全球股市近期急潟,已經自高點至今已逾下跌3成,由於跌跌不休,不少投資人已停扣,法人表示,定期定額千萬別停扣,否則,錯過低檔買進,中長期績效會差很大! 近期全球股市大跌讓人聯想到金融海嘯,因為疫情暫未獲控制,使得投資人持有信心開始鬆動,並開始停扣定期定額基金,中租投顧表示,與其去預測行情是否會複製金融海嘯,不如利用金融海嘯的經驗,執行有紀律的投資,以定期定額戰勝波動、拉高勝率。

中租投顧說,就算從在市場最高點才開始扣款,如果持續不停扣,通常都能比單筆開始早賺錢,因為定期定額本質就是「成本攤平」。以全球股市指數為例,如果在2007年10月的高點開始每月定期定額,到2011年4月就能首次變賺錢,但如果是單筆則要等到2014年6月,整整晚了超過3年。

若定期定額是從股市跌到半山腰時開始扣的 投資績效也比等到谷底時開始扣比較好。中租投顧說,以全球股市指數為例,若在2008年9月底雷曼兄弟倒閉、全球股市指數已自高點下跌3成時,開始定期定額,在2009年4月首次轉正報酬率!若持續扣款下去,則長期來講在同一時間點的報酬率,都比2009年3月底股市剛過谷底才開始定期定額來得好,這是因為在股市半山腰時開始定期定額,通常受惠在低檔分批佈局而「平均進場成本比較低」會創造了「微笑曲線」!

(工商 )

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