洗錢防制大額資金提領,八大行庫高度警戒。民進黨籍立委陳明文高鐵「遺失」300萬元引發外界高度重視,並再度讓大額資金提領的洗錢防制成為熱門議題,對此八大行庫已展開總動員,除了50萬元以上的提領就必須依照所謂的「大額通報」規定,向調查局通報,各家更以在一定期間內、提領一定次數、達到一定總金額以上等三大類指標為「警戒值」(alert),歸納為「類洗錢」態樣,並加以內部調查客戶是否有洗錢問題。

財委會25日安排跨部會專案報告,並召九大公股行庫董總、財金公司備詢,其中,兆豐銀、台銀兩家行庫作法大致相同,兆豐銀規定,倘若在五天內提領四次,累計額度超過90萬元,就會列入類洗錢態樣;台銀在累積額度及頻率上,以同樣以四次、90萬元為警戒值。

彰銀則分成三種,一是50萬元以上就會出現警示、且七日內若提領額度超過75萬元,也會被列入疑似洗錢個案調查,50萬元以上會直接向調查局通報。

台企銀則以14個日曆日、提款金額介於40~50萬元間,累積達200萬元以上或300萬元以上,就會系統自動示警;台企銀高層說明,200萬元是針對「高風險」,300萬元則適用「中低風險」客群。華銀則不論交易金額達幾筆,只要到50萬元,一律會作通報,並另作是否有洗錢態樣的查驗。

合庫依自然人與法人有不同的金額標準,自然人提領五次、金額達50萬元以上,就會開始偵測是否為洗錢,法人則以250~6千萬元為範圍,依照規模大小有不同的示警標準。土銀則以在過去30天內,有些是以三至五次,有些則以20~30次,依客戶屬性不同,而作類似洗錢態樣的警示,示警提領金額則介於450~3千萬元間。

(工商時報)

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