害投資人慘賠數百萬到數千萬元,不可能只罰10多萬元罰鍰。金管會主委黃天牧22日表示,已指示證期局要檢討對券商、期貨商等裁罰標準,建立可因應各種不同案情的彈性,有些「是不可原諒的話,要有能讓社會覺得是合理處份的尺度」。

黃天牧表示,如去年的0206期貨事件、今年負油價造成投資人無法下單等,因為證券期貨法規,有些是從12~24萬元起跳,即投資人賠了很多錢,但券商或期貨商只被罰10~60萬元,「沒有痛感」,且社會及PTT上也都有很多批評聲音,難以符合社會的期待,黃天牧強調他不是要主張「嚴刑峻罰」,但必須要合理、符合比例原則及社會多數人的期待。

黃天牧指出,低利率環境下,投資人、消費者在作投資時,很多人會因為利率過低,在投資行為上更為積極,包括金融機構也是如此,在行銷上可能過度積極,因為想要有更多手續費收入,這時候監理上要有機制,要能去讓此現象得到平衡,即若金融機構有疏失,造成投資人重大損失,應該要拉高罰度。

黃天牧分析,目前裁罰案與金融商業模式與資金來源有關,吸收社會資金的通常罰比較重,如銀行業一罰可能是數百萬元到上千萬元,但大家會覺得證券與期貨的處份,罰度相對較輕,比方之前幾個期貨案,雖然金管會已在法規中儘可能拉高罰度,但社會及立委都不能接受,因為證券有許多是警告處份,即一段時間內不能送審新商品,但外界無法理解。

黃天牧表示,從近來幾個個案可了解,有些商業行為也許很單純的,可是如果一個環節沒有注意好,可能影響很多投資人權益,所以已要求證期局,要拉高罰度,不是所有個案都加重罰度,而是要可因應各種不同案例情況的彈性,有的是不可原諒的話,要有能讓社會覺得是合理處份的尺度,要符合比例原則。

(工商 )

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