金管會公布金融業裁罰最新概況,截至6月30日,銀行局、證期局、保險局2020年上半年共對金融業開出41張罰單,累計罰鍰達9162萬元。其中,以保險業吞下的罰單及罰鍰最多,分別遭開出23張罰單、遭裁罰4340萬元最多。

銀行局統計,上半年共對6家銀行開罰,合計罰鍰金額3950萬元。其中,永豐銀及玉山銀因理專監守自盜、挪用客戶款項,雙雙遭重罰1200萬元。台新銀因理專不當勸誘民眾,以房貸及保單質借後購買新投資型保單,而遭裁罰800萬元。

此外,台中銀保經對於高階經理人交際費報銷,出現未建立有效內控稽核機制等缺失,母公司台中銀因督導不周,連帶遭裁罰600萬元。板信商銀及合庫銀分別因投資不動產違規、洗錢防制疏失,遭分別裁罰100萬元及50萬元。

證券期貨業方面,不含對上市櫃公司裁罰,今年上半年合計對證券期貨業開出12張罰單、罰鍰金額872萬元。其中,包括證券業4張罰單、裁罰342萬元,投信投顧業5張罰單、罰鍰金額482萬元,期貨商3張罰單、罰鍰金額48萬元。

保險業方面,今年上半年合計對保險業開出26張罰單、23張有裁處罰鍰。其中,壽險業10張罰單、罰鍰金額2720萬元,產險業8張罰單、罰鍰金額660萬元,銀行兼營保經代4張罰單、罰鍰金額480萬元,保經代公司1張罰單、罰鍰金額480萬元。

(時報資訊)

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