金管會公布最新金檢缺失,發現電子支付機構對疑似洗錢等可疑交易檢核及查證作業有欠確實,最常見的態樣有帳戶出現頻繁不正常退款等異常交易,卻未納入監控範圍及偽冒帳戶等。

電支帳戶使用者愈來愈多,已為國人重要交易支付工具,也被金管會列為金檢重點之一。據金管會統計至今年1月底,國人使用電子支付帳戶的人數已突破726萬人,其中,前三大專營電支機構一卡通用戶數1月底已破200萬人,街口支付也在3月宣布用戶數突破200萬人。

金管會揭露去年電支機構金檢缺失,發現電支業者在洗錢防制方面,僅對「儲值限額、電子支付帳戶轉帳及提領」進行監控,但對帳戶常有頻繁不正常退款等異常交易活動並未納入監控範圍。

金管會認為,雖然電支業者有用資訊系統輔助電子支付帳戶或交易之監控作業,對疑似洗錢、資恐及其他可疑交易態樣參數設定欠妥適,致未能有效發揮監控功能,且對由系統產出符合疑似洗錢或資恐交易態樣的報表也未妥適審核。

另外,金管會也發現,在開戶時,使用者申請註冊及開立電子支付帳戶,有些業者對於開戶者身分確認作業欠完善,不利防範偽冒開戶風險。許多人可以用假名成功註冊及開立電子支付帳,另外,不同使用者申請註冊,有身分證字號或行動電話號碼相同等異常情形,業者也未進一步驗證合理性。

(工商時報)

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