今年最熱銷、造成券商當機的ETF 00939、00940,因網紅宣傳過頭,被金管會開罰!金管會12日公布二項裁罰,其中,元大投信發行的元大臺灣價值高息ETF(00940)因為文宣有「快樂領息就是你」、網紅強調可固定領息增加退休金等用語被金管會開罰90萬元,而統一投信發的統一台灣高息動能 ETF (00939)因網紅宣傳內容有「月底不吃土,打造源源不絕的現金流」等用語,也被開罰60萬元,兩案皆以金保法開罰。
今年來,全台在網紅的推波助瀾下掀起投資ETF熱潮,網紅天花亂墜下,ETF變得「保證賺、月月有賺、現在不買就少賺很多」的投資商品,動輒吸金千億元,金管會不斷加強投信與網紅合作行銷賣ETF的規範,現在更出手開鍘。
金管會裁罰書指出,00940的文宣、官網及社群貼文、網紅影片內容使用的文字或訊息內容,有使人誤信能保證本金的安全或保證獲利等違規,像文宣以「快樂領息就是你」為標題,另訴求「月配息」,所用文字如「被動收入不是夢,每月為自己加薪」等用語,多次強調可固定配息,又所揭示之警語文字大小與前開廣告訴求顯不相當。
金管會指出,元大投信與Youtuber網紅合作,而網紅在影片內容記載之文字,如「投入本金200萬 每月領息14,333元,這樣穩定的投報率,能放大退休金及被動收入」、「30歲時開始每月無腦存2張00940 60歲時累積到720張 每月領股息約51,600元 P.S.指數殖利率為8.6%」,強調可固定獲取配息、增加個人退休金等語。
金管會認定,00940的廣告行銷活動核有使人誤信能保證本金的安全或保證獲利,已違反投信事業管理規則、金融服務業廣告活動辦法規定,因此依金融消費者保護法處罰鍰60萬元。另外,股票型ETF以月配息為廣告或銷售之主要訴求,也已違反公會廣告行為規範、金融服務業廣告活動辦法規定,依金融消費者保護法處罰鍰30萬元,合計處以90萬元。
而統一投信所經理的「統一台灣高息動能 ETF 證券投資信託基金」舉辦或與財經專家合作辦理之說明會、公司官網或與網紅合作之影片,以及網路媒體等廣告文宣內容包括:「本金198萬、資本利得214萬、現金股息218萬,股息再投入224萬」、「每月一萬定期定額投資臺灣高息動能指數,本金198萬,長期投資翻4倍」等用語,依標的指數之報酬或殖利率,回測計算可獲得的配息或資本利得金額,並強調對投資總資產可產生放大效果或可擁有高息及成長,有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利的違規情事。
金管會認定,「統一台灣高息動能 ETF 證券投資信託基金」廣告文宣內容,有使人誤信能保證本金的安全或保證獲利的違規情事,核已違反投信事業管理規則、金融服務業廣告活動辦法的規定,依金融消費者保護法處罰鍰60萬元。
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