金融詐騙層出不窮,挪動大筆銀錢更得小心為上。有個印度婦人近日指控全國最大銀行之一的印度工業信貸銀行經理以4個月騙光存款,金額高達190萬美元(新台幣逾6000萬元)。銀行已證實確有此事,但強調該行「信譽良好」,必將嚴懲涉案人員。

英國廣播公司(BBC)27日報導,印度婦人夏瑪(Shveta Sharma)把在美國的銀行帳戶存款轉入印度工業信貸銀行(ICICI),目的是定存獲利。然而ICICI一名經理竟捏造了假的帳戶、偽造她的簽名,以她的名義取走簽帳金融卡(debit card)與支票簿並提取存款:「他給我假的對帳單,以我的名義開設假的電郵帳號,再從銀行留存記錄控制我的手機號碼,讓我收不到任何提款通知訊息。」

夏瑪與丈夫在美國、香港僑居幾十年,2016年返回印度,經朋友介紹認識一名銀行經理。由於美國的銀行存款利率微不足道,印度定存利率介於5.5%至6%,這名經理建議把存款轉到印度。經理帶她參觀首都德里的ICICI古爾岡(Gurugram)分行,遊說她開設專供非印度居民使用的外幣帳戶(Non-Resident External, NRE),她照辦了。

ICICI是印度最大銀行之一,近日傳出分行經理詐光存戶定存存款的醜聞。

夏瑪說,2019年9月起,她從美國的銀行帳戶陸續匯款到ICICI帳戶,至2023年12月為止總共轉了1.35億印度盧比(台幣約5149萬元),「這是畢生積蓄」,加上利息,總金額達1.6億盧比(台幣約6102萬元)。上述4年期間,她從未懷疑有任何問題,因為分行經理「用銀行信箋寄發所有存款收據,定期寄發電子郵件對帳單,有時甚至帶著文件夾親自來訪」。

騙局今年1月終於露出破綻。新進行員向夏瑪提供報酬率更好的方案時,夏瑪這才發覺定期存款全沒了,其中一筆定存甚至透支2500盧比(台幣約95萬元):「我與丈夫震驚不已。我有自體免疫疾病,受此嚴重打擊,整整1個星期下不了床。你的人生就在自己眼皮底下徹底毀了,而且無力挽救。」

夏瑪已與銀行高層多次開會,1月16日首次會議面見銀行地區與區域最高主管、銀行內部警戒系統負責人,他們承認分行經理訛詐,「他們保證我們能拿回所有定存存款,但得先幫銀行找出詐欺環節」。會計師協助夫妻倆逐筆核對往來記錄、找出可疑交易,內部警戒小組「百分百確認」有詐欺情事。

銀行保證2個星期內解決,然而6個星期過去,夏瑪仍未拿回存款。她已致函ICICI的執行長、副執行長,並向印度央行、德里警方金融犯罪部門提出投訴。

銀行發給BBC的聲明指出,行方建議提存9270萬印度盧比到夏瑪的帳戶留置,靜待調查結果。夏瑪拒絕這項建議,因為這個數字比遭到訛詐的金額少了很多,而且留置實際上等同帳戶凍結,警方結案前均不得動用,結案可能得等好幾年:「錯不在我,為何受懲罰的是我?我的生活已天翻地覆,無法入睡,夜夜做惡夢。」

印度金融科技監管機構負責人表示,這種情況並不常見,因為銀行會透過稽核等檢查機制防範此事,倘若銀行經理蓄意欺瞞,存戶就無能為力,存戶務必時刻監控帳戶金額轉出狀況、複查轉帳記錄。

文章來源:ICICI: Indian woman alleges 'bank manager stole $1.9m from account'
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