金融詐騙份子並沒有因疫而停工,且業者更發現,諸多詐騙案例實則為洗錢的前置犯罪,銀行機構疫情期間工作模式改變,意外在網路上出現更多疑似詐騙、洗錢的手法。花旗台灣最新宣布變更信用卡約定條款,7月15日起有被懷疑使用該行信用卡在台灣或美國洗錢者,馬上予以停卡,並退還年費,甚至可能衍生法律訴訟。

虛擬資產交易平台幣託,疫情期間一直被「不知從哪來」的境外虛擬貨幣業者盯上,不時用幣託名號在網路世界騙吃騙喝。幣託科技聯合創辦人暨執行長鄭光泰指出,現在只僅有銀行納入詐騙聯防通報機制,金融科技業者無法即時有效對於詐騙人頭戶進行處置,令業者十分困擾。

鄭光泰建議,主管機關應加快協助將金融科技業納入反詐騙的機制一環,不要等到合作銀行告知後,業者才能做出相對應處置,往往已經緩不濟急。國際防制洗錢金融行動工作組織(FATF)全球會議上周以視訊形式召開,會中討論通過「非法販賣野生動物與洗錢」研究報告、反洗錢監管者論壇報告等,提高反洗錢監管有效性的監督,FATF並表示,密切關注全球疫情帶來的詐騙洗錢情況。

將於7月15日生效的花旗台灣信用卡約定條款變更,是針對花旗銀行對信用卡持卡人主動終止的新作法,一旦持卡人有被列為「洗錢」相關的特定對象,就會被停卡。主要是持卡人為受經濟制裁、外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體者,或其國籍或居住地為我國或美國政府之制裁區域或國家者。

此外,已被懷疑的洗錢對象,申請花旗信用卡、卻沒有配合其查作業或提供相關資訊等,花旗台灣表示,對交易性質與目的或資金來源進行說明不清,也會被停卡,除了台灣的規定,還依據花旗集團全球一致的洗錢防制政策需為風險控管等,若成洗錢確為事實,花旗台灣亦可暫時、甚至永久終止持卡人和銀行往來的各項業務關係,銀行亦可以終止與持卡人間的信託契約。

(工商時報)

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