很多,在美國迅速成長,並成為熱門退休規劃產品,基金檔數從2012年至2017年成長1.47倍,規模則成長2.32倍,其中,25至34歲美國年輕人,有超過66%年輕人選擇目標日期基金來存退休金,遠超過其他資產類別。

國泰「泰享退」目標日期組合基金,提供相當簡單的組合,只需要決定預計10年、20年、30年退休,選擇相對應的2029、2039、2049目標日期組合基金,後續的操作由專業基金經理團隊,根據距離退休年限調整股票及債券基金的比重,前期投資較多股票型基金,累積獲利,離退休年限愈接近,則債券型基金比重拉高,以收益為主,並且還會根據市場現況及趨勢進行調整。不管你是努力打拚剛出社會的上班族,或是已經累積一定財富的待退族,將未來退休規劃交給專業經理人「老司機」來掌舵,自己不用花太多精力,即可聰明存下退休本,下半場人生不缺錢!

國泰泰享退系列目標日期組合基金由實戰經驗豐富的投資團隊管理,該投資團隊目前管理多檔組合基金及類全委代操帳戶,總管理資產規模達45億美元。其中,成立滿三年的7個類全委代操帳戶中,近三年績效為12.71~22.92%。

(時報資訊)

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