老行庫統計,財富管理手續費收入2019年都較2018年成長,但在主管機關針對基金、保險陸續有新政策實施,對於今年的財管手續費收入看法不同,土地銀行預估今年目標是與去年持平,合作金庫銀行則預估,成長10~15%為目標。

另外,土銀自2月1日起至2月29日止辦理美元優存專案,不論新舊資金,只要單筆達5萬美元以上,即可享一年期年利率1.8%的高利美元定存。舊存戶若以新台幣定期性存款中途解約轉存美元優惠存款達5萬美元以上,可享有一年期年利率1.85%的利率。

土銀主管說,去年受到中美貿易紛爭等國際經濟情勢影響,金融市場波動大,影響投資人投資意願下,財管業務推展不易,去年財管手續費收入較前年同期仍為成長,約3.5%,考量今年在主管機關規劃多項壽險業重大新措施將衝擊銀行通路的保險費及手續費收入下,預計今年目標與去年持平。

在保險方面,土銀將配合政府政策銷售保障型保險,加強規劃退休養老、醫療、長照等保障類商品的佔比,並因應市場趨勢提供符合客戶需求的外幣保險、投資型保險等相關商品,並結合銀行的房貸業務,持續推展房貸壽險。

合庫銀主管指出,去年在提升客群經營價值、發揮整合行銷綜效的營業政策執行下,整體財管手續費收入較前年成長8.38%,創合庫銀財管手收歷年新高,今年以設定成長10~15%為目標。

在基金、保險的銷售比重方面,土銀去年基金、保險的銷售比重約為20%:80%,預計今年基金、保險的銷售比重應與去年相當。

合庫銀預估,今年因保險業務受主管機關的健全保險商品結構相關規範新制上路影響,將使目前銀行保險通路主力商品傳統儲蓄型保單大幅款,保險銷售將以保障型商品為主。

預計今年基金、保險的銷售比重,基金銷售部份比重會微幅增加。

其中,基金業務預估成長二成,保險業務則保守設定以至少較去年成長為目標。

(工商時報)

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