年關將近,又到了發放年終獎金的時刻,年終獎金除了犒賞自己之餘,元大投信建議每年別忘了提出一部分拿來做投資,台股高殖利率亮點傲視全球,吸引內外資搶進,法人建議,投資人鎖定台股具配息機制基金、高股息標的,像是元大台灣卓越50基金、元大台灣高股息基金。

全球處於低利率環境,且預期還將維持一段時間,追求優質收益將是投資重要主題。台灣加權股價指數從2011年至2019年底現金殖利率平均4.23%,居全球之冠,吸引全球投資人目光。

觀察2000年以來,除了2008、2011及2018年外,外資年年買超台股,根據台灣證交所統計,截至2019年底,外國資金持有台股比重來到42%,為過去20年以來新高點。

同時,美股走出長達10年罕見多頭,台股目前也維持史上最長萬點行情,雖然全球景氣不見立即性衰退危機,然全球股市位於相對高點,還是有人對股市有疑慮。不妨考慮定期定額申購基金或ETF,免去擇時擇股煩惱,不論甚麼時候都適合開始投資。並建議鎖定台股傲人殖利率優勢,選擇股息主題基金。

元大台灣卓越50ETF基金(0050)為布局於台股市值前50大企業,充分掌握台股成長動能;另外一檔元大台灣高股息ETF基金,從台股市值最大的前150支上市股票中,選取未來一年預測現金股利殖利率最高的 30 支股票作為成分股,兩檔基金都有配息機制,成立至今,歷史數據顯示每次配息後都順利填息,吸引26萬以上受益人,成為最具代表性台股ETF。

0050目前價格逼近100元,如果不想一次投資10萬元,可以轉而投資元大台灣卓越50連結基金,同樣能參與主基金元大台灣卓越50,並且能以小額申購例如單筆1萬元或者定期定額投資。

尤其連結基金有配息/不配息級別可以選擇,看好台股未來成長性的投資人,尤其建議選擇不配息級別,等於將股利自動滾入再投資,加速資產累積速度。

回顧近十年數據資料,任選一個月的第一個營業日,單筆進場臺灣50報酬指數,不間斷投資五年後出場,平均報酬率約57.8%。如果不想一次將年終獎金全數投入,可多利用元大投信多元電子交易機制,選擇定期定額或單筆逢低進場,協助自己聰明理財。

專家提醒,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。模擬結果不代表實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同,且基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。

(工商 )

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