針對第四季投資展望,中租投顧看好股票投資,但債券基金依然是資產配置重點,因此,中租基金平台在10月底前要辦「益」fun券活動。中租投顧表示,凡於在10月底於中租基金平台申購配息型基金累積滿額,即可獲得「定期定額終身0手續費」優惠券乙張。中租投顧副總經理蘇皓毅表示,目前90%的成熟國家政府債利率已經不到1%,投資級債整體利率也來到史上新低1.96%。相較於全球股市,低風險債種已被市場流動性追捧到相對昂貴的水準。而S&P500指數的股票風險溢酬(股市盈利率減去公債利率)較40年來的平均值便宜一倍標準差,便宜度接近歐債危機時期。此外,高達79%的S&P500企業股利率高於美十年債利率,不但高於金融風暴肆虐時的50%,更向上創下紀錄新高,在目前低利率環境下,股市的收益將被突顯關注。

基於資產配置觀點債券商品仍不可缺席,蘇皓毅指出,若以現階段5.5%的水準進場高收益債,後續十年年化報酬率即約為5.5%,建議依照個人理財需求,配置不同類型的債券標的。在目前存款利息近乎零的環境,提供年化報酬5%左右的高收益債或新興市場債相對來說是不錯的選擇。

市面上具配息的基金類型豐富,除了國人熟知債券基金外,股票型基金、平衡型基金及多重資產基金也會提供配息級別.投資人的選擇可更多元。中租投顧副總經理蘇皓毅建議投資人依照自己的風險屬性,選擇適合配息型基金,為自己創造穩定的現金流。

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