全球擔憂疫情二次衝擊市場,端午假期間美股道瓊工業指數跌逾千點,全球股市拉回,但銀行財富管理認為,拉長時間來看,市場受不確定性因素影響將逐漸淡化,趁股市拉回之際,正是最好的進場時機,不妨挑選經歷多空考驗,且訴求科技新趨勢的全球型股票基金,以單筆或定期定額做中長期布局。

全球新冠肺炎確診數逼近1,010萬人,死亡人數累積超過50萬人,其中三分之二以上落在美國與歐洲。觀察今年以來,受疫情影響,3月底股市大幅修正超過30%,經過4、5月反彈後,美股已經回到前波高點,國內發行全球股票型基金中,以偏重投資科技、醫療類股基金表現最強,近三個月漲幅平均超過31%。

銀行財管分析,國內發行全球一般型股票型基金61檔中,共27檔基金成立已超過10年,其中以富蘭克林華美新世界股票基金,今年以來報酬率近20%,在同類型27檔股票基金中名列前茅。這檔基金績效表現優異,主要因著重投資於科技軟體、科技硬體與生物醫療、國防軍工等世界新趨勢,並持續布局於企業研發產品在全球市場上最具成長潛力者。

回顧上半年受肺炎疫情影響,3月中下旬後各類資產均大幅修正,但機構法人認為,唯有看對世界趨勢的發展方向,掌握貼近市場與民生所需的投資標的,才能真正發揮投資關鍵不敗的因素,特別是側重創新投資趨勢的產業,如5G通訊、雲端應用、IOT、網路及半導體新製程、晶片開發與生技醫療發展等。

展望後市,由於全球疫情尚未完全控制,新冠疫苗產生仍待下半年做人體試驗,故未來一段時間,疫情相關消息與恐懼感仍可能籠罩市場,影響投資信心。投資專家建議,部分長青基金成立超過10年以上,已歷經數次多空考驗表現佳,前五名近十年的累積投資報酬率多介於111~206%之間,平均27檔基金報酬率近10年也有98.6%漲幅,可見中長期投資效果優異。

(工商時報)

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