搜尋結果

以下是含有保單活化的搜尋結果,共60

  • 保單活化三要點 未使用3年內可反悔

    保單活化三要點 未使用3年內可反悔

     金管會開放「保單活化」業務已滿九年,但保單活化件數越來越少。金管會官員分析兩因素,一是因現在保單利率低,保戶不願意用高利率保單換成低利率保單,二是若有預算者,可直接買新保單,不見得需要轉換。

  • 乏人問津 保單活化去年前三季僅12件

    乏人問津 保單活化去年前三季僅12件

     保單活化叫好不叫座。據金管會統計,2023年前三季只有12件保單轉換,轉換保單價值金共670萬元,但已比2022年只有4件、轉換保價金167萬元,增加許多。保險局表示,新保單會推陳出新,保戶可能考量新保單比較好就會買新保單,不見得會用舊保單轉換。

  • 退休理財術-助民眾享樂退 金融業能一起做什麼?

    退休理財術-助民眾享樂退 金融業能一起做什麼?

     高齡化明確的台灣社會,市場上舉目可見五花八門的退休理財商品,但是提供理財諮詢服務和銷售商品的機構,擴及銀行、保險公司、投信公司,甚至證券公司,這些機構彼此之間是否有完善的合作機制,站在退休族群的整體立場思考?金融主管機關的政策願景,是多元需求的退休族客群能獲得一站式購足服務,期盼台灣市場能早日實現。

  • 北富銀調查 熟齡族最煩惱長照

    北富銀調查 熟齡族最煩惱長照

     台北富邦銀行長期關注高齡經濟安全議題,持續推出高齡友善金融服務,與弘道老人福利基金會合作,針對熟齡族群進行經濟安全問卷調查。2月21日發布「樂齡金安心-經濟安全未來趨勢」調查報告,從退休金、金融服務、金融觀念、保險觀念、購買行為、未來金融服務期待等6大議題,分析新世代熟齡族的經濟安全痛點,與各界一同探討高齡社會下經濟安全趨勢、潛在問題及解方。

  • 退休理財術-保單活化轉換 叫好不叫座

    退休理財術-保單活化轉換 叫好不叫座

     訴求「身後當遺產,不如活著自己用」的保單轉換,叫好不叫座。據壽險公會統計,2022年僅完成五件保單契約轉換,轉換保單價值金共261萬元,創2014年開放之後的單年新低,壽險業者分析主要原因是保單轉換解說內容繁複、轉換後糾紛機率大、及金管會要求不得給付佣酬,業務員推動意願不高,使得這項業務幾乎名存實亡。

  • 「保單活化」將死錢活用 4種人最適合:可將遺產轉為退休金

    「保單活化」將死錢活用 4種人最適合:可將遺產轉為退休金

    台灣人口持續老化,根據內政部統計,再過3年到了民國114年時,即將正式步入「超高齡社會」,65歲以上的老年人口占比超過20%,也就是每5個人中就有1個是老年人;更甚者,屆時90歲以上老年人的子女也多半超過65歲,形成所謂「年輕老年人」在奉養「老老人」的景況,且未來趨勢更是如此,如果依此發展下去,台灣人口快速老化的現象著實令人憂心呀!

  • 保單轉換Q2掛零 五原因嘸人問

     「走了當遺產,不如活著自己用」的保單活化業務,乏人問津,據壽險公會最新統計,今年第二季保單轉換件數及金額都「掛零」,上半年僅國壽一件、轉換金額62萬元,全年有可能創2014年8月開辦以來的歷史新低。

  • 五原因保單活不起來 保單轉換Q2掛零

    「走了當遺產,不如活著自己用」的保單活化業務,乏人問津,據壽險公會最新統計,今年第二季保單轉換件數及金額都「掛零」,今年上半年只有國泰人壽有一件、轉換金額62萬元,全年有可能創2014年8月開辦以來的歷史新低。

  • 宏泰人壽 落實公平待客十大原則

     金管會於去年12月30日公布112年金融服務業公平待客原則評核內容,新增「友善服務原則」與「落實誠信經營原則」2項評核指標,原「複雜性高風險商品銷售原則」則併納入其他原則之銷售行為中評核。針對此一評核內容的發布,宏泰人壽除了持續落實公平待客各項計畫之外,更進一步超前部署,全力推動、積極落實公平待客十大原則。

  • 年金險如何選?二重點著手

     該選哪種年金險作為退休依靠。台灣人壽建議可從兩重點判斷,一是距離退休還有多少時間,二是自己的風險屬性是保守、穩健還是積極型,兩者綜合考慮後再從傳統型年金險、利變型年金險及投資型年金險中,選擇適合自己的保單。

  • 保單活化 切合人生規畫

     隨著台灣社會高齡化,活得愈久卻可能遭遇健康風險,若能把終身壽險保單於身故後照顧家人的費用,轉為照顧自己的健康醫療、長照費用,這也是實現照顧家人美意的另一種方式。面對這樣的需求轉變,宏泰人壽建議可以利用「保單活化」,讓保單更切合自身的人生規畫、人生更圓滿。

  • 宏泰人壽挺高齡保戶權益

     宏泰人壽自宣示推動「公平待客持續發展計畫」以來,各計畫向前快速展開;其中,維護高齡保戶權益並提供差異化服務相關措施逐步落實,包含持續推動保單活化、以白話文製作微型保險的商品簡介、發行高齡專刊及訂定「高齡投保適合度審查作業原則」等等,以全方位的措施,提供高齡族群差異化的貼心服務。

  • 落實公平待客精神 壽險推動保單活化

    因應人口結構逐漸走向高齡化而衍生的高齡生活照護需求,金管會開放功能性「保險契約轉換」,提供保戶得在不增加保費支出之原則下,選擇以其原持有含死亡保障之保單,轉換為其老年所需之健康保險、醫療險或年金保險,以提升高齡生活品質。

  • 宏泰人壽公平待客 推動保單活化

     因應人口結構逐漸走向高齡化而衍生的高齡生活照護需求,金管會開放功能性「保險契約轉換」,提供保戶得在不增加保費支出之原則下,選擇以其原持有含死亡保障之保單,轉換為其老年所需之健康保險、醫療險或年金保險,以提升高齡生活品質。

  • 《金融》宏泰人壽推動保單活化 提供保戶轉換需求

    因應人口結構逐漸走向高齡化而衍生的高齡生活照護需求,金管會開放功能性「保險契約轉換」,宏泰人壽為落實公平待客精神,站在訂約公平誠信原則,積極響應政策、持續推動「保單活化」,提供保戶得在不增加保費支出原則下,選擇以其原持有含死亡保障保單,轉換為其老年所需健康保險、醫療險或年金保險,以提升高齡生活品質。

  • 台壽囊括5大獎 保險競賽冠同業

    台壽囊括5大獎 保險競賽冠同業

     中信金控子公司台灣人壽致力普惠金融、積極落實公平待客成效受肯定,金管會主辦「2020年度保險競賽」,台灣人壽榮獲「微型保險競賽保險公司組第2名」、「微型保險競賽衝刺獎」、「微型保險競賽業務績優獎」、「微型保險競賽身心障礙關懷獎」以及「小額終老保險表現優良獎」五項獎項表揚,是產、壽公司中獲獎數最多的壽險業者,由台灣人壽總經理莊中慶領獎。

  • 退休金準備不夠怎麼辦?善用「保單活化」補足保障缺口

    退休金準備不夠怎麼辦?善用「保單活化」補足保障缺口

    台灣人口今(109)年進入負成長,根據國發會最新人口推估報告,台灣將比原先預計提早1年於114年進入「超高齡社會」,現代人愈來愈長壽,也有愈來愈多人擔心退休金不夠用,除了日常生活開銷外,還有龐大的醫療與長期照護的費用問題,可能入不敷出造成生活品質下降……;只是,等到屆齡退休年紀才發現退休金根本不夠用,可能為時已晚,此時絕大多數人已無工作能力,也很難再為自己籌措足夠的退休金,該怎麼辦?

  • 普惠金融 台壽拚第一 承保台中1.1萬位 低收入民眾微型保單

    普惠金融 台壽拚第一 承保台中1.1萬位 低收入民眾微型保單

     為經濟弱勢者撐起風險保護傘。台灣人壽25日宣布,與台中市政府合作,承保台中逾1.1萬位低收入民眾的微型保單,補強社會保險與社會救助機制,台壽並指派千聚及陳圓通訊處的人員協助解說保單,若有被保險人不幸出險,亦協助請領保險費。

  • 普惠金融台壽拚第一 承保台中微型保單

    普惠金融台壽拚第一 承保台中微型保單

    為經濟弱勢者撐起風險保護傘。台灣人壽25日宣布,與台中市政府合作,承保台中逾1.1萬位低收入民眾的微型保單,補強社會保險與社會救助機制,台壽並指派千聚及陳圓通訊處的人員協助解說保單,若有被保險人不幸出險,亦協助請領保險費。

  • 觀念平台-樂齡世代金融保險的機會與挑戰

     臺灣已邁入高齡社會,加上少子化趨勢使金融商品需求改變。樂見金管會主委帶領轄下同仁的努力,致力於適度調整金融機構之資源配置,積極開發符合樂齡需求的金融商品及服務,預計結合醫療、安養、長照等服務機構資源,提供生活必要所需的資金及安養照護服務。

回到頁首發表意見