金管會與財政部跨部會合作,7月起將查詢金融遺產一站式服務擴大至全國實施。對此,集保結算所率先試辦電子專線接收查詢,除達資訊不落地的直通式服務外,並可立即在次一營業日產製查詢結果回覆給申請人,效率更高,未來將提供試辦結果給其他單位參考。

過去民眾若要查詢過世親人金融遺產,需根據不同金融遺產類別,分別向不同機構申辦查詢。為提高資訊取得方便性及查詢效率,金管會先前請金融總會邀集6大受理查詢機構研商,自去年12月起與財政部台北國稅局合作,推動試辦民眾查詢金融遺產的一站式服務。

金管會及財政部去年底先行開放民眾至台北國稅局,申請設籍於台北市的過世親屬財產清冊時,可同時申請查詢其金融遺產。推出試辦期間執行情形良好,經就各界建議檢討修正相關作業後,自今年7月1日起擴大至全國實施。

集保總經理朱漢強表示,此項業務由金融總會及集保共同規畫,在試辦期間不斷滾動式檢討,半年多來頗獲民眾好評、超過3900人利用此查詢管道。7月起正式推動至全國實施,民眾可跨區就近向各地區國稅局或所屬分局、稽徵所辦理,大幅提升查詢效率及便利。

金管會指出,民眾僅需填具1份申請書,並視需求勾選相關查詢機構,各地區國稅局將轉送申請資料給勾選的受理查詢機構,再由各受理查詢機構或其會員金融機構,原則於10個工作天內,將查詢結果直接回覆予申請人。

朱漢強表示,集保因業務需要,2017年便與財政部財政資訊中心建置電子專線傳輸。為配合查詢金融遺產一站式服務擴大,並因應電子化與自動化數位潮流,集保同步自7月起試辦透過該介接電子專線,接收五區國稅局的查詢檔資料。

朱漢強指出,透過電子專線接收查詢,除可達成資訊不落地的直通式服務,且申請當日即可將資料匯入系統自動調閱,並在次一營業日產製查詢結果、回覆給申請人,效率更高,未來將提供試辦結果予其他單位參考。

此外,為便利民眾申報遺產稅,集保更進一步整併及優化相關報表,新增有價證券收盤價及換算後價額等資訊,產製申報遺產稅專用報表,不僅使民眾更易於閱讀,且不須再逐一查詢換算,可有效節省申報遺產稅所需花費人力及時間。

(時報資訊)

#金管會 #財政部 #金融 #遺產 #查詢