2020年金管會開出逾3億元罰單。據金管會21日公布統計顯示,去年因為抓到大同陸資案重罰2,500萬元,嚴懲銀行理專挪用保費,及保險局重罰保經代及保險業不當行銷,金管會2020年共開出313張罰單,共收罰鍰3億894萬元,應是金管會成立以來的罰鍰新高。

2020年的金管會罰單出現多項「首例」,因為對理專A錢深惡痛絕,出現單筆理專缺失最高罰款金額2千萬元,且還要求增提作業風險資本;首次對未合法投資的陸資開罰最高上限2,500萬元;首次因原油負價格造成期貨系統無法下單或相關交易缺失,對多家期貨商開罰;首次一年內對多家保經代業者銷售疏失開罰,因此罰鍰亦創新高。

2020年銀行局開出10張罰單,共計罰鍰8,750萬元,雖然不是銀行局歷年的罰鍰新高,但其中,玉山銀行因有二筆理專A錢被罰案,共3,200萬元,其中一次因累犯被罰2千萬元,創單筆罰鍰新高。

而保險局去年是三局之冠,因為開罰新光人壽投資內控不佳,業務員挪用保費等,一年內三張罰單共3,880萬元;罰和泰產險與關係企業間沒有建立良好的防火牆,開罰1,140萬元,創產險業歷來最高罰鍰金額;同時因大範圍金檢保險經紀人與代理人,清查有無勸誘保戶解約或保單貸款,來投保新保單,光是保經代就罰23家,共2,710萬元,亦是創新紀錄,全年保險局罰鍰金額共1億3,560萬元,創新高。

證期局2020年最大筆的罰單,就是抓到大同陸資,一罰就是2,500萬元,也是證券局史上最大罰單,合計金額最大是有166件上市櫃公司內部人持股未申報變動,共開罰2,546萬元,而上市櫃公司的缺失34件,共罰1,200萬元,去年因為出現史上首次原油負價格,一堆期貨商因此被罰,共21件罰756萬元,另外券商及投信投顧違規案各有七件,各合計罰750萬元及823萬元。

若不計上市櫃公司及陸資,則銀行局、保險局及證期局對金融業共開罰逾2.41億元,亦創歷年新高。

(工商 )

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