搜尋結果
以下是含有保本基金保單的搜尋結果，共32筆
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國壽 首推雙撥回投資型保單
提升競爭力，額外加碼撥回。國泰人壽8日宣布，推出市場上首張「雙撥回」且附身故保本機制的投資型保單，訴求基金淨值達一定條件時，月月撥回現金年化率為3.8％，但每月再依單位數額外撥給年化0.48％的單位數，以補償保戶因為擔心保本費用扣到單位數的「焦慮感」。
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附保證投資型保單 掀停售潮
投資型保單罕見的停售潮。由於金管會自3月1日祭出投資型保單管制措施，國泰人壽全市場獨賣的1.06倍保本的附保證投資型保單，去年第四季就賣逾百億元，今年1月單月直接賣近73億元，從推出到停賣，銷量逾新台幣350億元，創下附保證投資型保單的新紀錄。
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投資型保單掀停售潮 國壽這款保單賣到爆
投資型保單出現罕見的停售潮。由於金管會自3月1日祭出投資型保單管制措施，國泰人壽全市場獨賣的1.06倍保本的附保證月配型投資型保單，去年第四季就賣逾百億元，今年1月單月直接賣近73億元，從推出到停賣，銷量逾新台幣350億元，創下附保證投資型保單的新紀錄。
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觀念平台－樂齡世代金融保險的機會與挑戰
臺灣已邁入高齡社會，加上少子化趨勢使金融商品需求改變。樂見金管會主委帶領轄下同仁的努力，致力於適度調整金融機構之資源配置，積極開發符合樂齡需求的金融商品及服務，預計結合醫療、安養、長照等服務機構資源，提供生活必要所需的資金及安養照護服務。
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目標到期基金保單 金管會抓包三缺失
前兩年狂賣逾2,600億元的連結目標到期債基金投資型保單，推出的壽險公司被金管會找到三大缺失，一是基金布局的債券到期日，超過基金到期日的比率偏高；二是基金操作與公開說明書公布的策略已偏離；三是債券發行公司淨值已為負數，且被降評，壽險公司都沒有追蹤分析對保戶的影響，及了解基金公司的因應措施。
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目標到期基金保單 金管會抓到三大缺失
前二年狂賣逾2,600億元的連結目標到期債基金投資型保單，推出的壽險公司被金管會找到三大缺失，一即基金布局的債券到期日，超過基金到期日的比率偏高；二基金操作與公開說明書公布的策略已偏離；三債券發行公司淨值已為負數，且被降評，壽險公司都沒有追蹤分析對保戶的影響，及了解基金公司的因應措施。
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低利環伺 保守型商品亂世優選
2020年還過不到一半，金融市場就經歷可比金融海嘯的劇烈漲跌，現在投資市場最關注的重點還是新冠肺炎疫情對全球造成的衝擊何時完全結束，或未來還會再迎來另一波修正。面對波動劇烈、低利率環伺環境，專家建議，現階段可鎖定保守型商品，以因應金融市場的變數。
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因應IFRS17上路 台壽：儲蓄險會分年下架
金管會將嚴管儲蓄險，台灣人壽總經理莊中慶23日指出，台壽早在2018年7月就停賣躉繳新台幣儲蓄險，且因意識到保險合約會計準則IFRS17的衝擊，已訂好5年體質調整計劃，目前台壽的分期繳保單保費比重已占近50％，健康險保費也達新契約保費3％，未來類儲蓄險保單會依金管會規定下架。
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響應政策 台壽總座莊中慶：儲蓄險會分年下架
金管會將出手嚴控高儲蓄險這類不利保險公司發展的商品，保險公司響應。台灣人壽總經理莊中慶指出，台壽從2018年7月時就已停賣躉繳台幣儲蓄險，而且因提早意識到新會計準則IFRS17對保險公司的衝擊，已訂好五年體質調整計劃，目前台壽的期繳商品保費比重已占近50％，健康險保費也占到新契約保費3％，未來類儲蓄險保單會分年下架。
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《金融》投資目標到期債保單，金管會提醒5風險
連接目標到期債券基金的投資型保單熱銷，金管會對此提醒，此類商品並非「保證保本保息」商品，保戶仍須承擔信用、利率、提前贖回及再投資、匯率、中途贖回等5大相關投資風險，呼籲購買前應審慎評估風險，以避免日後產生爭議。
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目標到期債券保單 金管會五大示警
連結目標到期債券基金的投資型保單大熱賣，金管會21日提醒保戶要注意五大風險，即債券發行機冓信用風險、市場利率變化影響價格的利率風險、債券到期日與基金到期日差異造成的再投資風險、新台幣繳費者的匯率風險及保戶若要中途贖回的損失風險。
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保單組合專案待客不公？金管會將扣分
壽險業推組合式商品是對保戶不公平？！金管會今年將首次評核金融業落實公平待客原則的成果，在101項需檢視的情況中，保險業以34項拿下第一名，銀行則有32項排名第二，但銀行業的情況中又有不少是替保險業賣保單，如鼓勵客戶以房貸投保投資型保單、解定存買保單等，一旦發現都是「扣分」項目。
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限時一個月 兆豐銀美元定存 祭4％高利
布局財管業務，兆豐銀再祭新一波美元高利定存。兆豐銀宣布，將自本月18日起至本月29日推出最新的美元高利定存方案，利率高達4％，不僅是目前公股行庫最高，比起很多民營大型銀行也具高度競爭力，優存期限目前設定為一個月。據悉，此波兆豐銀再主打美元優利定存專案，最主要是為了作財富管理業務的新布局。
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投信金檢缺失出爐 目標到期債基金 金管會緊盯
金管會最新公布2018年下半年金檢缺失，其中針對投信的金檢分成四大面向，在「消費者保護」部分，金管會特別點出投信在當紅的「目標到期債券基金」，未落實消費者保護措施。
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台灣人壽推金采保本規畫退休人生
近來金融市場面臨美中貿易戰情勢升高，新興市場貨幣及地緣政治議題等，使得全球股、匯、債市波動加劇，正處於風險與機會兼具的投資環境，理財規畫如何保本兼具獲利顯得重要。中國信託金融控股公司旗下子公司台灣人壽保險股份有限公司（簡稱「台灣人壽」）與群益投信攜手合作，並由中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）擔任保管銀行，三強聯手推出全新投資型保單「台灣人壽金采保本外幣變額年金保險／外幣變額壽險」（簡稱「金采保本」），保單連結投資標的為「群益2028 REVERSO美元保本基金（保護型保本基金；保本比率為本金之115％，但投資人於基金到期日前提出買回申請，到期前之買回淨值不保證會高於基金保本率或發行價格）」，具有十年到期投資本金保護及參與市場波動獲利機會特性，保單銷售期間自即日起至10月19日止。
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《金融股》台灣人壽＋群益投信，推保護型保本基金投資型保單
近來金融市場面臨美中貿易戰情勢升高，新興市場貨幣及地緣政治議題等，使得全球股、匯、債市波動加劇，正處於風險與機會兼具的投資環境，理財規劃如何保本兼具獲利顯得重要。
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無懼多空 到期投資策略創正報酬
今年來金融市場受到諸多變數影響，包括美中貿易戰緊張情勢升高、新興市場貨幣疑慮、地緣政治議題等等，使得全球股、匯、債市波動加劇，但在全球景氣趨勢並未反轉，風險性資產仍有機會受到青睞。
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財管下半年 3金融商品最夯 高配息共同基金 投資型保險商品 具利基投資標的
今年上半年不少大型銀行財富管理都成長一成以上，投資人最愛的三類商品分別是高配息共同基金、投資型保險商品以及具利基的投資標的，銀行財富管理表示，下半年仍不脫這三大類，但因市場不確定因素籠罩市場，投資人投資要均衡配置才能降低投資風險。
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賣保單不擇手段？南山業務員遭爆偽造風險評量表
南山人壽傳出保險業務爭議。民眾向媒體投訴南山業務員銷售投資型保單時未說明可能風險，導致買了不符合需求的保單，業務員甚至還偽造風險評估表，以符合購買資格。投訴民眾表示，業務員、南山人壽事後自知理虧，已退還保費。
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類月退俸型保單 攻退休商機
退休生活無虞，又能替子女留下第一桶金，可能是大部分台灣民眾的心願，壽險公司對此兩大人生需求，推出類月退俸身故保本投資型保單，鎖定40歲到70歲的族群，3月預估此類保單銷售量就有35～40億元以上。