看好永續投資的爆發性與將來性,凱基證券與法國巴黎人壽合作「華利滿滿」投資型保單,連結由霸菱投顧代操的全新標的「法國巴黎人壽永續佳利投資帳戶」,該帳戶為法國巴黎人壽所推出首檔ESG主題類全委帳戶,讓客戶透過專家代操參與ESG永續投資,掌握市場趨勢,享有長期穩健的資產配置。

凱基證券表示,ESG成為近年重要投資趨勢,因為隨著環境變遷與極端氣候為社會矚目,全球已有128國宣示2050年淨零碳排目標,歐美各國更是相繼推出相關法規政策,市場觀察到能落實ESG責任的企業,面對全球大勢更能永續長存,ESG永續投資因此成為投資人關注的焦點。據晨星Morningstar統計,2017年第四季全球永續基金規模為6500億美元,但到了2021年第2季,基金規模已上看2.3兆美元,呈現驚人的倍數成長。

「華利滿滿」投資型保單所連結「法國巴黎人壽永續佳利投資帳戶」擁有三大獨家特色,助客戶長期投資並享有每月收益:1. ESG子基金篩選機制:結合公正第三方權威機構評選,包括晨星永續投資評級、MSCI ESG評等、歐盟「永續金融揭露規定」以及聯合國責任投資原則,搭配績效篩選模式,挑選出ESG與績效兼具的優質標的。2. 質化為主、量化為輔的投資策略:鎖定長期投資趨勢,聚焦各產業ESG龍頭企業;另搭配獨家目標波動度控管模型,日日監控帳戶投資組合波動狀況,提供良好下檔保護。3. 每月收益撥回與加碼分紅機制:帳戶設有每月收益撥回與加碼分紅機制(投資帳戶之資產撥回來源可能為本金),當淨值大於等於8時,固定年化撥回率5%,能創造每月固定的現金流,但當帳戶表現好,淨值大於等於10.3時,當月加碼撥回再加0.5%,等於一年最多可有11%的提減撥回金。

此外,「華利滿滿」投資型保單在第6保單週年日起,提供保單帳戶價值的0.45%為加值給付金,鼓勵客戶在長期持有下,達到累積資產的投資需求。

凱基證券以提供永續的金融解決方案做為使命,打造值得信賴的財管服務,幫助客戶搭上ESG投資新趨勢,同時提供完整保障與多元機制,「華利滿滿」投資型保單能滿足長期配置、每月現金流或資產傳承等不同保戶的需求,成為波動市場下,保戶必備的優質核心資產帳戶。

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