搜尋結果

以下是含有何宗達的搜尋結果,共17

  • 鼎興貸款弊案 華南銀高層等18人被訴

    涉嫌詐貸37億元的知名牙材廠鼎興貿易負責人何宗英,被控利用與華南銀高層姻親關係,以不足擔保品向華南銀、台灣工銀租賃貸款,違反關係人授信,致2銀行呆帳6億餘元。台北地檢署今依違反銀行法追加起訴何宗英、帳房江美玉、華南銀代總經理賴明佑、工銀租賃董事長許明郭共18人。 \n \n 檢方痛批華南銀代總經理賴明佑、華南銀法遵兼法務部主管陳俊宏2人否認犯行,惡性重大,請求從重量刑。另行員黃仲平因轉為汙點證人,檢方請求從輕量刑。 \n \n 至於永豐銀對鼎興違反關係人授信部分,前永豐銀董事何宗達、揭發永豐金控弊案的「吹哨人」、前永豐銀總經理張晉源等人,曾遭檢方諭令交保,檢方仍在調查中。 \n \n 何宗英、江美玉另勾結12名牙醫師,以他們所提供的支票或不實合約,向新光14家銀行、租賃業者詐貸322次,得款37億7488萬。北檢去年11月才依違反銀行法等罪起訴何、江、員工與牙醫共17人,對何、江各求刑20、25年。 \n   \n 71歲何宗英與永豐、華南金高層何政廷和林明成為連襟,他繼承父業經營鼎興貿易。2008年鼎興集團資金出現缺口,何宗英 即與財務主管江美玉、總經理張譽瀚共謀向銀行與租賃公司詐貸。 \n \n 起訴書指出,賴明佑等人明知何宗英是林明成連襟,屬利害關係人卻未依規定授信放款,審核不實護航何宗英憑不實支票核貸,至今年6月鼎興仍積欠華南銀5億4341萬多元。其中,行員黃仲平收受30萬佣金,法遵陳俊宏則在檢方調查時,教唆行員凌宏亮作偽證。 \n \n 另鼎興去年以與三總等不實合約,向工銀租賃申貸2筆共1.5億多元,未確實審核,致工銀租賃1億20萬呆帳。此外,華泰商銀協理盧政忠因承辦鼎興貸款案關係,收受鼎興免費植牙,獲取21萬8810元不法利益。

  • 鼎興牙材詐貸案 負責人何宗英獲交保

    醫療材料商鼎興貿易負責人何宗英,被控持偽造文件向永豐銀等金融事業詐貸,案經北檢起訴移送北院審理遭裁定羈押,何宗英日前聲請具保停押,台北地方法院審理後,合議庭昨(22)日裁定何宗英交保300萬元,並附帶書面保;限制出境、出海與限制住居。 \n \n檢調去年7月底展開偵辦行動,搜索鼎興、何宗英住家等6處,約談5名被告,檢察官查出,何宗英以紙上公司與多家診所作假交易,再持偽造證件向永豐銀等13家銀行、6家民間融資公司貸款,詐貸37億元,訊後被依違反銀行法等罪嫌聲押禁見獲准。 \n \n案發後,金管會曾對與何宗英有姻親關係的永豐銀、華南銀人士以違反利害關係人交易、內部授信流程有缺失的理由,各別開罰1000萬、800萬,檢調則陸續約談永豐銀、華南銀以及核貸款項給鼎興的台灣工銀租賃等金融界高層釐清案情。 \n \n檢調後來查出,何宗英是永豐銀行董事何宗達的姨丈,雙方屬關係人交易,不過,永豐銀放貸時卻疏於審查,致何宗達捲入詐貸案,偵查中被檢察官諭令200萬元交保。去年11月28日檢方偵結全案,移送台北地院審理,何宗英被裁定羈押,全案從偵查到審理,迄昨日何獲准交保,結束羈押10個多月日子,才重獲自由。

  • 永豐金放貸弊案 檢調約談何壽川23人

    (16:02更新)永豐金控爆發違法放貸案!檢調懷疑,永豐金控負責人何壽川等多名高層,涉嫌自2009年10月起,以永豐金海外孫公司Grand Capital違法放貸予三寶建設董事長李俊傑的境外紙上公司J&R公司50多億元,涉嫌違反證交法背信罪。台北地檢署今指揮調查局北機站兵分13路搜索何壽川住處及辦公室,並約談何壽川23人到案。 \n \n 檢調懷疑,三寶建設董事長李俊傑,涉嫌以境外的私人紙上投資公司J&R Trading Co.LTD(J&R),向永豐金旗下的永豐金租貸公司海外孫公司GC租賃(Grand Capital)借貸。而永豐金控高層明知J&R公司並無實際營運,仍自2009年10月起違法放貸J&R新台幣50餘億元。 \n \n 但檢調發現,永豐金明知J&R向GC租賃貸款,不僅未提供財報、資金使用者另有他人、且在未提供足額擔保情況下,永豐金還逐年增貸,放貸過程相當異常。 \n \n 檢調查出,李俊傑是永豐金董事長何壽川妻子張杏如所成立的華山文創公司董事,與永豐金高層關係密切。李2002年間在薩摩亞註冊J&R Trading Co公司,股本僅20萬美元,但這家公司卻能長期向永豐金海外孫公司GC租賃。 \n \n 檢調發現,J&R公司光是2016年3月,借款部位高達74.3億元,無擔保高達73.6億元,去年底總額雖大降至43億元,但幾乎全都是無擔保部位。J&R是被外界戲稱為是與集團無交叉持股、無營運、無報表的「三無公司」,卻仍以寬鬆的核貸條件取得貸款。 \n \n 北機站去年偵辦鼎興牙材詐貸案,查出鼎興負責人何宗英與醫療院所簽訂假交易契約,向華南、永豐等13家銀行及融資公司詐貸至少43億元,由於何宗英與永豐銀有關係人交易,因此約談永豐銀前董事長何宗達父親、永豐金董事長何壽川堂弟何政等人到案。 \n \n 金管會針對鼎興授信案,2016年對永豐銀裁罰1000萬。今年4月對永豐金進行專案金檢,發現永豐金對三寶建設貸款有諸多缺失,裁罰永豐金1000萬元。

  • 鼎興詐貸案 檢調約談永豐餘大股東何政廷

    (18:40更新)檢調偵辦牙材進口商「鼎興貿易」詐貸45億元案,懷疑永豐銀高層明知鼎興負責人何宗英是永豐銀行董事何宗達的姨丈,屬於關係人身分,仍予核貸,事後導致永豐銀損失3億多元,檢調為查明鼎興詐貸過程是否有銀行高層包庇或大股東授意,今再度約談何宗英的連襟、永豐餘大股東何政廷,以及永豐銀資深副總經理林本明、歐陽子能、謝俊等5人到案。檢方現訊問中。 \n \n金管會昨針對鼎興詐貸案,分別對永豐、華南銀行開罰1000萬元和800萬元,華南銀行亦因這起關係人授信,損失4億多元。因此據了解,檢調也不排除在約談何政廷後,繼續約談何宗英的另名連襟、華南金副董事長林明成說明。 \n \n檢調發現,涉案在押的何宗英,妻子顏媛美是基隆望族顏家第三代,何宗英與華南金控副董事長林明成、永豐餘大股東何政廷都是連襟關係,另何政廷也是永豐金董事長何壽川堂弟。而何政廷兒子何宗達曾任永豐銀董事,案發後才辭職,檢調上月才約談何宗達到案,訊後諭令何宗達以200萬交保,並限制出境、出海。 \n \n檢調調查,鼎興公司涉嫌從2008年起至今年7月間,利用旗下宗哲 8家公司,與10多家醫療院所製造不實交易契約,並附上假發票、診所或醫師開立的支票,向永豐、華南13家銀行和6家融資公司共詐貸45億。檢調7月底搜索約談鼎興負責人何宗英,聲押何宗英獲准。 \n \n檢調懷疑,鼎興何宗英利用這層姻親關係,長期向華南銀、永豐銀貸款,華南和永豐銀高層明知鼎興屬於《銀行法》規定的利害關係人身分,卻涉嫌違反規定,分別核貸8億和3億多元給鼎興,事後鼎興跳票,讓2銀行蒙受損失。 \n \n檢調先在10月18日先約談華南銀行高層後,訊後諭令華南銀分行經理陳麗華、毛懿君2人各以80萬交保,資深專員黃仲平、專員李俊宏以40萬、30萬交保。 \n \n檢調另21日約談永豐銀總經理張晉源、前董事何宗達等人到案,除何宗達、張晉源各以200萬、300萬交保外,永豐金控營運長江威娜300萬交保、資深副總官怡君250萬交保、協理林義盛200萬交保、經理陳添鈴150萬交保、經理吳怡毓100 萬交保、專員蔡坤錪20萬交保。 \n \n檢調27日再約談華南銀行代理總經理賴明佑等6人到案,訊後諭令賴明佑以500萬元交保,其餘人則獲請回。

  • 鼎興詐貸案 永豐餘大股東何政廷500萬交保

    檢調偵辦牙材進口商「鼎興貿易」詐貸45億元案,懷疑永豐銀高層明知鼎興負責人何宗英是永豐銀行董事何宗達的姨丈,屬於關係人身分,仍予核貸,事後導致永豐銀損失3億多元,檢調為查明鼎興詐貸過程是否有銀行高層包庇或大股東授意,今再度約談何宗英的連襟、永豐餘大股東何政廷,以及永豐銀資深副總經理林本明、歐陽子能5人到案。檢方訊後,晚間依銀行法諭令何政廷以500萬元交保、歐陽子能、林本明各以250萬元交保。

  • 追查鼎興詐貸案 調查局提訊何宗英

    追查鼎興詐貸案 調查局提訊何宗英

    調查局北部機動工作站偵辦牙材廠商「鼎興貿易」詐貸45億元案,今日借提在押的鼎興負責人何宗英、大帳房江美玉釐清案情。 \n檢調偵辦鼎興詐貸案,懷疑何宗英向牙醫診所購買不實支票,連同不實契約向新光、彰銀、華南銀、中國信託、永豐銀等13家銀行與民間租賃業者詐貸至少45億元。 \n由於何宗英外甥何宗達是永豐銀前董事長,何宗英的連襟林明成是華南金控副董事長,檢調已針對永豐銀、華南銀違法授信放貸展開調查。 \n台北地檢署日前訊問後,命永豐銀總經理張晉源、何宗達各以300萬元、200萬元交保,華南銀代總經理賴明佑則以500萬元交保。 \n何宗英是在7月30日遭台北地檢署聲請羈押獲准,歷經一次延長羈押後,羈押期限將於11月底屆滿;鼎興大帳房江美玉案發前潛逃澳洲不歸,直到本月25日才歸國被逮,檢察官認江有逃亡、串證之虞,聲請羈押獲准。

  • 因應鼎興詐貸案 永豐獨董 擬對何宗達求償

     樂陞案後各家獨董開始拉高風險意識、人人自危,但也促成公司治理更加落實。永豐銀行27日因應鼎興詐貸案事件召開臨時董事會,會中獨立董事要求對前董事何宗達、授信案件干擾人何政廷(何宗達之父)提出求償。 \n 永豐銀行指出,雖然目前全案還在檢調偵辦中,但獨董們認為,公司應宣示維護股東權益,因此未來若是檢調結果發現是人為故意造成公司損失的話,就會提出求償。 \n 永豐銀表示,目前檢調還在偵辦,還無法確定相關人員到底是漏報關係人疏失,還是故意行為,然而,獨董們認為,為了落實公司治理,且為維護股東權益,還是應該先作出宣告動作,因此在臨時董事會中作出二大決議,一是對前董事何宗達未依銀行法規定,確實申報利害關係人資料而造成公司損害,提出求償;二是為維護股東權益、授信紀律及良好公司治理,就對此次授信案件干擾之某行為人,造成銀行的損害,由經理部門(催收、法務部門)提出求償。 \n 永豐銀表示,經過此次事件也發現公司對董監事、經理人的關係人資料建置不夠完備,已積極建制關係人查詢系統,只要是董監事、經理人的三等血親與二等姻親人都將建檔,未來在放款上更不會因漏報或是故意隱瞞而觸法。 \n 醫療牙材大盤商鼎興貿易詐貸案,檢調查出,鼎興負責人何宗英與永豐銀前董事何宗達有姻親關係,質疑永豐銀護航關係人授信,導致銀行損失4億元,日前已約談永豐銀前董事何宗達等10人到案。

  • 鼎興詐貸案 約談華銀6高層 查扣何宗英3億資產

    鼎興詐貸案 約談華銀6高層 查扣何宗英3億資產

     台北地檢署偵辦牙材廠商「鼎興貿易」詐貸45億元案,懷疑華南銀行高層明知鼎興負責人何宗英是華南金控副董事長林明成連襟,屬利害關係人卻未依規定授信放款,護航何宗英憑不實支票、合約貸款逾4億元,涉犯《銀行法》等罪,昨約談華南銀行代總經理賴明佑、副總經理石志和等6名總行高層到案說明,漏夜偵訊。 \n 賴明佑晚間主動到北檢接受複訊,其隨行人員為阻擋媒體還伸手擋住媒體攝影鏡頭,賴明佑則一路低頭,未作任何表示。 \n 目前遭羈押的何宗英涉嫌向新光、彰銀、華南銀、中國信託、永豐銀等13家銀行詐貸,檢調上周約談永豐銀總經理張晉源、何宗英外甥何宗達等多名高層,各命以300萬元、200萬元交保。檢調將持續清查其他銀行是否有內鬼勾結鼎興,新一波銀行風暴悄悄成形。 \n 另方面,北檢考量何宗英在美國坐擁豪宅、名車,為免何脫產、不當移轉資產,已向法院聲請扣押何宗英等人資產獲准,包括何及鼎興位於台北、新北市等地的10多筆不動產、鼎興及子公司宗哲等相關銀行帳戶,及個人壽險、投資型保單等,查扣資產金額近3億元。 \n 專案小組追查發現,華南銀行放款予何宗英的款項中,疑有4億元涉及詐貸,北檢日前已傳喚華南銀行10名員工,將其中4人改列被告後交保候傳。

  • 鼎興詐貸31億 檢調約談華南銀代總經理等6人

    鼎興詐貸31億 檢調約談華南銀代總經理等6人

    (16:35更新內文) 台北地檢署偵辦牙材廠商「鼎興貿易」詐貸31億元案動作頻頻,繼上周約談永豐銀總經理張晉源、何宗達等多名高層,今日則約談華南銀行總行代總經理賴明佑等6人到案說明,新一波銀行風暴悄悄成形。 \n \n與本案相關的銀行涵蓋新光、彰銀、華南銀、中國信託、永豐銀等13家銀行,檢調已就華南、永豐展開行動,將持續清查其他銀行是否有內鬼勾結鼎興。 \n \n「鼎興貿易」負責人何宗英涉嫌持不實支票等向永豐、華南等多家銀行詐貸,先前到案的何宗達為何宗英外甥,華南金控副董事長林明成則是何宗英連襟。何宗英是否藉由姻親關係向相關銀行詐貸,成為檢調亟欲釐清的重點。 \n \n檢調調查,鼎興涉嫌從2013年起至今年7月間,利用旗下宗哲8家公司,與10多家醫療院所製造不實交易契約,並附上假發票、診所或醫師開立的支票,向華南銀、永豐銀等13家銀行詐貸18億多元,另向中租迪和、一銀租賃、華南租賃等6家民間融資公司詐貸13億多元,總計詐貸31億多元。 \n \n檢調發現,何宗英妻子顏媛美是基隆望族顏家第三代,與華南金控副董事長林明成、永豐餘大股東何政廷都是連襟關係,而何政廷兒子何宗達曾任永豐銀董事,案發後才辭職。 \n \n檢調懷疑,鼎興何宗英利用這層姻親關係,長期向華南銀、永豐銀貸款,華南和永豐銀高層明知鼎興屬於《銀行法》規定的利害關係人身分,卻涉嫌違反規定,分別核貸8億和3億多元給鼎興,事後鼎興跳票,讓2銀行蒙受損失。 \n \n檢調7月底搜索約談鼎興負責人何宗英,聲押何宗英獲准。檢調18日先約談華南銀行高層後,訊後諭令華南銀分行經理陳麗華、毛懿君2人各以80萬交保,資深專員黃仲平、專員李俊宏以40萬、30萬交保。 \n \n檢調21日約談永豐銀總經理張晉源、前董事何宗達等人到案,除何宗達、張晉源各以200萬、300萬交保。 \n \n案發前即潛逃澳洲未歸的鼎興大帳房江美玉25日返台遭逮,訊後被檢察官聲押禁見獲准。

  • 鼎興詐貸案 大帳房江美玉收押

     台北地檢署偵辦鼎興詐貸案,懷疑滯留澳洲的鼎興大帳房江美玉與負責人何宗英合謀,多次以不實契約、支票向銀行與融資公司詐貸至少31億元,昨日趁江女搭機返台將她逮捕到案。承辦檢察官複訊後,認為江女涉犯《銀行法》等罪,罪嫌重大,且有逃亡串證之虞,向台北地院聲押禁見獲准。 \n 據了解,江美玉否認詐貸,辯稱身為何宗英員工,依主管命令辦事,不清楚詐貸細節。檢察官考量,先前已到案、目前在押的何宗英將貸款一事全推給江美玉,兩人說詞南轅北轍,認為江女有串證之虞。 \n 檢調指出,江美玉擔任鼎興會計主管多年,深受何宗英信賴,且清查多筆何宗英運用人頭公司向銀行詐貸的資料,發現多為江美玉出面與銀行接洽,更何況部分詐貸所得流入江美玉及其親友銀行帳戶,因此認為全案除何宗英操盤主導,江美玉也涉入甚深。 \n 檢調7月間發動首波搜索約談行動,但江美玉在此之前已搭機前往澳洲並滯留不歸;調查局北機站掌握江女返國訊息,昨日清晨5點就到桃園機場等候逮人,經初步人別訊問後,移送北檢複訊,檢方將她聲押,北院昨晚召開羈押庭審理。 \n 何宗英涉嫌從2013年起至今年7月間,利用旗下宗哲8家公司,與10多家醫療院所製造不實交易契約,並附上假發票、診所或醫師開立的支票,向永豐、華南13家銀行和6家融資公司共詐貸31億元。 \n 由於何宗英妻子顏媛美是基隆望族顏家第三代,與華南金控副董事長林明成、永豐餘大股東何政廷都是連襟,而何政廷兒子何宗達曾任永豐銀董事,且何的詐貸對象又包括華南銀與永豐銀,檢調已傳喚華南銀與永豐銀總經理張晉源、何宗達等多名高層到案,均諭令交保候傳。

  • 鼎興詐貸案 永豐銀總座等8人交保

     檢調偵辦牙材進口商「鼎興貿易」詐貸案,懷疑永豐銀高層明知鼎興負責人何宗英是永豐銀前董事何宗達的姨丈,屬於利害關係人,卻仍核貸鼎興3億,造成銀行呆帳,違反銀行法,21日約談永豐銀總經理張晉源、何宗達多名高層到案,昨訊後諭令張晉源、何宗達8人各以20萬至300萬不等金額交保。 \n 張晉源21日到北檢應訊前,向媒體否認不法,表示鼎興與永豐銀業務往來10多年,銀行7月底發現鼎興跳票,才知鼎興何宗英具有關係人身分,銀行第一時間就主動通報銀行局,8月11日並開記者會說明,他強調是證人主動赴北檢說明。 \n 但據了解,何宗達律師指稱何長居日本,未經手核貸業務,且永豐銀早知雙方姻親關係,與張晉源說法不一,因此檢方訊後諭令何以200萬交保,限制出境、出海,張以300萬交保。 \n 檢調調查,鼎興涉嫌從2013年起至今年7月間,利用旗下宗哲等8家公司,與10多家醫療院所製造不實交易契約,並附上假發票、診所或醫師開立的支票,向永豐、華南13家銀行和6家融資公司共詐貸31億。檢調7月底搜索約談鼎興負責人何宗英,聲押何宗英獲准。 \n 檢調發現,何宗英妻子顏媛美是基隆望族顏家第三代,與華南金控副董事長林明成、永豐餘大股東何政廷都是連襟關係。檢調懷疑,鼎興何宗英利用這層姻親關係,長期向華南銀、永豐銀貸款,華南和永豐銀高層明知鼎興屬《銀行法》規定的利害關係人身分,卻涉嫌違反規定分別核貸8億和3億多元。 \n 檢調18日先約談華南銀行高層後,訊後諭令華南銀分行經理陳麗華、毛懿君2人各以80萬交保,資深專員黃仲平、專員李俊宏以40萬、30萬交保;21日約談永豐銀總經理張晉源、前董事何宗達等人到案,除何宗達、張晉源外,永豐金控營運長江威娜300萬交保、資深副總官怡君250萬交保、協理林義盛200萬交保、經理陳添鈴150萬交保、經理吳怡毓100萬交保、專員蔡坤錪20萬交保。

  • 牙材進口商鼎興詐貸案 永豐銀總經理8人交保

    檢調偵辦牙材進口商「鼎興」詐貸數十億案,懷疑永豐銀高層明知在押的鼎興負責人何宗英,與永豐銀前董事何宗達是姻親關係,卻仍核貸鼎興,貸款過程涉及關係人授信,並發生鼎興跳票4億,違反銀行法,昨約談永豐銀總經理張晉源等多名高層到案,訊後諭令永豐銀總經理張晉源等8人各以20萬至300萬不等金額交保。 \n \n張晉源昨向媒體否認涉嫌詐貸,表示是銀行7月底發發現鼎興跳票4億,之後才知鼎興這家往來10多年的公司有關係人身分,銀行發現第一時間就主動通報銀行局,並在8月11日召開記者會說明,他強調是證人應訊,主動赴北檢說明。但檢方仍將他列為被告,諭令交保。 \n \n交保的8人分別是:何宗英的外甥、永豐銀前董事何宗達200萬元交保、張晉源300萬元交保、永豐金控營運長江威娜300萬元交保、資深副總經理官怡君250萬元交保、協理林義盛200萬元交保、經理陳添鈴150萬元交保、經理吳怡毓100萬元交保、專員蔡坤錪以20萬元交保。

  • 鼎興詐貸案 永豐銀前董事何宗達200萬交保

    鼎興詐貸案 永豐銀前董事何宗達200萬交保

    台北地檢署偵辦牙材進口商「鼎興」詐貸數十億案,日前收押鼎興負責人何宗英,另依違反《銀行法》諭令涉違法放貸的華南銀經理陳麗華等4人各30萬至80萬元交保,今再指揮調查局北部機動站約談永豐銀總經理張晉源及曾任永豐銀董事的何宗英外甥何宗達等10人到案,傍晚陸續移送北檢複訊。檢察官訊後,依違反銀行法諭令何宗達以200萬元交保,限制出境、出海。

  • 鼎興31億詐貸案 華南銀行4人交保

    鼎興31億詐貸案 華南銀行4人交保

    台北地檢署偵辦牙材廠商「鼎興貿易」詐貸31億元案,日前依詐欺等罪聲押負責人何宗英獲准,昨再傳喚華南銀行10名員工。檢察官漏夜偵訊後,認為華南銀行放款鼎興過程有疑,今晨將總行經理陳麗華、長安分行經理毛懿君、資深專員黃仲平、專員李俊宏等4人改列《銀行法》被告,各以80萬、80萬、40萬、30萬元交保。 \n \n檢調指出,何宗英持不實合約向多家銀行與民間融資公司貸款,懷疑銀行有內鬼從中協助,而何宗英與金融界關係良好,與華南金控代理董事長林明成更是連襟關係,因此先鎖定華南銀行放款部分追查,另清查其他銀行放款是否涉弊。 \n \n鼎興公司是國內知名牙科器材廠商,負責人何宗英在牙醫界頗具知名度,與永豐金、華南金等金融家族也有姻親關係;何宗英與林明成是連襟,也是永豐銀行前董事何宗達的姨丈,詐貸案爆發後何宗達已於上月以生涯規劃為由請辭。 \n \n檢調懷疑,何宗英利用出售醫療器材及藥品機會結識多名牙醫,並自2013年至今年7月,以「宗哲」等8家紙上公司,向多名牙醫以「買支票」方式製造假交易,再持不實買賣合約、支票與發票向板信、一銀、新光、彰銀、華南銀、中國信託13家銀行詐貸18億多元,另以同批偽造合約、發票,向中租迪和、一銀租賃、華南租賃等6家民間融資公司詐貸13億多元,總計詐貸31億多元。 \n \n檢調7月29日兵分6路搜索鼎興公司、何宗英住處6地點,並約談何與兒子、鼎興總經理、會計6名涉嫌人、3名證人,全案朝詐欺、偽造文書及違反商業會計法偵辦,並成功聲押何宗英,8月間則傳訊6名牙醫師並改列被告交保候傳。

  • 詐貸案風波後 何宗達辭永豐銀董事

     國銀「踩雷」事件接二連三,銀行內稽內控趨嚴,對董監事的要求也愈來愈高,已有銀行董事為避嫌乾脆辭去董事職位。永豐金控23日公告,何宗達辭去子公司永豐銀行法人董事,改派永豐金控風險管理處處長謝俊。對此異動,永豐銀回應,董事個人生涯規畫不便評論。 \n 國內知名的牙科器材廠商鼎興公司今年7月爆出有31億元的詐貸案,鼎興公司負責人何宗英涉嫌自2013年至今年7月,以「宗哲」等8家紙上公司,與國內多家醫院、牙科診所醫師以「買支票」方式製造假交易,再持不實買賣合約、支票與發票向13家銀行、6家租賃公司詐貸逾31億多元。 \n 其中,永豐銀行就是其中「踩雷」銀行之一,放款約4億元、而且已有提列呆帳3億元。鼎興貿易負責人何宗英,正是永豐銀行董事何宗達的姨丈,兩人屬姻親關係。 \n 據銀行法相關規定,銀行與利害關係人之間,不能做「無擔保交易」,如果何宗達與何宗英被認定是「利害關係人」的話,那麼永豐銀行放款給鼎興貿易,沒取得任何擔保品,就會視為違規。

  • 美國聯邦營業秘密新法 對美以外企業之影響

     今年5月11日通過的2016保護營業秘密法(DTSA,the Defend Trade Secrets Act of 2016),在現有的營業秘密州法之外,提供了統一的聯邦營業秘密法。保護營業秘密法對台灣企業至關重要,原因在於該法提供了更強有力的執行機制,適用於外國企業,並提供更多可加速扣押競爭對手產品的方式。 \n 如何界定構成符合 法案內容之營業秘密 \n 要根據法案提出不當使用營業秘密之訴訟,所涉聲稱受不當使用之資訊必須符合構成營業秘密之條件。營業秘密包括具有經濟價值的機密以及受保護的資訊。具體定義為「符合(A)該資訊之所有人已採取合理措施,保護其機密性;以及(B)該資訊非公眾所知,並且非透過適當手段,讓因該資訊之揭露或使用取得經濟價值之人得以輕易的知悉,因而衍生具有獨立經濟價值…之所有形式與類型的財務、商業、科學、技術、經濟或工程的資訊…」(18 U.S.C. § 1839)。 \n 然而,營業秘密的不當取得或使用,並不包括透過「逆向工程、獨立衍生、或其他合法手段」取得之資訊。因此,如果某競爭對手獨立開發出類似貴公司營業秘密之技術的話,不屬於營業秘密的不當使用。如果該競爭對手就該技術取得專利,甚至還可能控告您的公司因為使用相同技術而侵犯了他們的專利。因此,企業應該多方考量,俾制定縝密的策略,以完善管理營業秘密與專利。考量層面涵蓋了技術本身、開發該技術或針對該技術作逆向工程的難易度、以及該技術的價值與生命周期。 \n 2016保護營業秘密法 在國際間之適用範圍 \n 根據DTSA之規定,「營業秘密所有人,當營業秘密遭不當取得時,可提起民事訴訟…,然而,此項營業秘密必須與用於或預定用於跨州或外國商業之產品或服務有關」(18 U.S.C. § 1836(b)(1))。因此,營業秘密所有人有可能針對發生於美國境外的營業秘密不當使用提起訴訟。針對發生於美國境外的營業秘密不當使用行為,該營業秘密之所有人得在具有下列情況時根據DTSA提起訴訟:(1)「違法者是…美國公民或可在美國永久居留之外國人士,或是根據美國聯邦法律、州法或從屬政治單位法而成立的組織」,或是(2)「促成/構成營業秘密不當使用之違法行為發生於美國」(18 U.S.C. § 1837)。 \n 以上法規之第一部分著重於違法者。根據此部份之規定,如果違法行為發生於美國境外,原告可以控告違法者,但僅在違法者「是美國公民或可在美國永久居留之外國人士」,或是違法企業是「根據美國聯邦法律、州法或從屬政治單位法而成立」的情況下。 \n 第二部分則著重於違法行為。根據此部分的規定,依第一部分不構成違法責任之外國人士或外國公司,若其「促成/構成營業秘密不當使用之違法行為」發生於美國的話,可能負有責任。舉例而言,如果一家外國公司銷售產品予一美國公司,而該產品是利用竊取之營業秘密所製成,且該外國公司知道或有理由知道該營業秘密是偷竊而來的,根據DTSA,該公司可能在美國被告 (18 U.S.C. § 1839 (5)(A))。 \n 根據DTSA,台灣企業若面臨營業秘密被竊或不當使用情形時,只要被指控偷竊營業秘密的人或公司將包含了被竊取之營業秘密的產品賣到美國,或是在美國從事任何其他行為使用或揭露了營業秘密,即使這些人或公司不在美國,台灣企業也可在美國提起不當使用營業秘密之訴訟。 \n 但是,DTSA在國際間之適用範圍並非毫無限制,因為DTSA跟美國其他所有法律訴訟相同,法院對於違法者必須要有個人管轄權。根據美國憲法,只有在被告跟起訴地法院之間的關係達「足夠之最小接觸」(sufficient minimum contacts),聯邦地院對於被告才具有個人管轄權,如此法院行使管轄權時才「不致違反公平競爭與實質正義的傳統見解」。 \n 換言之,被告必須與法庭地有某些接觸/關聯,這些接觸/關聯可包括將產品販賣至該州、在該州有生意業務之往來、僱用代理人或員工,或是向該州居民進行直接銷售或行銷活動等。 \n 專利侵權訴訟及DTSA 之訴可在聯邦法院一併提出 \n 營業秘密訴訟有時會伴隨著專利侵權訴訟一併提出。DTSA制定之前,由於缺乏多樣管轄權 (diversity jurisdiction)(例如,當兩家外國公司都成立於同一州,多半是加州時),為了要在聯邦法院同時提出專利侵權與不當使用營業秘密之訴訟,原告必須證明營業秘密與專利權利請求「源自具有共同核心關係之事實」。 \n 但是,根據DTSA法案,原告不再需要證明營業秘密與專利權利請求「源自具有共同核心關係之事實」,即可在聯邦法院提出包含營業秘密與專利權利請求之單一訴訟案。因此,DTSA對於無法舉證符合「共同核心關係之事實」要件的原告極為有利,可讓原告在同一宗案件內提出兩項案由,協助降低在不同法院為不同案件進行訴訟之成本。 \n 在同一法院提出專利與營業秘密之訴還有另一項優點,即可增加被告想透過多方複審(inter partes review-IPR)程序暫停法院程序的困難度。IPR是向美國專利商標局挑戰專利有效性經常使用的程序,被告提出此程序後,可要求法院暫停進行中的訴訟案,等待IPR程序的結果。 \n 但是,原告若同時提出包括營業秘密與專利侵權之訴的話,法院較不可能因為進行IPR程序的關係而暫停訴訟案,因為源自營業秘密的訴之聲明與爭點比較不可能受到IPR程序之影響。 \n 單方扣押令 (Ex Parte Seizure) \n 本法案的重點之一在於允許營業秘密持有人聲請單方扣押,以「防止營業秘密的散播或流傳」,但前提是必須在極特殊情況下(18 U.S.C. § 1836)。原告必須向法院舉證,符合八項事實與法律之要件,法院才會發出單方扣押令。法院必須有如下之判定:(1)另一種形式的衡平救濟方式並不充足;(2)不發佈此扣押令會招致立即且不可彌補之損害;(3)原告未獲得扣押令所受到之損害是否大於財產遭扣押方之損害,並實質大於其他第三方因該扣押而可能受到之損害;(4)原告可能在案件實質爭點上取得有利裁定;(5)遭扣押之人實際擁有營業秘密與受扣押之財產;(6)原告針對受扣押之財產之細節可提出合理描述;(7)若原告要求發出扣押通知,受扣押人會毀壞、搬移、隱匿財物,或用別的方法讓法院無法取得待扣押財物;(8)原告尚未公布所要求之扣押行動,參見18 U.S.C. § 1836。由於這些事實與法律之要件範圍廣泛,除非是非常極端之營業秘密不當使用的情況,其中有許多的要件極難舉證,單方扣押令因此不太可能成為慣例。 \n 總而言之,DTSA法案對於外國企業與個人未來適用範圍較為廣泛,但其確切範圍與效力仍有待考驗。此項法案可造福以往無法在聯邦法院提出不當使用營業秘密之訴的原告,尤其是當訴訟還牽涉到專利侵權爭議,或被告是美國境外之企業。在此同時,本法案可能會增加外國公司遭傳喚至美國法院,為其面臨不當使用營業秘密的指控提出辯護的風險。因此,台灣公司若為原告方,當發生必需保護自我、保護客戶、或嚇阻競爭對手不當使用營業秘密情況時,必須將DSTA轉化為強大的保護機制,捍衛私有機密資訊。若台灣公司成為可能的被告方,也必須意識到僱用新員工、開發技術時避免使用到另一方的機密資訊、以及制定專利與營業秘密策略時所面臨的風險。

  • 被起底!詐貸31億牙材商 竟是2大金控姻親

    被起底!詐貸31億牙材商 竟是2大金控姻親

    國內知名的牙科器材廠商鼎興公司31億元詐貸案,竟牽扯出國內兩大金融集團? \n鼎興公司負責人何宗英涉嫌自2013年至今年7月,以「宗哲」等8家紙上公司,與國內多家醫院、牙科診所醫師以「買支票」方式製造假交易,再持不實買賣合約、支票與發票向13家銀行、6家租賃公司詐貸逾31億多元。 \n但這樁詐貸案卻牽扯上永豐金與華南金兩大金融集團,根據《蘋果日報》報導,何宗英的妻子是基隆顏家第6個女兒-顏媛美,而顏家長女顏雅美是永豐餘大股東何政廷的妻子,何政廷的兒子何宗達又是永豐銀董事,也就是說,何宗英是何宗達的姨丈;另外,顏家第5個女兒顏絢美則是華南金副董事長林明成的妻子,何宗英是林明成的妹夫。 \n永豐金、華南金家族與何宗英的姻親關係,讓這件案子蒙上陰影,永豐銀更涉及違反銀行法利害關係人交易。對此,銀行局表示,目前正在釐清何宗英與各銀行間關係人交易問題,表示將要求銀行對實質關係接近、親屬接近或是經濟上有實質關係者,加強內部控管。

回到頁首發表意見