依據公開資訊觀測站的資料顯示,2018年全台上市櫃企業股利發放寫下1兆4千多億元歷史新高!永豐金證券表示,若以台股大盤過去15年(2005~2019)的年化報酬率為8.6%來試算,若每月分批配置新台幣3000元,到第15年有機會達到110萬元,第18年可望達到154萬,回測試算的結果顯示,存股創造的財富效益遠遠優於定存報酬率。

永豐金證券表示,低利率時代股市及債券投資帶來了更優異的投資效益,分析過去15年美國10年公債、S&P 500及台股的年化報酬率分別為4.19%、8.93%及8.6%。

永豐金證券建議在市場波動之際,股債配置的存股計劃,更可以有效降低波動風險,長期表現亦相當出色,適合追求穩健報酬的投資人,以美國市場的表現為例,過去15年美股S&P500年化報酬率8.93%,10年期公債年化報酬率4.19%,股市與債券具負相關,組成股債各一半的資產配置年化報酬率為6.92%,試算每月3000元定期定額存股,15年投資成果有機會達近95萬,18年的表現推估達近129萬元。

(時報資訊)

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