儘管台股因為新冠疫情震盪連日大洗三溫暖,但有檔即將在25日正式成立的台股基金超熱賣,元大金傾整個金控集團之力,及其他合計29家銀行、證券業者,合計1194家通路,堪稱跨金融業整合大行銷的這檔「元大高股息優質龍頭基金」,截至24日傍晚止的統計,在正式成立的前夕已募到460億,可說刷新台灣有史以來各類基金募資的最高紀錄。

受到基金募集大捷的激勵,元大金股價數日來已連日大漲,今日以每股15.2元,漲幅逾7%作收,亦在上演基金募集成功的慶祝行情。金融圈人士指出,元大即將在25日(明日)正式成立的這檔基金,能在成立之前就有460億的資金規模,不僅刷下國內股票型基金或是ETF等募資、上市紀錄,在全球股匯債市齊震的當下,更相當難能可貴。

對此業界人士分析,更重要的是,當基金規模作大之後,在台股投資上,更能創造「規模經濟」,亦能發揮更多風險分散的效果。而此次八大行庫裡,有包括兆豐、台企、華銀、彰銀等四家行庫參與協銷團隊之外,另外台銀、一銀、合庫三家行庫,也加盟銷售通路陣容,行庫主管對此指出,有許多客戶把高收債基金贖回之後,轉買這檔台股基金來避風頭。

而這檔基金亦不乏大型集團企業大捧場,包括上週東元集團公告旗下投資公司投資5億之外,亦有某知名國內指標企業整個集團合計包下20億元投資,銷售通路指出,除了散戶,大戶法人的加持亦所在多有,還包括滿手海外股債的壽險公司,此次也大舉認購該檔基金,在認購大單筆筆飛來之下,因而有基金規模在成立前夕就有快460億的佳績。

此次金融業者之間跨業行銷這檔基金的陣容亦可說盛況空前,包括民營的中信、永豐、上海商銀、凱基銀行、新光銀行亦為通路團隊成員,包括開發金、華南金、兆豐金、永豐金、新光金等5大金控,更是旗下的銀行、證券一起作為該檔基金的銷售通路,金融圈內能有這樣對同業所發行的基金商品展開「跨業大行銷」,史上大概是頭一遭,同時也是史上國內投信業者所發動基金銷售募資陣容最龐大的一次。其他加入證券商通路,還包括群益金鼎、國票、證券、統一、康和都加入銷售通路。

而同樣標的是台股,為何台股基金比起投資人買現股,有更多的「抗震性」?對此元大高層分析,最主要在於金管會賦予基金操盤者的彈性有二,一是台股基金的投資台股水位,只要佔其基金規模的70%,未必要100%全部用滿,如此一來,操盤者可視台股情勢動盪的程度,來動態調控手上的部位高低,再加上主管機關允許手中的部位可100%以期貨來避險,等於能讓操盤人有足夠的空間、工具來投資及避險兼行,所以比起手中部位有限,甚至沒有足夠的資金可以分散風險的投資者,不論是法人,或是一般散戶,都比投資者直接投資現股來得安全。

金融業高層分析,新冠疫情其實已經顛覆了先前各產業評比的基本面,全部的產業或個別上市公司的分析,可能都要重頭來過,因此,「大型權值股」不見得就是投資收益的萬靈丹,倘若是ETF的話,恐無法把這些變數剔除,對此元大高層表示,元大這檔主動式台股基金,會直接將基本面轉壞,或是處於景氣循環下行位置的權值股給剔除,以保證投資標的能帶來一定的投資資本利得。

(工商 )

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