金管會15日宣布對新光金控創辦人、新光人壽董事長祭出停職處份,停止執行董事與董事長職務到此屆任期結束,震撼市場,金管會主委黃天牧16日受訪時指出,新壽每隔一段時間投資就會出現令金管會不放心的事,「這決定是必須要作的決定」,也以此案引以為戒,金融機構以後「不容再犯」。

黃天牧先是尊稱吳東進先生經營事業有成,是社會尊敬的企業家,但話鋒一轉,指吳東進在新光人壽的經營上,尤其是在投資方面,卻一直是金管會非常關心的議題,長期一直在關心新壽的投資,「因為他一段時間就會有投資上,讓我們(金管會)覺得顧慮或不放心的一些事情。」

黃天牧強調,這次對新壽的處份是根據2019年跟2020年初金融檢查發現的缺失,裡面展現一些對嚴格公司治理、內控內稽、法遵、乃至風管比較「嚴重的疏失」,「與負責人(即指吳東進)有相當的關聯性」,所以必須要作這個處份。

新壽主要是被金管會金檢時發現,有吳東進與其指定過半人員組成的資產負債管理委員會,凌駕在董事會及投資審議委員會之上,決定新壽投資策略,新壽投資出現年初二天內加碼美國股市新台幣966.6億元,又超出內部設定的風險承受值,之前又出現過拉尾盤以提升新壽淨值,內部人員跟單獲利,及債券賣出又以較高價格買回洗獲利,卻墊高投資成本,損及公司利益等情事。

黃天牧表示,保險公司收納保戶的保費,資金使用雖是獲利的重要工具,但在資金使用的過程中,一定要在茲念茲,牢記保險資金是來自社會大眾、是保戶的錢,要注意公共性,要獲利同時也要注意安全性,尤其是使用資金的決策流程,一定要有可問責機制、可課責性,但在新壽這件事上,「很遺憾沒有看到內控、公司治理真實去執行」。

黃天牧也強調,金管會作任何裁處,無論大小,都有相當制度,從各局根據檢查缺失、法規比對,到內部討論,保險局針對新壽金檢缺失提出裁罰建議,15日上午提到金管會業務會報討論,在此之前也已經過二、三次內部討論,針對處份的尺度、證據論述是否充足,有很多輪的討論與交換意見,就是希望金管會每一個處份都是非常適法與適當。

金管會業務會報15日針對新壽案作最後討論,黃天牧說最後也徵詢各局意見,最後結論就照保險局的提議裁處,這是非常沈重的決定,但也盼以此個案為戒,要求金管會三局在監理各類金融機構時,要注意到這類情事,不容許再發生。

同時黃天牧亦提醒民眾,要與一金融機構往來、作投資時,如何判斷金融機構?金管會做了很多資訊揭露工作,包括財務、業務,最近更強調公司治理與內控,很多透過公司治理評鑑、資訊揭露,都可讓消費者、民眾了解金融機構的良莠,透過新壽的重罰,也讓金融機構知道什麼不可以作,這就是此罰案的社會教化功能。

(工商 )

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