臺灣即將邁入超高齡社會,為滿足顧客需求、預先做好退休安養規劃,玉山與臺灣第一家短期居家照護第三方預約媒合平台「優照護」合作,連結高齡金融服務與居家照護。玉山安養信託顧客只要事先簽訂相關指示文件,當未來有需要使用居家照護服務時,即可透過優照護APP進行預約,媒合照護的服務員、護理師、物理治療師等專業人員,提供居家看(照)護、臨時看護、就醫陪診、代辦家事等諮詢與服務,並可動用安養信託帳戶支付該平台所產生的費用,妥善照顧自己的退休生活。

此外,玉山為鼓勵民眾從年輕時及早進行退休理財,針對尚未有信託資產動用需要的顧客,提供「簡易型安養信託」;透過標準化契約快速完成簽約並預先開立信託專戶,將退休金逐步存入信託專戶,為退休生活預做準備;信託期間固定為三年,屆滿即自動續約,一旦於信託期間有動用需求,可立即與銀行確認後續資金運用方式,待啟動信託財產運用後再付管理費,讓資金保障不中斷。同時,也推出「不動產保全信託」,民眾可將自住或預計傳承的不動產交付予受託銀行,不僅能保障居住權益,也能避免生前傳承不動產給子女後被任意變賣,有效確保產權安全無虞。

面對高齡金融詐騙糾紛頻傳,加上少子化趨勢,改變了國人退休資產規劃習慣。玉山以顧客需求為核心,結合多元優質外部夥伴力量,兼顧不動產產權保障與財產延續,提供滿足高齡者需求的服務,以安養信託為例,總資產規模迄今為民營銀行第一名,信託戶數也較去年底成長逾八成。展望未來,玉山銀行將持續秉持「心清如玉、義重如山」的核心價值,實踐公平待客原則與金融平權,共同為高齡顧客打造更具保障且有價值的精采人生。

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