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  • 高資產財管 上海商銀搶頭香

    高資產財管 上海商銀搶頭香

     搶得頭香獲金管會第一波核准開辦高資產財富管理的上海商銀,再搶頭香斥資數億元於台北市超級精華區打造「獨棟別墅」的「傳富理財」中心,領先業界由專業團隊為「億元級」的高資產戶,提供量身打造專屬理財規劃服務。  上海商銀總經理林志宏表示,該行去年底獲得金管會核准開辦新台幣1億元以上高資產戶服務業務,立即全力動員積極籌辦這項新服務業務,經過近四個月的努力,即將開始運作,並將負責推展本項業務的單位取名為「傳富理財」。  團隊包含該行理財、企金、OBU及信託等領域的優秀專才,並從外部招募具有私人銀行背景的營運、行銷及商品設計專才,再結合國內前四大會計師事務所的執業會計師團隊,提供高資產戶專業且全方位的差異化金融產品與服務。  上海商銀長期深耕重要核心價值客戶的往來關係,也積極開發OBU客戶,發展國際金融業務。林志宏指出,該行是許多客戶的第一家OBU往來銀行,經過幾十年來的努力耕耘,伴隨客戶共同成長茁壯,奠定深厚關係。  上海商銀三年前即開始向客戶宣導包含共同申報準則(CRS)、經濟實質申報等相關議題,同時搭上「境外資金匯回專法」實施,結合會計師專業諮詢,提供客戶全球資金配置的可行方案,並搭配家族傳承的設計與安排,滿足高資產客戶世代交替的需求。  林志宏認為,「傳富理財」將推出高資產戶獨享的債券、衍生性商品、私募基金等金融商品,滿足其理財需求,私人銀行流行的融資交易,該行的信託業務更是數年前就取得許可,也可讓高資產戶同時適用。  上海商銀精心打造的「傳富理財」中心位於台北市仁愛路,採獨棟、隱密、獨立性高的專屬VIP中心設計,提供高資產戶尊榮的財管服務,客製化商品也將讓「傳富理財」戶有許多驚豔禮遇,除跨行提款、轉帳、匯款每月99次免費等交易手續費優惠,更提供專屬的生日禮、機場接送、高鐵升等商務艙等特別權益。

  • 上海銀「億級」財管業務 5月正式啟動

    上海銀「億級」財管業務 5月正式啟動

    上海商銀搶得頭香,名列金管會第一波核准開辦高資產財富管理,5月正式啟動。除斥資數億元於台北市打造獨棟別墅傳富理財中心,除集結該行優秀團隊,並從外部招募具有私人銀行背景的營運、行銷及商品設計專才,再結合國內前四大會計師事務所的執業會計師團隊,將提供高資產客戶專業且全方位的差異化金融產品與服務。 上海商銀總經理林志宏表示,上海商銀自去年底獲得金管會核准開辦新台幣1億元以上高資產客戶服務業務以來,就全力動員積極籌辦這項新服務業務,經過近四個月的努力,終於即將開始運作,並將負責推展本項業務的單位取名為「傳富理財」 林志宏表示,「傳富理財」在「高資產客戶服務業務」5月正式運作時,能持續加強產品研發能力,以提供更精緻的客製化產品方案,同時也要更用心服務,讓客戶享受金字塔頂端的禮遇,努力達成為高資產客戶「傳富理財,成就未來」的使命。 上海商銀長期深耕重要核心價值客戶的往來關係,也積極開發OBU客戶,發展國際金融業務,林志宏指出,上海商銀是許多客戶的第一個OBU往來銀行,經過這幾十年來的努力耕耘,伴隨客戶共同成長茁壯,奠定了與客戶的深厚關係,「過去我們協助客戶打拼賺錢,未來我們將進一步為客戶做好資金規劃與資產傳承的服務,成為客戶世世代代的最佳金融夥伴。」 近年來國際稅務環境產生巨大的變遷,多項稅務改變的議題更是對台商有相當的影響,上海商銀自三年前即開始向客戶宣導包含共同申報準則(CRS)、經濟實質申報等相關議題,同時搭上「境外資金匯回專法」的實施,結合會計師專業諮詢,提供客戶全球資金配置的可行方案,並搭配家族傳承的設計與安排,滿足高資產客戶世代交替的需求。 上海商銀更進一步表示,「傳富理財」將推出高資產客戶獨享的債券、衍生性商品、私募基金等金融商品,以滿足高資產客戶的理財需求,而私人銀行流行的融資交易,上海商銀的信託業務更是於數年前即已取得許可,也可以讓高資產客戶同時適用。 上海商銀精心打造傳富理財,於台北市仁愛路設立獨棟隱密、獨立性高之專屬VVIP中心,提供高資產客戶尊榮的財管服務業務,除了提供上述客製化的商品,上海商銀也為「傳富理財」客戶提供了許多驚豔的禮遇,除了跨行提款、轉帳、匯款每月99次免費等交易手續費優惠外,更提供高資產客戶生日禮、機場接送、高鐵升等商務艙等特別權益。

  • 《金融股》上海商銀攻高資產財管 傳富理財中心成立

    《金融股》上海商銀攻高資產財管 傳富理財中心成立

    上海商銀(5876)搶得頭香,去年底成為金管會首批核准開辦高資產客戶財富管理業務的3家銀行之一。歷時近4個月籌備後,斥資億元於台北市仁愛路打造獨棟的「傳富理財」中心正式成立,即日起提供高資產客戶量身打造的專屬理財規畫服務,並預計5月正式運作。 上海商銀總經理林志宏表示,該行自去年底獲得金管會核准開辦新台幣1億元以上高資產客戶服務業務以來,即全力動員積極籌辦新服務業務。經過近4個月努力後,終於即將開始運作,並將負責推展此項業務的單位取名為「傳富理財」。 上海商銀指出,「傳富理財」團隊包括該行理財、企金、OBU及信託等領域的優秀同仁,並從外部招募具有私人銀行背景的營運、行銷及商品設計專才,結合國內前4大會計師事務所的執業會計師團隊,提供專業且全方位的差異化金融產品與服務。 上海商銀此次於台北市仁愛路設立獨棟隱密、獨立性高的「傳富理財」專屬VVIP中心,提供高資產客戶財管服務業務。除了提供上述客製化服務,亦提供各式交易手續費優惠,以及生日禮、機場接送、高鐵升等商務艙等特別權益。 上海商銀指出,「傳富理財」將推出高資產客戶獨享的債券、衍生性商品、私募基金等金融商品,以滿足高資產客戶理財需求。而私人銀行流行的融資交易,上海商銀的信託業務已在數年前即取得許可,亦可讓高資產客戶同時適用。 林志宏表示,上海商銀長期深耕重要核心價值客戶的往來關係,並積極開發國際金融業務分行(OBU)客戶,發展國際金融業務。過去協助客戶打拚賺錢,未來將進一步為客戶做好資金規畫與資產傳承服務,成為客戶世世代代的最佳金融夥伴。 林志宏期許,「傳富理財」在高資產客戶服務業務5月正式運作時,能持續加強產品研發能力,提供更精緻的客製化產品方案,同時要更用心服務,讓客戶享受金字塔頂端禮遇,努力達成上海商銀為高資產客戶「傳富理財,成就未來」的使命。

  • 摩根大通啟動區塊鏈技術 台灣銀行業終得納入全球匯款體系

    美商摩根大通(J.P. Morgan)啟動一項區塊鏈應用技術,協助全球銀行優化匯款業務,當中包括由台灣銀行業發送到其他市場的跨國匯款。摩根大通「Onyx by J.P. Morgan「Liink」,自2017年就開始進行銀行間資訊網絡(Interbank Information Network)試點,2020年下半年推出新擴展應用程式全球帳戶驗證平台「Confirm」,進一步強化銀行之間直接、即時收到回覆。 Confirm全球帳戶驗證平台上,參與銀行機構可透過摩根大通的全球清算服務「PayDirect」,以最有效的方式進行跨國匯款。「Liink」平台原本已有78個市場當中的400多家金融機構和公司參與,台灣銀行業目前正接受摩根大通的測試從「PayDirect」接軌,經此把款項匯至印尼,其中包括合作金庫銀行、第一銀行、上海商銀、兆豐銀行、瑞興商銀、新光銀行、中國信託等。 摩根大通13日表示,「PayDirect」有助於金融機構利用現有的受款方式及管道,向不同的受款方以多種方式支付匯款。這項服務能幫助金融機構降低作業成本、增加可預測性及透明度。

  • 《金融》美商摩根大通區塊鏈技術 助台灣的銀行優化匯款業務

    國際金融機構美商摩根大通今天宣布,已啟動一項區塊鏈應用技術,協助全球銀行優化匯款業務,當中包括由台灣的銀行發送到其他市場的跨國匯款。透過提升匯款帳戶資訊的準確度,這項名為「Confirm」的新技術將減少在跨國匯款過程中,因帳戶資訊不符而導致的交易失敗或退匯,同時降低匯款銀行和受款銀行的作業成本。 摩根大通的帳戶驗證平台「Confirm」以及全球清算服務「PayDirect」,將有效減少退匯的可能性,不但能提升銀行處理匯款的成功率,也提高了業務流程中的透明度,並優化客戶的點到點匯款體驗。目前,摩根大通正在與十二家台灣的銀行進行測試,透過「PayDirect」將款項匯至印尼,其中包括合作金庫銀行、第一銀行、上海商銀、兆豐銀行、瑞興商銀、新光銀行、中國信託等。 摩根大通的全球帳戶驗證平台「Confirm」建置於區塊鏈網路「Liink by J.P.MorganSM 」項下。全球各地參與「Confirm」這一帳戶驗證平台的銀行(包括台灣的銀行在央),將能夠直接向其他使用此平台的受款銀行提出驗證受款人帳戶資訊的要求,並且近乎即時的收到對方銀行的回覆。 帳戶資訊一經驗證,銀行便可通過摩根大通的全球清算服務「PayDirect」以最有效的方式進行跨國匯款。

  • 資金回台信託專戶 衝逾63億

    資金回台信託專戶 衝逾63億

     全球新冠肺炎疫情快速蔓延,讓許多以境外為生產基地的臺商資金不斷回流,財政部統計至2020年12月15日止已核准2,257億元。信託公會秘書長呂蕙容指出,截至2020年11月止,境外資金匯回的金融投資信託專戶金額已達新台幣63.8億元,去年9月到11月每月都以10億左右的速度增加中。  觀察境外資金專法實施以來,截至2020年12月14日已完成申辦程序並順利匯回之境外資金已有新台幣2,216億元,呂蕙容表示,目前已有合作金庫、兆豐銀行、上海商銀、國泰世華、中國信託、玉山銀、北富銀等16家銀行及凱基證券受理本項業務,客戶也已陸續完成開立信託專戶,整體匯入信託專戶的金額呈現穩定成長力道。  境外資金匯入台灣之後,除了有稅負優惠,其中25%額度可以做金融投資,也就是投資國內有價證券,帶給金融投資信託專戶金額每月呈現穩定增加。據信託公會統計,2020年9月時該專戶累計42.6億元、10月達52.5億元、11月達到63.8億元,平均月增10億元。  銀行業者分析指出,境外資金回台的潛在客群樣貌,應要符合具有境外有資產及有回台誘因兩個面向,例如有固定從海外匯款至國內帳戶、於境外有投資或與境外私銀往來,或是為因應CRS/反避稅希望降低境外資金風險、預計在台退休或傳承規劃等。而為了搶占境外資金回流的商機,國銀紛紛成立專責部門提供高規格的服務。例如玉山銀成立跨部門專案小組,配合政府鼓勵資金回台政策,以期提供有需求的顧客一站式購足的金融服務。  尤其,面對快速變遷的外在環境與高資產人士愈趨多元的需求,玉山提供個人、家庭與企業量身訂作的完整規劃,並結合企金、財管、私銀共同提供顧客境內外包含金流、財富管理到企業授信等整合服務諮詢。  中信銀因應資金專法實施的機會,為了提供客戶全方位完整的投資服務,已成立完整的法個金合作團隊。針對實質投資部分,因法規不限投資之金額及比例,由與各產業有高度密切往來的法金團隊統籌,協助客戶找尋適當直接投資之投資標的,或是間接投資投資模式,如入股創投或是注資私募股權基金。

  • 《金融股》境外資金匯回專法將落日 上海銀祭一條龍整合服務

    根據財政部統計,截至11月14日境外資金匯回申請案件計1,053件,申請匯回金額達新台幣2265億元;而上海商銀(5876)祭出一條龍金融整合服務,成功協助台商境外資金申請總金近新臺幣120億元。上海商銀建議,對於有資金匯回需求的客戶一定要把握最後一年,可享有10%稅率優惠;若匯回資金進行實質投資,第二年還可再享有稅率減半的優惠,降低稅務負擔。 境外資金專法上路進入第二年,境外資金匯回專法,針對台商個人與營利事業的境外資金匯回,提供為期兩年的特別優惠稅率,其中第一年稅率 8%,第二年稅率10%,完成符合規定之實質投資,並可申請退還已繳之半數稅款。 上海商銀表示,為協助客戶把握最後一年申請資金匯回,特於12月4日假上海商銀總行民生大樓舉辦境外資金匯回第二場稅務講座,再度邀請到財政部台北市國稅局宋秀玲局長擔任主講人,以「境外資金安心回台-安心因應、繼續打拚」為主題,說明專法相關規範及提供實務上面臨的問題與解答,同時也邀請勤業眾信會計師解說專法施行兩年期滿後,財政部將報請行政院核定施行受控外國公司(CFC)的制度。內容主要以政府希望採專法的優惠稅率,造成資金主動回流的吸力,同時輔以CFC制度上路,產生資金匯回的推力,積極促成境外資金回台,滿足客戶更實務的需要,客戶普遍反應獲益良多,對境外資金匯回專法有了更進一步的認識。  自從去年8月境外資金匯回專法上路後,上海商銀即積極響應政策成立境外資金匯回專業團隊,結合存匯、理財、授信及信託等相關業務單位,提供客戶全方位一條龍金融整合服務,已經匯回的台商客戶均表非常滿意。上海商銀在OBU架構釐清、洗錢防制作業預審檢核、稅務疑慮釐清、實質投資規範、資金匯回規劃等細節及整體作業流程,都有專業而細緻的服務。

  • 《金融股》優化金融服務體驗 上海銀、中信銀再祭線上新功能

    持續優化金融服務體驗,銀行相繼擴大消費者線上支付、線上信用貸款服務。上海商銀(5876)宣布成功將台灣Pay首度導入電商平台,並同時支援桌機版與APP版消費;中信金旗下中信銀也宣布攜手行動支付平臺LINE Pay,於非金融場景提供個人信貸服務,客戶於LINE Pay內的貸款專區即可連結中國信託銀行信貸服務。 百年老店上海商銀和全台最大電商集團PChome(8044)網路家庭攜手合作,於今年10月成功將台灣Pay首度導入電商平台,並同時支援桌機版與APP版消費,這項創舉讓消費者線上支付選項更完整,也讓付款流程更便捷。消息一出,立刻獲得「掃碼」愛用者的關注與期待,也在金融業、行動支付業及電商業者間引起廣泛的討論。此次台灣Pay X PChome上線慶,欣逢雙11購物大檔期,更特別推出超值大回饋。 中信金(2891)旗下中信銀則宣布攜手行動支付平臺LINE Pay,首度於非金融場景提供個人信貸服務,客戶於LINE Pay內的貸款專區即可連結中國信託銀行信貸服務。根據中信銀行統計,「中國信託Online貸」服務推出至今,申請案件超過百萬件,分析今年1至9月信貸案件,96%透過「中國信託Online貸」數位平臺申請,90%的客戶從行動裝置連線申辦,較2017年50%的客戶經由行動裝置辦理明顯成長,顯示客戶對線上信貸服務接受度高。

  • 兆豐銀主辦廣達電腦暨QIL聯貸 美元額度今年最高

    兆豐銀主辦廣達電腦暨QIL聯貸 美元額度今年最高

    由兆豐銀行統籌主辦並擔任額度管理銀行之廣達電腦公司暨旗下子公司Quanta International Limited 3+2年期12億美元聯合授信案籌組完成,並於10月30日簽約,由兆豐銀行董事長張兆順及廣達電腦董事長林百里出席共同換約,各參貸銀行高層也共同出席盛會。 本聯合授信案為今年以來美元聯貸金額最大之案件,將提供廣達電腦暨QIL償還既有金融負債暨充實中期營運週轉金之用,由兆豐銀行統籌主辦,由於廣達電腦資信極佳,吸引多家銀行積極參貸,最終由台新銀行、台北富邦銀行、臺灣銀行、中國銀行、合作金庫、永豐銀行、彰化銀行、華南銀行、交通銀行、土地銀行、上海商銀、第一銀行、新光銀行、元大銀行、中國信託、玉山銀行及遠東銀行等共18家行庫共同參與。 廣達電腦為全球筆記型電腦專業研發設計製造之領導廠商,為全球Fortune 500大公司之一,除台灣外,生產及服務據點橫跨亞洲、美洲、歐洲等地區,以「台灣設計、智慧製造、全球運籌及銷售」為全球佈局之主軸,並在台灣、大陸上海、常熟、重慶及泰國等地建置高效率之生產基地,以卓越的品質、成本與彈性,提供客戶設計生產製造的最佳選項。 受惠於宅經濟帶動Chromebook需求,廣達電腦今年9月筆電出貨量達640萬台、年增率82.9%,繼8月以630萬台創下歷史新高後,再度刷新單月出貨紀錄;累計今年前三季筆電出貨量達4,010萬台、合併營收新台幣7,878.3億元,年增率分別達58.5%與7.6%,表現亮眼;因看好遠距辦公和Chromebook需求將持續到2021年,第四季可望維持強勁營運動能,前景看好,各大行庫踴躍認參下,本聯合授信案超額認參以推案上限12億美元簽約圓滿達成,顯示銀行團對該公司及經營團隊深具信心。 自新冠肺炎疫情擴延,兆豐銀行主動關懷客戶,積極響應政府紓困政策針對個人、信用卡、小規模營業人以及中小企業等,提供多項紓困措施;並配合政策推出「兆元振興融資方案」,提供優惠的融資協助,特別針對六大核心戰略產業、國際鏈結布局、創新及轉型升級之業者,以加速振興經濟發展。兆豐銀行用心關懷客戶的需求,以實際行動協助民眾度過難關,一同對抗疫情。

  • 《電腦設備》兆豐銀主辦廣達暨QIL美元聯貸 金額創今年之最

    兆豐銀行統籌主辦廣達(2382)暨旗下子公司Quanta International Limited 3+2年期美金12億元聯合授信案,兆豐銀行董事長張兆順及廣達電腦董事長林百里今天出席共同換約。此次聯合授信案為今年以來美金聯貸金額最大之案件,將提供廣達電腦暨QIL償還既有金融負債暨充實中期營運週轉金之用,由兆豐銀行統籌主辦,最終由台新銀行、台北富邦銀行、台灣銀行、中國銀行、合作金庫、永豐銀行、彰化銀行、華南銀行、交通銀行、土地銀行、上海商銀、第一銀行、新光銀行、元大銀行、中國信託、玉山銀行及遠東銀行等共18家行庫共同參與。 廣達為全球Fortune 500大公司之一,除台灣外,生產及服務據點橫跨亞洲、美洲、歐洲等地區,以「台灣設計、智慧製造、全球運籌及銷售」為全球佈局之主軸,並在台灣、中國上海、常熟、重慶及泰國等地建置高效率之生產基地。受惠於宅經濟帶動Chromebook需求,廣達電腦今(109)年9月筆電出貨量達640萬台、年增率82.9%,繼8月以630萬台創下歷史新高後再度刷新單月出貨紀錄;累計今年前3季筆電出貨量達4,010萬台、合併營收新台幣7,878.3億元,年增率分別達58.5%與7.6%,表現亮眼;因看好遠距辦公和Chromebook需求將持續到110年,第4季可望維持強勁營運動能,前景看好。 在各大行庫踴躍認參下,此次聯合授信案超額認參以推案上限美金12億元簽約。

  • 員工福利信託 將納入公司治理評鑑

     可以幫企業留才、穩股價,又可讓員工累積財富的「員工福利信託」,本次也是金管會「信託2.0」重點推動項目。金管會主委黃天牧1日指出,為加速勞工退休經濟自主、強化退休準備第三支柱,將透過「納入公司治理評鑑指標」及「研議合理稅制環境」等措施來推動,也就是有員工福利信託的公司可在公司治理評鑑加分,最快2021年上路。  銀行局統計,截至今年6月30日,已有13家金控、3家銀行實施員工持股信託,規模達229億元,金控部分除了國泰金、華南金、國票金沒有實施,其餘金控皆已實施,但新光金過去是針對高階主管才實施員工持股信託,今年開始全面實施,而銀行目前只有台企銀、台中商銀、遠東銀行有實施。  銀行局也補充,國泰金控、華南金已計劃要實施,而國票金在成立樂天國際銀行後也可望實施。  為推動該項目,金管會正積極研議合理稅制環境。銀行局長莊琇媛指出,稅制分兩部分,一部分是公司稅負優惠,也就是假設一個員工提撥1千元到員工持股信託,現行是可從「薪資費用」扣除,信託業者提出希望可扣到1,100元;另一部分是員工稅負,假設員工持股信託從3萬元薪水裡扣3千元,希望這3千元可以遞延課稅,暫時不要放薪資所得裡扣所得稅,而是等領退休金時再課。  證期局表示,員工持股信託就是公司鼓勵員工去買自家股票,有點類似幫員工儲值未來退休金的準備,若2020年可納入公司治理評鑑指標,就有望成為明年加分項目。  莊琇媛感性地說,對於信託,「剛開始沒太大感覺」,但後來聽到金融業者提到,「客戶逐漸老了,不再積極投資,接下來怎麼發展業務?」表示業者看到客戶的需要,信託不只是責任,也是商機,因為客戶要願意把財產託給金融機構數十年、數百年,代表對該機構有很大的信賴感,讓她非常有感覺。

  • 聚焦資金匯回專法 上海商銀辦講座

    聚焦資金匯回專法 上海商銀辦講座

     境外資金專法上路將屆滿一年,隨著第一年優惠稅率即將截止,上海商銀表示,台商境外資金匯回案件數近期倍增。為協助客戶把握最後一年申請資金匯回,上海商銀於7月12日假海商銀民生大樓舉辦「境外資金匯回稅務講座」,邀請財政部台北國稅局局長宋秀玲擔任主講人,以「境外資金安心回台-改變台灣、共創三贏」為主題,說明專法相關規範及提供實務上面臨的問題與解答。  據財政部統計,截至8月7日境外資金匯回申請案件計865件,申請匯回金額達新臺幣1,973億元;而上海商銀近一年裡成功協助台商境外資金申請總金額逾新臺幣110億元。隨著專法租稅優惠進入倒數,上海商銀建議,對於有資金匯回需求的客戶要把握最後黃金期,於8月14日前提出申請,除可享8%稅率優惠外,自8月15日起第二年仍有10%稅率優惠;若匯回資金進行實質投資,還可再享有稅率減半的優惠,降低稅務負擔。  自去年8月境外資金匯回專法上路後,上海商銀響應政策成立境外資金匯回專業團隊,結合存匯、理財、授信及信託等相關業務單位,提供客戶全方位一條龍金融整合服務,深獲客戶好評。上海商銀在OBU架構釐清、洗錢防制作業預審檢核、稅務疑慮釐清、實質投資規範、資金匯回規劃等細節及整體作業流程,均有專業而細緻的服務。

  • FinTechSpace企業實驗室 預計年底拿出成績單

    台灣各銀行在投資與採用新金融科技方面的能力,出現截然不同的現象,已在金融科技創新園區(FinTechSpace)進駐的銀行或機構,紛紛設立「企業實驗室」,在園區對接金融科技新創公司進行實證模擬,首波成果已然浮現,委辦單位資策會今(4)日表示,九大項創新實證主題預計將於年底進行發表。 目前已知將發表成果的業者及其實證項目,包括上海商銀-「Cloud Bank創新實驗室」,中國信託金控-「創新數據應用實驗室」,台灣微軟-「Intelligent Banking實驗室」,永豐金控-「開放創新APIs實驗室」,國泰金控-「區塊鏈創新金融實驗室」,遠東商銀-「雙 B 實驗室 BaaP by Bankee社群銀行」,,悠遊卡公司-「無現生活創新實驗室」,以及兩家純網銀業者將來銀行-「跨域金融實驗室」,和LINE Bank-「Life on LINE實驗室」。 金管會為推動國內金融科技發展,指示金融總會設立國內第一座聚焦金融科技產業生態的實體共創空間「金融科技創新園區FinTechSpace」,並委託資策會負責維運,以園區的「企業實驗室」作為跨機構共創的實驗場域,今年強化五大系統性輔導模組,從創新實證輔導、種子人員培訓、國際經驗傳承、跨域共創實證、亮點發展推廣,介接園區監理門診、數位沙盒等場域限定服務,一站式輔導金融機構推出市場首發亮點服務。 金融總會表示,未來金融業跟科技業者間關係,會比以往更加密切,如可以利用銀行基礎設施及既有資源,結合金融科技業者技術輔助,進行雙向合作,可協助金融業創造出更多創新金融商品,讓整個金融市場更加蓬勃發展。

  • 公平待客評核放榜 24家金融機構最優!

    第二屆公平待客評核榜單出爐!金管會2日公布2019年度金融業公平待客排名前20%的24家業者,其中,連續二年都入榜的銀行有國泰世華、土銀、台企銀、上海商銀、中信銀,壽險業者有國泰人壽、中國人壽,產險業者有明台、新安東京海上、富邦產險,證券期貨業則是首年評核。金管會主祕陳開元透露,今年只公布前20%,但未來不排除2021年起開始公布後20%。 金管會指出,為了解金融業是否落實「公平待客原則」,2020年對35家銀行、專營證券商30家、期貨商14家、22家壽險公司及19家產險公司進行書面評核,檢視2019年度落實情形,獲獎者除表揚外,未來也會列入新業務申請、金檢頻率等參考。 今年獲獎的銀行業者包括:上海商銀、中國信託商銀、一銀、國泰世華銀、渣打銀、臺灣土地銀行及臺灣中小企業銀行。 證券業包括:永全證券、北城證券、石橋證券、花旗環球證券、基富通證券及福勝證券。期貨業包括:兆豐期貨、國泰期貨及華南期貨。 壽險業:中國人壽、第一金人壽、國泰人壽及富邦人壽。產險業:明台、國泰世紀、富邦及新安東京海上產物保險公司。 金管會表示,依本次評核結果,金融業整體表現均有進步,業者普遍予以重視,尤其銀行業、保險業今年是第二次受評,董事會的重視程度均有提高。如銀行有董事要求如何運用人工智慧,有效率分析顧客重複進線詢問原因及提供更即時回應,以確保顧客能迅速獲得解答。 而壽險業有董事會提出與公平待客原則相關具體建議(如:公平待客執行成效連結部門及主管考績、對申訴案件數據分析發掘服務痛點、蒐集消費者滿意資訊列入公平待客關鍵績效指標(KPI)、增加對公平待客原則規範之檢討頻率等)等。 至於第一次受評的專營證券商、期貨商也有值得肯定之處,例如有證券商公司內部由總經理召開公平待客原則業務研討,由總經理擔任種子教師講授遵循規章、行為準則、契約書及工作程序檢討等;亦有期貨商建立客戶申訴、爭議處理機制及層級化回報體系,將重大金融消費爭議案件類型、件數及處理情形,提報至董事會等。 金管會進一步說明,相較於表現較佳的業者,有若干業者於業務落實上的具體做法可再加強,例如未依業務特性或客戶屬性調整相關規範,或是業者提報公平待客原則相關事項董事會的頻率及董事實質參與或督導程度稍低。又2019年度發生行政違失而被裁罰,或對申訴案件未積極處理的業者,都影響評核結果。

  • 基金質借 七國銀已准貸2.1億

     國銀搶攻基金質借業務,11家銀行向金管會送件申請、七家已核准、五家今年陸續上路。金管會銀行局27日指出,目前合庫、上海商銀、玉山、花旗及國泰世華銀行都在今年1月開辦,共有33件案件通過,金額達2.1億元。  金管會在去年4月22日發函給銀行公會,開放銀行在調整相關資訊系統後,可向金管會申請辦理基金自行質借業務,截至今年2月27日止,已有七家銀行核准,包括合庫、玉山、花旗、上海商銀、元大、國泰世華、一銀等,其中業務發展最積極的是上海商銀、國泰世華銀,分別有13件、8件。  過去特定金錢信託「受益權質押」只能「跨行」做,也就是說客戶在A銀行買的基金或債券,須向B銀行質借,不能在A銀行直接辦理,但金管會去年起開放銀行可「自行」做基金質借後,業務量才開始增加。依規定,國人透過「特定金錢信託」投資國內外有價證券,可辦理質借的主要包括「境內外基金、外國股票及外國債券」等三大項。據了解,七家銀行承作條件及範圍不一,例如有銀行只承作基金,不承作外國股票及債券質借,有些銀行已有成交動撥資金的案件,有些銀行還未承作案件。

  • 讓高齡與身障者信託普及 金管會研擬降低管理費

    金管會主委顧立雄18日指出,目前安養信託規模每年都有成長,未來高齡與身障者信託可透過政策來壓低管理費,讓信託業務普及。 顧立雄表示,安養信託每年都有成長,去年底為止已有170億左右,承辦家數也有增加,本來是公股行庫為主,現在民營銀行也加入,高齡化社會,對安養信託有一定的業務需求。 顧立雄解釋,過去大家對信託不清楚,信託是有一定財產為特定目的來進行,但就日本經驗來看,這個一定特定財產不需要太高,像失智者需要的監護支援信託只需要1千萬日幣就可以信託,我們可透過政策來壓低信託所需要的管理費,建構一個信託安全網。因為這個財產為了能專款專用,不被家屬侵入,國家適當介入是需要的。 顧立雄指出,現行因為是商業信託性質,現在已頒布身心障礙者信託的辦法,注入一些公益元素,降低管理費。金管會已洽司法院建議推動「成年監護制度支援信託」,希望藉由法院依職權介入,達到透過信託機制結合監護制度,提供高齡者更完善的生活及財產的保障。 金管會於民國104年11月10日發布「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託評鑑及獎勵措施」,委由信託公會邀集具公信力之團體或專家學者辦理相關評鑑事宜,自民國105年度起實施5年,每年擇定績效優良的信託業者給予獎勵。 獎勵措施實施三年多以來,在信託業者的積極配合與持續努力推動之下,高齡者及身心障礙者財產信託業務,在質與量上都已經有了顯著的成長。顯示獎勵措施對於鼓勵業者持續推展高齡者及身心障礙者財產信託,以提升社會大眾對於安養信託之使用度,已有實質顯著的成果。 金管會民國107年度核定績效優良銀行為合作金庫銀行、臺灣中小企業銀行、華南銀行、第一銀行、臺灣銀行、臺灣土地銀行、台北富邦銀行、玉山銀行、兆豐國際商銀及彰化銀行等10家,並於本周四(7月18日)舉辦「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託評鑑」頒獎典禮暨研討會,由行政院長蘇貞昌親自出席頒獎,受獎銀行也相當重視,皆由各行庫董事長或總經理親自出席受獎。

  • 普及高齡與身障者信託 金管會擬降管理費

    普及高齡與身障者信託 金管會擬降管理費

    (「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託評鑑」頒獎典禮暨研討會,由行政院長蘇貞昌、金管會主委顧立雄親自出席頒獎。圖/魏喬怡) 金管會主委顧立雄18日指出,目前安養信託規模每年都有成長,未來高齡與身障者信託可透過政策來壓低管理費,讓信託業務普及。 顧立雄表示,安養信託每年都有成長,去年底為止已有170億左右,承辦家數也有增加,本來是公股行庫為主,現在民營銀行也加入,高齡化社會,對安養信託有一定的業務需求。 顧立雄解釋,過去大家對信託不清楚,信託是有一定財產為特定目的來進行,但就日本經驗來看,這個一定特定財產不需要太高,像失智者需要的監護支援信託只需要1千萬日幣就可以信託,我們可透過政策來壓低信託所需要的管理費,建構一個信託安全網。因為這個財產為了能專款專用,不被家屬侵入,國家適當介入是需要的。 顧立雄指出,現行因為是商業信託性質,現在已頒布身心障礙者信託的辦法,注入一些公益元素,降低管理費。金管會已洽司法院建議推動「成年監護制度支援信託」,希望藉由法院依職權介入,達到透過信託機制結合監護制度,提供高齡者更完善的生活及財產的保障。 金管會於民國104年11月10日發布「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託評鑑及獎勵措施」,委由信託公會邀集具公信力之團體或專家學者辦理相關評鑑事宜,自民國105年度起實施5年,每年擇定績效優良的信託業者給予獎勵。 獎勵措施實施三年多以來,在信託業者的積極配合與持續努力推動之下,高齡者及身心障礙者財產信託業務,在質與量上都已經有了顯著的成長。顯示獎勵措施對於鼓勵業者持續推展高齡者及身心障礙者財產信託,以提升社會大眾對於安養信託之使用度,已有實質顯著的成果。 金管會民國107年度核定績效優良銀行為合作金庫銀行、臺灣中小企業銀行、華南銀行、第一銀行、臺灣銀行、臺灣土地銀行、台北富邦銀行、玉山銀行、兆豐國際商銀及彰化銀行等10家,並於本周四(7月18日)舉辦「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託評鑑」頒獎典禮暨研討會,由行政院長蘇貞昌親自出席頒獎,受獎銀行也相當重視,皆由各行庫董事長或總經理親自出席受獎。

  • 串聯彼此需求 雷仲達參訪長照咖啡廳

     信託公會力推安養信託,首度舉辦長照機構參訪。信託公會理事長雷仲達21日帶隊,50位國銀信託專責部門經理人參訪長照咖啡廳、一條龍式的護理之家,尋求未來合作機會。  雷仲達表示,此行目的主要是讓信託部經理人更了解長照產業發展及金融服務需求,進而開發適合的信託服務,也要讓長照產業從業者更了解信託機制,能更直接向有需要的人推廣安養信託。  雷仲達也特別感謝了長期關懷在地的長照產業的三信商銀董事長廖松岳,不僅平日積極投入慈善團體,此次也熱心支持信託公會的參訪、全程參與。  童庭基金會執行長葉裕明指出,童庭的目標是「老有所用」,其實社區長輩臥虎藏龍,可以到學校分享生命難忘的經驗,在交流的過程中,兩代人都會有所得,而在一年前在社區裡開的「種子咖啡烘焙坊」,不僅成為社區人民的生活中心,長輩也因在烘焙坊做的東西獲得孫子喜愛,從中獲得肯定。  葉裕明指出,全球長期照顧趨勢有朝「社區化」、「整合性服務」、「保險制」等趨勢,像德國、日本都鼓勵家人請假回家照顧,都有照顧假的薪資補貼政策。  仁馨園區執行長王詩婷則指出,「長照」必須有一條龍服務的思維,也就是「護理之家」要翻轉為「養生村」,內含人才培育、基金會、居家照護、急性照顧、社區服務ABC、慢性照顧、長期照顧等。  東海大學社工系教授彭懷真則說,身障信託方案推動必須有八大力量,包括政府單位(社會局)、承辦單位、信託審議小組專業委員、信託審議小組監察人、銀行、身障團體、申請者、其他利害關係人,才能算完整。

  • 《金融》洗錢防制等缺失,三信商銀挨罰160萬元

    金管會表示,三信商銀在辦理洗錢防制作業、信託業務及授信資產評估作業等均見缺失,有違反法令規定、並有礙健全經營之虞,依違反洗錢防制法、金融消費者保護法、銀行法等規定,共計核處160萬元罰鍰、並予以糾正。 銀行局副局長莊琇媛表示,三信商銀對於一定金額(50萬元)以上的通貨交易,出現未按規定向法務部調查局申報的疏失,依違反洗錢防制法及金管會相關交易申報辦法規定,核處100萬元罰鍰。 其次,三信商銀赴行外辦理客戶投資風險屬性評估時,出現評估結果未經客戶確認,即逕行受理客戶下單申購金融商品狀況,依違反金融消費者保護法、信託業法相關規定,核處60萬元罰鍰。 除此之外,三信商銀尚有3項缺失。首先,行員對高齡者等特殊客群詢問或請求投資意見,未在內部規範中明定應對方式,亦未建立抽查管理機制。再者,在辦理疑似洗錢交易辨識與查證作業、客戶審查及持續監控作業方面存有缺失。 最後,三信商銀在辦理不良授信資產評估,有未依規評估分類、評估分類錯誤狀況,以及對債權無法收回者尚未依規定辦理轉銷呆帳。上述3項缺失均依違反銀行法規定,予以糾正處分。

  • 買漢堡不用「錢」 ?麥當勞全面啟用信用卡小額支付

    買漢堡不用「錢」 ?麥當勞全面啟用信用卡小額支付

    為迎合「無現金消費」的時代潮流,,台灣麥當勞繼去(2017)年推出可儲值、消費、積點的「麥當勞點點卡」,開啟多元支付的第一步,今(23)日起正式全面開放「信用卡小額支付」服務,全台近9成麥當勞餐廳適用,千元以下交易免簽名,提供快速便利的結帳付款服務,9成5以上卡友均可受惠。同時,三大國際行動支付Apple Pay/ Google Pay /Samsung Pay同步開通,消費者到麥當勞餐廳,除了可選擇「點點卡」消費積點換商品,也可持信用卡或手機感應支付,點餐付款更快更方便。  台灣麥當勞信用卡小額支付適用信用卡包括了:Visa、MasterCard與JCB卡,參加的發卡銀行共共27家包括:三信商銀/上海商銀/元大商銀/日盛商銀/台北富邦/永豐商銀/玉山商銀/兆豐商銀/安泰商銀/第一銀行/凱基銀行/華泰商銀/新光商銀/陽信商銀/遠東商銀/聯邦商銀/永旺公司/樂天信用卡/華南銀行/花旗(台灣)銀行/中國信託銀行/國泰世華銀行/台新銀行/匯豐銀行/彰化銀行/合作金庫/土地銀行。  Visa台灣區總經理麻少華與聯合信用卡處理中心(NCCC)總經理林棟樑,以及台灣麥當勞總裁劉厚倫昨日共同主持信用卡小額支付啟動儀式,劉厚倫表示,麥當勞與Visa異業合作,消費者可更快速結帳並感受麥當勞與時俱進的服務及貼心的消費體驗,是麥當勞正式邁向多元支付時代的一大步。  台灣麥當勞全面啟用信用卡小額支付服務,加上與三大手機國際行動支付的合作,消費者在麥當勞消費支付的選擇性更多,台灣麥當勞行銷部副總裁寇碧茹表示,為鼓勵消費者多加使用電子支付,麥當勞將推出更多整合性的數位方案,首波並與Visa合作,推出Visa卡友獨家優惠,持Visa卡在歡樂送線上刷卡或至餐廳消費滿額,都能享有專屬好禮。  麥當勞與VISA合作推出的獨家專屬優惠內容包括:自3月28日起至4月17日止於歡樂送網路訂餐平台消費,使用Visa結帳單筆滿420元,即可獲得420元的「Visa歡樂餐」兌換券乙張,消費者可憑兌換券在全台麥當勞餐廳兌換(歡樂送不適用),兌換截止日期至5月1日。另外,自4月18日起至5月29日止,於麥當勞餐廳刷Visa單筆滿300元,可享49元「四塊麥克?塊」兌換券乙張。兌換券可當場或下次消費使用,兌換截止日期至6月12日。

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