女性當自強,國內大齡單身女性越來越多,如何靠自己照顧晚年生活成重要議題,國泰世華銀行5日表示,北部某位科技公司高階主管在10年前將賣屋獲利的500萬元,成立安養信託要照顧自己,同時500萬元約以每月20萬元方式,定期投入平衡型基金,在二年左右部署完成,10年後其信託內帳戶金額已逾1千萬元。

也就是說,尚未計算工作退休金,這位單身女主管在退休時,已多為自己存了千萬元規模的安養信託基金,可自主決定作為醫療費用或定期支付安養中心,即養老不必期待或依靠他人,透過信託功能專款專用。

國泰世華銀亦表示,只要中長期投資,一年基金報酬率有超過7%,10年下來規模就可以翻倍。

國泰世華銀行引述內政部的統計指出,2020年國內55歲以上的單身人口數,已超過252萬人,其中逾168萬人為女性,且55歲以上女性每5位就有2位單身,比率創新高,單身理財也成熱門議題,以國泰世華銀為例,其2020年55到70歲女性客戶進行定期定額投資人數,較2019年成長逾30%,代表女性亦開始積極投資,打理自己的資產。

據國泰世華銀統計,女性客戶的資產規模並不亞於男性,同時,55到70歲以上的女性客戶,資產規模高出20歲到54歲女性客戶約1.5倍,其中超過五成以上的理財行為是「穩健型」與「保守型」,相對會比較在意中長期投資風險管理。

國泰世華銀也建議大齡女性可善用55投資比率,即股票、債券更占一半,避免過度重押某一特定風險資產,如固定配息的債券型基金、特別股基金、平衡型基金等,都可搭配運用,利用時間複利去累積自己的退休金。

例如某位女性主管用500萬元的賣屋獲利,去投資一檔平衡型基金,二年部署完畢後就不再動支,該檔基金投報率非常不錯,10年下來,資產規模就破千萬元。

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