金管會2020年8月公布「媲美星港」財管2.0方案,開放銀行申請辦理資產逾億元的高資產客戶業務,同年底及2021年5月中分別核准3家、4家銀行開辦。2021年9月起開放銀行準備妥適後個別提出申請,迄今已核准12家銀行開辦。

據銀行局統計,截至2024年3月底,除了華銀及台灣匯豐銀尚未開辦外,其餘10家銀行均已開辦業務,合計審核通過億級以上的高資產客戶數達7836人,月增4.27%、年增達83.77%,高資產客戶資產管理規模(AUM)達約9871億元,月增8.65%、年增達85.75%。

觀察高資產客戶AUM資產配置組合變化,仍以存款占51.4%稱冠、月增1.3個百分點,境外結構型商品6.7%、月增0.2個百分點。債券、基金、保險則分占12%、11.8%、11.6%,分別月減0.2、0.3、0.7個百分點,其中保險為連2月出現下滑。

觀察10家銀行的高資產客戶AUM排行,截至3月底由合庫衝上1890億元、擠下中信銀稱冠,中信銀1848億元,仍月增0.6%、年增達61.96%,兆豐銀以1799億元位居第三,月增3.33%、年增達62.22%。

不過,以高科資產客戶數來看,中信銀仍以1822人穩居冠軍,月增1.84%、年增達61.96%。兆豐銀1460人維持第二,月增3.55%、年增達86.7%。

券商方面,據證期局統計,8家獲准開辦高資產業務的券商,截至3月底累計交易金額達1742億元,月增4億元或7.14%、年增達32億元或1.14倍,累計客戶數合計達901人,月增25人或2.85%、年增212人或30.77%。

觀察8家券商的高資產業務累計交易金額,截至3月底由永豐金證以898億元穩居冠軍,月增11.14%、年增達1.63倍,國泰證以501億元居次,月增1.62%、年增達近1.18倍,兆豐證則以230億元位居第三,月增5.5%、年增達67.88%。

以高資產客戶數觀察,仍以永豐金證以378人稱冠,月增4.13%、年增27.7%,國泰證以148人居次,月增3.5%、年增達40.95%,兆豐證以174人位居第三,月增1.16%、年增達67.88%。

以業務項目觀察,截至3月底,券商高資產業務交易仍以複委託達1633億元、占比94%最高,月增7.15%、年增達近1.26倍,財管則以60億元、占比3%居次,月增7.14%、年增達1.14倍,自營49億元、占比亦為3%,月增4.26%、年增達1.45倍。

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