國泰投信ETF研究團隊表示,相較小股民本金少,容易掉入「以小搏大」陷阱,看見高配息率就「見息眼開」;而這些大戶法人資金龐大,挑選投資標的時更看重安全性,傾向「以大搏小」用大資金換得穩健收益,故受到政府高度監管、體質幾乎媲美國債的金融債,就成了大戶首選。

攤開台積電財報,持有美國銀行、摩根士丹利、高盛、富國銀行、摩根大通、花旗等10家世界銀行龍頭所發行的債券,且根據台積電重訊,光是今年4月就加碼了2.4億美元在這些標的。此外,全球最大主權基金-挪威主權基金2023年也投資了近140億美元在金融債。

國泰投信ETF研究團隊解釋,雖然這些法人是直接買進個別金融債,對散戶來說投資較不易,但靠ETF就能完美解決這個問題,如國泰10Y+金融債成分債發行人與台積電上述持債標的相同,等於透過00933B就能與「護國神山」同行,且00933B具有月月配加上收益平準金機制,適合喜歡每月有靈活現金流可運用的退休族或風險趨避者。

除了00933B外,台股掛牌的金融債ETF還有:元大10年IG銀行債(00786B)、群益投資級金融債(00724B)、中信優先金融債(00773B)、第一金金融債10+(00834B)等。

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