金融環境不斷在改變,隨著各國央行實施寬鬆政策,過往高利率環境已經不在;同時全球成長率的放緩,亦造成市場波動度增加。因此瀚亞投資與國泰世華銀行攜手合作,推出瀚亞2030目標日期收益優化多重資產基金,主打「低利高波動時代,目標投資新選擇」概念,提供投資人在當前利率低、變數多的環境中,能擁有目標較明確的投資機會,預計7月6日正式開募,由國泰世華銀行擔任保管機構。

瀚亞2030目標日期收益優化多重資產基金,為國內首檔納入債券持有到期機制之目標日期基金,透過結合兩種商品各自的優勢:投資組合隨著時間調降風險、一籃子操作選股,以及收益目標訂定等等,以期提高安全性及收益性。

瀚亞投資副投資長林如惠表示,目標導向商品近年發展快速,無論是美國或者台灣,對投資目標、時間,跟收益率都較明確的目標型商品,需求快速成長,截至今年3月為止該類型基金規模持續創新高。

而瀚亞2030目標日期收益優化多重資產基金的創新處,除了投資組合納入持有到期投資等級債之外,持有到期債券區域將分布,以成熟市場為主,約占三分之二,不同於目前市場上目標到期債多以新興市場債為主。藉由配置較高比重的成熟市場債券,加上到期債信評分部100%為投資等級債,可望達到降低市場波動以及風險。

在基金投資策略部分,瀚亞2030目標日期收益優化多重資產基金包含三大類資產,成立時將分別布局5成於持有到期投資等級債、25%於M&G收益優化基金,跟25%於特別股。但是隨著時間的推進,將逐年降低特別股比重,至第七年時特別股配置比重為0,持有到期投資等級債與M&G收益優化基金,則分別增至70%和30%。第八年開始,所有資產便轉至風險和波動度較低的美國公債、M&G收益優化基金,或短債基金。

瀚亞2030目標日期收益優化多重資產基金,預計於2020年7月成立,並於2030年7月到期。擁有三種幣別計價,其中台幣跟美元,包含累積跟月配級別,南非幣則僅有月配級別。建議對於有配息或外幣投資需求的投資人,可依自身的需求,挑選適合的基金級別來做申購。

(工商時報)

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