近年來股市交易熱絡,帶動投資人資金投入機器人理財市場,據統計國內機器人理財資產規模可望衝破百億,兆豐銀行看好機器人理財發展趨勢,為公股第一家率先於2020年推出機器人理財-基金投資平台,截至今年7月底,兆豐銀行機器人理財資產管理規模較去年度呈雙位數的成長,並成就逾1.3萬位客戶建立其投資組合。
兆豐銀指出,根據過往基金及債券商品銷售經驗,客戶對配息型商品申購意願較高,這與國人習慣存股領息的投資觀念有關,定期有現金流入帳,可以有更多自由資金使用的彈性,兆豐銀行於2022年推出機器人理財「幫我管錢」模組,兼顧投資與現金流管理,客戶可自行設定每月想要提領的金額,系統於每月定期通知客戶提領,客製專屬的現金流規劃。「幫我管錢」模組更於2024年獲得經濟部智慧財產局新型專利的肯定。
依投信投顧公會統計資料顯示,台灣指數股票型基金(Exchange Traded Fund,ETF)近年成為投資新寵,規模已達五兆,為提供投資人更多元的投資選擇,兆豐銀行預計於今年8月底攜手國際知名投研機構「Morningstar」(晨星),全新推出機器人理財ETF投資平台。
Morningstar,Inc.(晨星)為全球領先的獨立第三方投資研究機構,為個人投資者、投資顧問、資產管理公司及機構投資者等提供服務,業務遍及全球,憑藉國際市場上超過20年以上資產配置經驗,透過長期與國內機智投顧專業團隊合作,推出多種適配客戶的ETF投資組合。
兆豐銀行機器人理財「ETF」投資平台,結合晨星專業資產配置優勢,針對不同屬性客戶,提供全球具投資價值的企業組合,定期定額只要100美元就能享有國際級的專業服務,兆豐銀行秉持公平待客友善金融原則,致力提升服務品質,落實普惠金融的推廣以創造新的里程碑。
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