金管會宣布新財管方案完成修正預告,將於近日發布實施,允許銀行可對資產逾1億元的高資產客戶,提供8項新金融商品及服務,希望吸納3大市場資金。據金管會統計,共有18家銀行符合申請標準,首波可在9月中前遞件申請,預計第四季公布審查結果

銀行局長莊琇媛表示,「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」預期可吸引3大市場資金,包括響應政府政策回流台灣的台商資金、獲利了結不想留在海外的資金、以及原先便在台灣、資產已逾億元規模的客戶資金。

金管會表示,經參考預告期間各界提供意見後,最終版修正重點包括調整「可投資資產」及「淨值」定義、以適當反映可投資資產價值,增訂銀行應定期評估客戶可投資資產價值的控管程序,放寬自營買賣外國債券信評的規定,以及納入鼓勵銀行「引資攬才」機制。

新財管方案放寬銀行可對高資產客戶提供8項新金融商品及服務,讓銀行能依照客戶需求,自行開發多元化的金融商品,提高金融商品研發能力,不再只是扮演「通路商」角色。同時,也藉由高資產客戶的參與,增加台灣金融市場深度與廣度。

同時,金管會亦新增相關監理措施,以確保業務能穩健發展。莊琇媛指出,將依差異化監理原則訂定銀行申辦業務標準,只有符合財務及業務健全性(指資本適足狀況)規定、且具一定規模財管業務基礎的銀行才可申請。

此外,新財管方案也明定銀行應建立商品適合度制度與風險揭露、商品審查與監控、對境外金融商品發行機構責任、數位金融服務內控、安控與防弊措施、風控與行為規範等5大管理機制,並導入「資深經理人問責制度」,在業務執行上建立責任制度。

莊琇媛指出,金管會將分二批次受理核准,首批受理申請期限為9月15日、預計第四季公布審查結果。第二批申請受理期間則在明年2月、預計明年第二季公布審查結果,後續將視業務發展及銀行辦理情況受理業者申請。

莊琇媛表示,若依6月半年報狀況初步審核,全體銀行中有15家銀行符合資格,加計最終版納入的「引資攬才」機制標準後,則有3家銀行亦符合資格,合計共18家銀行取得入場資格,包括9家民營銀行、5家公股行庫及4家外銀子行。

金管會期許,藉由新財管方案開放業務,能大幅提升銀行的商品研發能力、強化客戶對銀行專業與公平待客信賴,讓台灣理財服務產業能與國際金融市場競爭。未來亦會持續關注產業發展,就人才、法規、商品、風險等面向強化業者競爭力。

(時報資訊)

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