基富通證券執行的「好享退」全民退休投資專案啟動已滿1年,今(10)日舉行期中成果發表,目前扣款人數近4萬人,仍有近97%高留存率、每月扣款金額3.46億元。回收的逾5千份問券中,有85%受訪者願意推薦給親友、67%表示在專案2年到期後仍會繼續投資。

基富通表示,過去1年全球投資市場大洗三溫暖,尤其今年3月所有投資商品因新冠肺炎疫情爆發而出現大回檔時,許多資金因此快速撤出市場,但同時亦有很多投資人選擇逆勢進場,因此在此波快速反彈下成為勝利方。

而參與「好享退」的投資人,因專案有須連續扣款2年機制,讓參與者即使在3月全球股災中也持續扣款投資,累積至今都有不錯的投資表現,不僅強化參與者的投資信心,也凸顯定期定額、紀律投資對退休準備的重要性。

集保結算所暨基富通董事長林修銘表示,為提供民眾更好的退休準備標的,「好享退」專案當初成立由產、官、學組成的推動諮詢小組,並經層層關卡選出發行專案商品的安聯、國泰、群益3家投信,推出囊括3種目標風險、3種目標日期等合計9檔基金。

基富通總經理黃致淵指出,專案去年8月啟動迄今仍有3萬9610戶持續扣款,留存率達96.5%。每月扣款金額3.46億元,與期初幾乎持平,更有7%參與者調升每月扣款金額。平均每人扣款1.84筆,其中逾45%參與者每月扣款超過2筆,平均每筆扣款金額4738元。

基富通也與山水民調對「好享退」投資人共同進行調查,分析5212份回收問卷後顯示,有78.7%受訪者表示,若有類似好享退的商品推出會願意再投資,且有85.2%的受訪者願意將好享退推薦給親友。

另外,「好享退」專案規畫為期為2年,期滿後若贖回或終止扣款,不會被收取手續費與經理費差價、並可持續投資。不過,仍有67.5%的受訪者表示,在2年時間期滿後仍會繼續投資,凸顯參與者對專案的認同。

黃致淵認為,多數受訪者對專案持正面態度,尤其認同專案費用低、為退休準備量身訂做、可養成紀律投資等機制,因此有機會願意推薦親友來參與。退休準備續受國人重視,愈來愈多人知道退休準備的重要性,呼籲民眾可及早開始自主理財,給自己更好的退休生活。

(時報資訊)

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