搜尋結果

以下是含有保單轉換的搜尋結果,共83

  • 乏人問津 保單活化去年前三季僅12件

    乏人問津 保單活化去年前三季僅12件

     保單活化叫好不叫座。據金管會統計,2023年前三季只有12件保單轉換,轉換保單價值金共670萬元,但已比2022年只有4件、轉換保價金167萬元,增加許多。保險局表示,新保單會推陳出新,保戶可能考量新保單比較好就會買新保單,不見得會用舊保單轉換。

  • 保單活化三要點 未使用3年內可反悔

    保單活化三要點 未使用3年內可反悔

     金管會開放「保單活化」業務已滿九年,但保單活化件數越來越少。金管會官員分析兩因素,一是因現在保單利率低,保戶不願意用高利率保單換成低利率保單,二是若有預算者,可直接買新保單,不見得需要轉換。

  • 退休理財術-保單活化轉換 叫好不叫座

    退休理財術-保單活化轉換 叫好不叫座

     訴求「身後當遺產,不如活著自己用」的保單轉換,叫好不叫座。據壽險公會統計,2022年僅完成五件保單契約轉換,轉換保單價值金共261萬元,創2014年開放之後的單年新低,壽險業者分析主要原因是保單轉換解說內容繁複、轉換後糾紛機率大、及金管會要求不得給付佣酬,業務員推動意願不高,使得這項業務幾乎名存實亡。

  • 那些年 叫好不叫座的保單

    那些年 叫好不叫座的保單

     台灣壽險60周年,細數前十大爭取多時、好不容易開放卻又夭折或萎縮的業務,第一名就是訴求「與其死後當遺產,不如活著時自己用」的保單轉換,從2014年開放到今年滿八年,當年估計至少逾300萬張具轉換資格,執行10%都有30萬張、1,500億元的規模,可供民眾以保單養老,但八年過去,累計轉換4,743張,金額16億元,執行率僅0.1%~0.15%。

  • 投資型保單2月飆漲超過50% 男子因這原因告公司

    投資型保單2月飆漲超過50% 男子因這原因告公司

    屏東六旬潘男向保險公司投保2張投資型保單,某日向業務員求助轉換標的,但事後卻發現,原本要全數轉換的標的,僅轉入100單位,導致損失價差65萬8550元,因此向對方請求損害賠償,經法官審理認為雙方都有責任,一審判決公司須賠償25萬7802元,可上訴。

  • 「保單活化」將死錢活用 4種人最適合:可將遺產轉為退休金

    「保單活化」將死錢活用 4種人最適合:可將遺產轉為退休金

    台灣人口持續老化,根據內政部統計,再過3年到了民國114年時,即將正式步入「超高齡社會」,65歲以上的老年人口占比超過20%,也就是每5個人中就有1個是老年人;更甚者,屆時90歲以上老年人的子女也多半超過65歲,形成所謂「年輕老年人」在奉養「老老人」的景況,且未來趨勢更是如此,如果依此發展下去,台灣人口快速老化的現象著實令人憂心呀!

  • 保險局夜開11單 重罰810萬

     新光人壽去年初以92.88億元標下開發金控南京東路舊總部,明顯欠妥,遭金管會糾正,發績效獎金給已不在職的前新壽董事長吳東進,被罰120萬元;中國人壽則因未確認高齡保戶投保合適性,被加重罰度,共罰240萬元。

  • 保單轉換Q2掛零 五原因嘸人問

     「走了當遺產,不如活著自己用」的保單活化業務,乏人問津,據壽險公會最新統計,今年第二季保單轉換件數及金額都「掛零」,上半年僅國壽一件、轉換金額62萬元,全年有可能創2014年8月開辦以來的歷史新低。

  • 五原因保單活不起來 保單轉換Q2掛零

    「走了當遺產,不如活著自己用」的保單活化業務,乏人問津,據壽險公會最新統計,今年第二季保單轉換件數及金額都「掛零」,今年上半年只有國泰人壽有一件、轉換金額62萬元,全年有可能創2014年8月開辦以來的歷史新低。

  • 保戶捨不得 首季保單轉換險掛蛋

     2014年轟轟烈烈開放的保單轉換,今年第一季差點掛蛋。訴求「老了當遺產,不如活著自己用」的保單轉換,因壽險公司不能給付業務員保單轉換服務佣金,及保戶捨不得投保多年的高利率保單,因此今年第一季保單轉換只有一件,轉換金額62萬元,去年全年也僅12件,僅轉換553萬元,逐年降低明顯。

  • 年金險如何選?二重點著手

     該選哪種年金險作為退休依靠。台灣人壽建議可從兩重點判斷,一是距離退休還有多少時間,二是自己的風險屬性是保守、穩健還是積極型,兩者綜合考慮後再從傳統型年金險、利變型年金險及投資型年金險中,選擇適合自己的保單。

  • 壽險一甲子 十大業務幾絕跡

     細數那些年曾「夭折」的壽險新業務,壽險高層憶起近年來曾辛苦爭取,但現在卻悄悄消失或不太行的十大業務,第一名即針對境外人士開辦的國際保險業務分公司(OIU),第二是勞退保單,第三是優體保單,另外還有歐元或日圓保單、自由分紅單、保單轉換、殯葬保單、體檢保單、連動債保單、最低保證給付保單。

  • 那些年曾轟轟烈烈開辦 現在卻陣亡的壽險業務

    細數那些年曾「夭折」的壽險新業務,壽險高層憶起近年來曾辛苦爭取,但現在卻悄悄消失或不太行的10大業務,第一名即針對境外人士開辦的國際保險業務分公司(OIU),第二是勞退保單,第三是優體保單,另外還有歐元或日圓保單、自由分紅單、保單轉換、殯葬保單、體檢保單、連動債保單、最低保證給付保單。

  • 退休金ASAP 複利威力大過原子彈

     何時開始存退休金?新光人壽引用愛因斯坦的話:「複利的威力遠大於原子彈」,若要存退休金ASAP(愈早愈好),利用時間的複利效果,加上投資紀律,如每月定期定額或每年將一定的資金投入保單,即可「輕鬆理財、安穩退休」。

  • 退休理財術-買房養老不如買保單 5大好處報你知

    退休理財術-買房養老不如買保單 5大好處報你知

     要以房養老,還是以保單養老?國泰人壽協理翁建勳列舉年輕時存錢買保單優於買房的五大好處,一是保單有保障且可同時累積資產;二是升息時保單還有增值回饋金機制,但房貸負擔卻會增加;三如投保美元保單,還有機會享有匯兌利益;四是美元保單目前還是略高於市場的利率;五是房價可能劇烈波動、且有稅費等額外支出,保費卻是固定的。

  • 壽險公會副秘書長金憶惠:共享平台具七大功能 一鏈搞定所有理賠

    壽險公會副秘書長金憶惠:共享平台具七大功能 一鏈搞定所有理賠

     「終極目標是一鏈理賠」,壽險公會副秘書長金憶惠20日透露,為推動保險科技發展,便利保戶服務,已拜託北市府,研商保險公司與醫療院所介接平台,預計將從2021年上半年開始試辦壽險公會平台與台北市聯合醫院13間分院對接,在保戶同意下,醫院可直接提供病歷等資料給保險公司,直接核算理賠金額,保戶只要線上填表,一鏈就搞定所有理賠。

  • 退休金準備不夠怎麼辦?善用「保單活化」補足保障缺口

    退休金準備不夠怎麼辦?善用「保單活化」補足保障缺口

    台灣人口今(109)年進入負成長,根據國發會最新人口推估報告,台灣將比原先預計提早1年於114年進入「超高齡社會」,現代人愈來愈長壽,也有愈來愈多人擔心退休金不夠用,除了日常生活開銷外,還有龐大的醫療與長期照護的費用問題,可能入不敷出造成生活品質下降……;只是,等到屆齡退休年紀才發現退休金根本不夠用,可能為時已晚,此時絕大多數人已無工作能力,也很難再為自己籌措足夠的退休金,該怎麼辦?

  • 保單活化 六年不到5千件

    保單活化 六年不到5千件

     高利率保單,保戶緊抓不放手。保險局17日公布,從2014年8月開放保單活化,到今年6月共已轉換4,716件保單,舊有保單保價金達15億8,866萬元,大部分轉為醫療險或遞延年金,即供老年生活使用,但這樣的轉換成果,比起當初預期可轉換的保單數,轉換率可能不到0.3%。

  • 保險公司是下個重災區?3類保單優先布局

    保險公司是下個重災區?3類保單優先布局

    台灣人愛買保險,平均每人手上持有超過3張保單,當肺炎疫情衝擊全球資本市場,下一個遭殃的,會是壽險業嗎?

  • 《金融》保單活化意願低,上半年僅增34件

    《金融》保單活化意願低,上半年僅增34件

    金管會因應高齡社會來臨,5年前開放「保單活化」,准許可將早年投保的終身壽險保單轉換為遞延年金、醫療險及長照保單。不過,據金管會統計,上半年「保單活化」申請轉換件數僅新增34件、價值準備金轉換金額僅增加1267萬元,顯示民眾轉換意願不高。

回到頁首發表意見