南山人壽斥資百億打造的「境界」新系統,去年9月上線以來狀況連連。金管會認定在專案、採購、財務控管疏失盡出,對此連同子公司南山產險合計重罰3600萬元、5項糾正,並勒令暫停投資型保單銷售、董事長杜英宗停職停薪2年、前總稽核楊玠青降薪30%一年。

南山「境界」之亂成為保險法修法提高罰鍰以來,單件裁罰金額最高的案件。保險局長施瓊華表示,南山1200萬張保單中共有15.2萬張出問題,迄今剩1000多張尚未聯繫到保戶,後續需逐張確認釐清停效理由,確保保戶權益「一張都不能受到影響」。

保險局指出,南山內稽單位2014年4月30日啟動「境界成就計畫專案」後,遲至2017年11月6日才辦理專案查核,未就重要內容的研商過程與決議事項建立妥適內控監督機制,以致無法適時提供相關改進建議。

而境界系統未進行平行測試或相關替代測試方案,即匆促草率取代舊系統上線,造成投資型保單系統功能頻繁出錯,屢見保單給付金額錯誤、未正常寄發繳費通知單,造成問題鎖單停效狀況,影響保戶權益甚鉅。對此裁罰1200萬元,並暫停投資型保單業務直至改善。

其次,境界專案未依一般採購程序辦理及比價,直接與特定廠商合作,且未能事前完整評估掌握專案需求及時程,導致進度延遲、預算由49億元大幅追加達101億元,董事會及審計委員會的公司治理功能有待提升。對此裁罰600萬元、予以3項糾正。

最後,南山境界系統上線後造成投資型保單處理系統錯誤,導致帳務不正確,影響財報記載不實,且迄今仍採人工抓帳中、無法確認調節金額,影響金額龐大。對此裁罰1200萬元,在專案、採購、財務控管3方面疏失均遭裁罰最高罰鍰,合計遭裁罰3000萬元。

同時,子公司南山產險從母公司南山人壽承受移轉新系統、與系統建置廠商簽訂合約,亦被有未詳盡審議評估重要約定及可能風險,未審閱系爭合約內容,檢討追加預算合理性及暫停執行原因, 對此裁罰600萬元。

相關人員究責方面,金管會認為南山董事長杜英宗未善盡督導之責,在進度嚴重落後、追加預算龐大、重新議約調整合作模式之際,均未尋求外部專家意見審慎評估。同時,新系統上線未採平行測試、替代方案亦不完備,嚴重影響系統運作及穩定性,導致狀況百出。

此外,依據杜英宗及南山人壽5月9日提報的改善規畫,均承諾6月底前可改善境界系統、使其穩定運作,惟經第三方認證機構查驗,截至7月底仍有4大缺失未完成改善,嚴重影響保戶權益及公司正常營運,有礙公司健全經營。

金管會對此勒令杜英宗停止南山董事長及董事職務2年,且期間不得支付任何報酬與福利。前稽核楊玠青輕忽廢弛職務、嚴重妨礙公司健全經營,對此調降薪酬30%為期1年、且3年內不得再任總稽核。

(時報資訊)

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