為讓客戶使用經過長期驗證,涵蓋全方位市場分析的演算法,並得到Robo-Advisor(以自動化工具提供證券投資顧問服務)最重要的專業建議,第一銀行攜手機智投顧與博暉科技所研發的「e-First智能理財」系統,今正式上線,具有線上操作的便利性,且定期定額、單筆投資的選擇,金額分別為3000元、3萬元,即可享有專屬於高資產客戶的專業投資建議服務。

「e-First智能理財」系統為國內業界首家搭配「晨星演算法」,運用資本市場假設(CMAs)、策略性資產配置(SAA)及財富管理預測引擎(WFE),同時納入晨星公司(Morning Star)超過300位專家的研究分析,並搭配第一銀行架上基金,提供客戶具全面性及前瞻性的專屬投資組合建議。

機智投顧總經理李哲宏表示,AI大數據演運法日益精進,不僅能展現過去績效,甚至還有預測未來的能力,進而對不同屬性的投資人給予投資組合、投資標的建議,不論是年輕的理財小白、或是高資產客戶,都能透過系統設定投資目的,分析出「達成率」的運算數據。

為滿足不同客戶理財需求,「e-First智能理財」提供六種投資計畫,包括子女教育基金、購屋頭期款、旅遊基金、樂活退休計畫、就是想存一筆錢及樂齡退休月月領,其中,第一銀行首創「樂齡退休月月領」之投資計畫,讓客戶規劃在幾年後開始每月固定領取一筆金額持續數年,即可試算出目前須投入多少資金,讓退休族群做好退休規劃,擁有黃金退休人生。

晨星公司是專業基金評等機構,也是全球最大的投資研究及數據公司之一,擁有豐富的投資產品數據及專業的分析師團隊,經歷了數年投資市場多空洗禮,成功獲得全球各大金融機構的肯定。

近年來台灣金融科技發展迅速,自金管會2017年通過開放以自動化工具提供證券投資顧問服務,已有多家金融機構推出機器人理財服務,以大數據分析歷史績效篩選作為演算法基礎,提供客製化投資組合。

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