渣打國際商業銀行今發布2021年全球投資市場展望,預期2021年金融市場將延續2020年的表現,而疫苗施打、債券殖利率、財政與貨幣措施的政策支持、美元走勢、價值股跟成長股的投資風格輪動,將會是影響今年全球金融市場的關鍵。此外,渣打銀行推出「渣打優先退」退休規劃諮詢,結合數位平台與專家團隊,發展出滿足退休目標的客製化投資組合方案,兼顧投資與保障,協助客戶穩步邁向夢想中的退休生活。

渣打銀行財富管理主管陳太齡陳太齡指出,經歷2020年的市場波動,投資人紛紛將焦點轉向更長期穩健的投資報酬,尤其多數台灣人以退休生活為首要理財目標,渣打銀行建議及早規劃,不僅可利用長期效果抵抗通膨影響,更可因應市場變化或個人需求及早調整。

渣打銀行全新推出「渣打優先退」退休規劃諮詢,提供線上互動式試算,協助客戶檢視理想退休資金缺口,並根據個人投資屬性,結合多元產品與專家團隊服務,打造完善規畫方案,逐步向達成退休目標邁進。渣打銀行指出,退休規劃應掌握三大原則:第一是每年檢視動態調整,隨著國際市場、突發事件或家庭計劃等彈性修正,第二是兼顧投資與保障,第三則是善用資產配置及定期定額計畫,降低資產波動,並維持穩定現金流收入。

渣打銀行更與臺灣大學合作,量身打造專業課程進行渣打銀行人員培訓,內容融入了解人口趨勢與高齡長壽風險、退休目標與需求分析等,讓退休規劃更貼近客戶需求;完成培訓後的渣打退休規劃專家,將駐點於全台各分行,攜手與客戶關係經理、投資專家、保險專家、外匯專家等渣打專業團隊,在第一線協助客戶開啟美好退休規畫之路。

配合「渣打優先退」退休規劃服務推出,即日起至3月31日止,透過渣打銀行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金,符合活動條件可享手續費優惠最低1折,透過線上換匯,可享台幣美金間較牌告匯率優惠4分;債券新戶達指定條件,可享申購手續費最低7折優惠,更多活動條件及詳情請洽渣打銀行。

(中時 )

#渣打銀行 #退休規劃 #渣打 #優先 #目標