今年來全球金融市場受到新冠肺炎疫情擴散全球影響,股債市產生劇烈波動,在疫情擴散全球鎖國效應、美債殖利率攀升、油價下跌眾多利空因素下,全球股債市恐慌性賣壓傾巢而出,許多股市在短短一個月不到時間都跌破10年線,其中以新興股市表現最震盪,幾乎都已跌到10年均線下方。

投信法人表示,「危機就是轉機」,尤其目前市況正處風吹草動的震盪格局,投資信心更易隨著市況搖擺,操作難度也因而大增,這個時候反而是定期定額逢低加碼的好時機。

群益投信投資長李宏正表示,由於市場波動甚大,與其絞盡腦汁選擇進場時點,不如在波段低點時利用定期定額分批累積單位數,一方面以分攤成本的方式降低波動度,另一方面在市場反彈時也具投資效益。在好的時機點,單筆逢低買進可提高獲利機會,但一般人要掌握時機點不易,採用定期定額分批買進,有效分散不同時點進場風險,也是絕佳的投資方法。

李宏正表示,單筆投資最重要是懂得低買高賣,而定期定額投資只要懂得選對市場,針對有波動且長期趨勢向上的市場,如台灣、印度、大陸、新興市場等,並堅持扣款不中斷,長期累積效果驚人。後市來講,雖無法斷定股市最低點是否已過,但以目前偏低的本益比、政策轉折的角度而言,定期定額投資新興股市相關基金將會是好的時機。

群益馬拉松基金經理人沈萬鈞指出,台股短線因市場過度恐慌而造成的回檔可視為中長線布局良機,對一般投資人而言,定期定額台股基金便是最為簡單方便投資台股的方式,既能透過專業投資團隊操作降低選股不確定性,亦有助分散風險、平均成本。

沈萬鈞指出,根據過往20年經驗,當台股波段低位時採定期定額投資台股基金,後1年、後3年平均報酬率近8%、15%,勝率都有8成,若投資時間拉長至5年,平均報酬率更達3成,勝率為百分百,是最省時省力參與台股行情,又能取得不錯回報的投資工具。

(工商 )

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