美國聯準會7月底宣布降息,讓不少外幣投資人開始找尋高利率存款的外幣。「南非幣」在國人的外幣偏好中,原本就是除了美元、日圓、歐元、澳幣外,最受青睞的外幣。而外幣定存之所以會把聚光燈打在「南非幣」上,主要是多家銀行的南非幣定存利率都至少4%以上,長期以來高利率為南非幣創造了一群「追隨者」。但南非幣的匯價波動劇烈,也讓持有者飽嚐「賺了利差賠了匯差」。對於持有南非幣且有匯損壓力的投資人,又不想認賠出場,凱基投信最新推出可以用南非幣進場申購的基金─「凱基收益成長多重資產基金」。

凱基投信副董張慈恩表示,現在投資人都希望投資能有固定的收益,但傳統的債券已經不能滿足投資人,投資人還希望有股票,有了股票又必須能控制下檔風險,所以凱基投出了一檔斜槓策略多重資產的「收益成長多重資產基金」,其中還納入有約24%組合的「掩護性買權」股票選擇權商品。

張慈恩表示,南非幣在台灣已經很多年了,投資人被高利率吸引,但近幾年來南非幣利率慢慢沒有這麼吸引人,且匯價走貶,持有者又不願意認賠殺出,因此,凱基也聽到了通路提出的投資人需求,開出可以用南非幣申購的基金,且基金屬性定位為「追收益、抓成長、抗波動」的「收益成長多重資產基金」,除南非幣外,這檔基金也可以用新台幣、人民幣和美元申購。

張慈恩指出,投資人的普遍心態是「套牢等解套」,而不是「套牢認賠出場」,所以,因應台灣廣大的南非幣投資人,凱基投信看到需求,為這群「等解套」族群,打造一個穩健的獲利方程式。

凱基投信的首檔目標到期債在2018年3月成立,之後陸續推出債券ETF,獲壽險業大力敲進,凱基投信的基金規模從2017年12月不到100億的規模,快速衝破200億、400億、800億,再到今年7月底的1280餘億元,增幅達1680%,規模排名第7。張慈恩說,從一開始的31名擠進第7名,我們要先休息一下,未來開發新產品會是比規模擴張更為優先的選項。

(時報資訊)

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