搜尋結果

以下是含有信託業務的搜尋結果,共509

  • 中信 力推員工福利信託輔導

     中國信託商業銀行表示,近年願意採用員工福利信託制度的風氣日漸蓬勃,2021年上半年中信銀行成功輔導上市櫃公司實施員工福利信託之案件數較去年同期相比成長158%,後續尚有近百家企業接洽,預期今年實施家數將創新紀錄。

  • 《金融股》中信銀今年輔導員工福利信託件數成長158%

    人才是企業發展的根本,企業紛紛設計最佳福利吸引優秀人才,中信金旗下中信銀行今年上半年,成功輔導上市櫃公司實施員工福利信託之案件數較去年同期相比成長158%,後續尚有近百家企業接洽中,預期今年實施家數將創新紀錄,未來可望搭配主管機關公布的信託2.0「全方位信託」推動計畫,提升企業辦理員工福利信託制度意願。

  • 金融研訓院長黃崇哲 也來當學生

     高齡金融規劃顧問師課程不僅基層人員參加,連業界高層也來聽課。據透露,包括金融研訓院院長黃崇哲、新光銀行副董事長李紀珠,以及信託公會秘書長呂蕙容都參加課程培訓。

  • 《金融股》合庫銀續攻員工福利信託 再拿下和勤契約

    合庫金(5880)旗下合庫銀行為積極響應金管會全方位信託2.0推動計畫,協助企業客戶達到留才、凝聚向心力,提早累積退休金等目的,組成專業諮詢團隊,提供客戶最為完整的信託服務。目前合庫銀行已協助數十家企業辦理員工福利信託,也期望透過持續紮根及落實推廣,讓更多企業、個人享受信託所能提供的價值。

  • 富蘭克林華美投信之FT10-25年公司債自8/17起終止買賣

    櫃買中心19日表示,富蘭克林華美投信公司經理之「富蘭克林華美10至25年期投資級美元公司債ETF證券投資信託基金(00869B)」受益憑證,將自110年8月17日起終止櫃檯買賣。

  • 元大銀承辦 加高電子員工持股信託

     元大金旗下元大銀進軍員工持股信託,鎖定執行ESG的優質上市公司作為合作夥伴,其中加高電子(8182)已在上月董事會通過辦理「員工持股信託」案,即選定由元大銀行擔任受託銀行,雙方將擇期簽訂員工持股信託契約。

  • 《金融》元大銀行承辦 加高員工持股信託業務

    加高(8182)上月董事會通過辦理「員工持股信託」案,並選定由元大金(2885)旗下元大銀行擔任受託銀行,雙方將擇期簽訂員工持股信託契約。

  • 開放證券商辦理有價證券他益信託業務

    現行證券商得以信託方式辦理財富管理業務,兼營金錢信託及有價證券信託業務,並限於自益信託,即信託契約受益人與委託人同一人。為提升證券商辦理財富管理業務之競爭力,金管會近期開放證券商得辦理有價證券他益信託業務,即信託契約受益人與委託人不同人。

  • 股票傳承 金管會開放券商辦有價證券他益信託

    股票傳承 金管會開放券商辦有價證券他益信託

    理財兼家族持股傳承,也可以找證券商作。金管會1日宣布,開放證券商可申請開辦「有價證券他益信託」,即大股東平時將股票信託給券商,進行借券等理財行為,但股息部分可設定給妻兒,有助提早規劃家族傳承。

  • 《金融股》臺企銀推留房養老 安養信託服務進化

    臺企銀(2834)因應高齡化及少子化社會來臨,銀髮需求日益增加,並響應金管會信託2.0「全方位信託」推動計畫,宣布將不動產結合安養信託,推出「留房養老」信託服務,發展創新安養信託型態,以照顧高齡者生活需求。 臺企銀多年來透過各種場合與管道,提供民眾信託業務諮詢及服務。考量臺灣房屋自有比率高,且民眾可能持有不只1間房,為協助高齡長者解決資產配置煩惱,及早進行信託規畫,臺企銀對此推出「留房養老安養信託」服務。 臺企銀說明,「留房養老安養信託」服務為高齡者將自有房屋出租,並將房屋產權及租金交付信託,由銀行管理及運用。銀行依照高齡者生活照顧需求,定期撥付生活費及醫療費,未來若高齡者入住安養機構,可由銀行直接將費用支付安養機構。 臺企銀表示,藉由該信託方案,民眾不僅可避免房屋產權與資金遭到不當挪用及濫用,也不用擔心產權、資金管理等細節處理問題,且最終仍保有房產所有權,達到財產安全效果,房屋將來可留給後代子孫,讓資產順利傳承。 臺企銀指出,此次推出「留房養老安養信託」除了響應政府政策另有特別契機,為分行同仁一次主動拜訪中小企業主時,得知客戶有意委託專業單位管理房產、出租給公益團體,使公益團體毋庸面臨尋覓場所不易等困擾,並藉由租金達成個人養老兼做公益的規畫。 臺企銀持續致力推廣「高齡者及身心障礙者財產信託業務」,連4年績效優良並獲金管會肯定。面對客戶需求,臺企銀對此立即客製化相關方案,在促進信託業務發展同時,除完成客戶心願,亦為公益盡一份心力。 臺企銀亦持續推動信託2.0計畫,由副總經理召集成立「臺企銀信託2.0全方位信託業務發展推動計畫工作小組」,跨部門整合內部資源,發揮各部門協同合作綜效。未來將持續創新,為人口及屋齡老化2大國安問題提供整合性服務,提供符合大眾生活的全方位信託服務。

  • 《金融》一銀補助員工 培訓高齡金融規劃顧問師

    台灣將於2025年邁入超高齡社會,為培養更多貼近高齡族群金融需求的新型人才,第一金(2892)銀行由高階經理人親自帶隊,逾百名員工報名參加「高齡金融規劃顧問師」認證制度培訓課程,由公司全額補助,以期成為能與高齡者對談及瞭解其需求,進而能協助高齡者合適的財產與安養規劃方向的專業服務人員。 為響應金管會「信託2.0全方位信託推動計劃」,第一銀行自計劃發布以來,即投入大量資源,並於今年3月底成立「全方位信託推動專案督導委員會」,由總經理擔任召集人,整合企金、理財、消金、保險等資源,發展全方位的信託業務。 此外,第一銀行利用跨部門創新方式做商品整合,透過信託契約連結各類高齡金融商品之彈性優勢,依高齡者需求調整「安心貸」(以房養老)按期給付的現金流規劃,以備未來醫療或緊急救助金使用,確保老年生活無虞,高齡者承作安心貸之不動產亦可搭配保全型不動產信託,使高齡者最重要的兩項資產皆能受到信託機制之保護,並利用多元化方式推廣,為高齡者建構完整的服務,搭起高齡者與銀髮業者間之信賴平台,有助與銀髮相關產業之結合與發展,成為國人首選的信託業者。 另,為搶攻龐大的退休商機,第一銀行官方網站建置退休專區,針對退休族群量身訂做個別退休計劃,以提供各年齡層客戶完整的退休規劃服務,且積極配合「信託2.0」政府政策,提供結合金錢、不動產、有價證券等財產標的物交付管理或運用之安養信託規劃,以保障退休生活之資金運用無虞。

  • 《金融股》疫情難測 國泰世華保險金信託詢問夯

    隨著國內疫情嚴峻,驟逝事件頻傳,國泰金(2882)旗下國泰世華銀行觀察,除了防疫保單熱賣外,如何辦理信託的詢問度也提升,其中又以保險金信託最受關注。國泰世華銀行信託部協理趙子仁表示,疫情帶來高度不確定性,使民眾風險管理意識升高,信託具有專款專用的優勢,可有效確保財產真正用於照顧個人及家族未來的生活,高齡社會下也能防堵金融詐騙、避免老後資產遭不當挪用,可望成為高風險世代全民必備的財務管理工具。  為避免保險金受益人成為不肖人士覬覦的目標,2015年金管會宣布「身故、全殘及滿期保險金」保單,得指定以「分期給付」方式領取保費,若想進一步指定保險金的使用目的和方式,只有透過信託才辦得到,舉例來說,辦理信託時可約定在受益人留學、創業或是結婚時,得分配到較大筆的金額。也可以在信託中設立監察人,當有意外狀況或額外需求發生時,將由監察人協助受託銀行來判斷信託資金的支出與否,以確保符合信託立意與受益人利益。  目前民眾投保後,若想辦理保險金信託就必須轉回銀行辦理,但隨著金管會「信託2.0計畫」上路,已研擬開放金控子公司間共同行銷保險金信託業務。趙子仁表示,未來相關法令配套措施通過後,客戶將可一站購足保險及保險金信託,一旦理賠生效,保險金將會直接匯入信託專戶,由受託銀行依照信託契約約定保險金給付時程與項目支付,以確保留下來的財產不會被不當挪用。  為推廣信託2.0,達成「全民信託」的目標,國泰世華銀行目前已著手規劃更加便利、多元的信託服務模式,並積極安排信託團隊參加「高齡金融規劃顧問師」培訓,強化團隊服務量能及效率。

  • 推動信託2.0 納理專績效考核

     為力拚信託2.0、鼓勵銀行發展整合性信託業務,金管會修法,將信託業務推動成績納入理專的考核。金管會銀行局主秘童政彰22日指出,此次修法後,不管是人員還是分行端在推動整合性信託業務的貢獻度,須納入信託業務人員的薪酬考量,且應於辦理內部相關單位評核時,依前述貢獻度給予合理評核比重。  童政彰指出,金管會在2020年9月1日發布「信託2.0計畫」,其中「修正信託業薪酬制度之訂定及考核原則」,引導業者對信託業務訂定合理的考核標準,即為重要工作項目之一。  童政彰指出,國內目前有43家兼營信託業務的銀行(含外銀分行)都已開始推動信託2.0,但這次修法是希望達到整合性目標。舉例來說,過去銀行推動「以房養老」業務時,是放在授信業務考核,但法規修訂後,未來考核會看整體性,是否有引導民眾將不動產活化後的資金導入到安養信託,也就是會看傳統放款業務與現有信託商品結合程度。另外,在分行端,過去信託業務在考核KPI中占比不高,但現在分行整合性業務也要列入考核,法規上路後,銀行就要在各項考核獎勵辦法中訂定合理的評核比重。  童政彰表示,其實現在已有銀行在辦以房養老業務時會結合安養信託、保險理財商品,讓高齡長者將房子活化為現金後,再結合信託成為穩定的收入來源,也是鑑於銀行已開始有這樣思維,金管會決定修法將之納入子法位階。  金管會指出,此次修法規範兼營信託業務的銀行應將結合信託制度推動整合性業務之貢獻度,納入信託業務人員之薪酬考量,且應於辦理內部相關單位評核時,依前述貢獻度給予合理評核比重,以引導業者對信託業務訂定合理之考核標準,強化信託業者對信託業務多元發展之重視。

  • 力推信託2.0與否 納入銀行理專績效考核

    力推信託2.0與否 納入銀行理專績效考核

    為力拚信託2.0、鼓勵銀行發展整合性信託業務,金管會修法,將信託業務推動成績納入理專的考核。金管會銀行局主秘童政彰22日指出,此次修法後,不管是人員還是分行端在推動整合性信託業務的貢獻度,須納入信託業務人員的薪酬考量,且應於辦理內部相關單位評核時,依前述貢獻度給予合理評核比重。 童政彰指出,金管會在2020年9月1日發布「信託2.0計畫」,其中「修正信託業薪酬制度之訂定及考核原則」,引導業者對信託業務訂定合理的考核標準,即為重要工作項目之一。 童政彰指出,國內目前有43家兼營信託業務的銀行(含外銀分行)都已開始推動信託2.0,但這次修法是希望達到整合性目標。舉例來說,過去銀行推動「以房養老」業務時,是放在授信業務考核,但法規修訂後,未來考核會看整體性,是否有引導民眾將不動產活化後的資金導入到安養信託,也就是會看傳統放款業務與現有信託商品結合程度。 另外,在分行端,過去信託業務在考核KPI中占比不高,但現在分行整合性業務也要列入考核,法規上路後,銀行就要在各項考核獎勵辦法中訂定合理的評核比重。 童政彰表示,其實現在已有銀行在辦以房養老業務時會結合安養信託、保險理財商品,讓高齡長者將房子活化為現金後,再結合信託成為穩定的收入來源,也是鑑於銀行已開始有這樣思維,金管會決定修法將之納入子法位階。 金管會指出,此次修正「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」第25條規定,規範兼營信託業務的銀行應將結合信託制度推動整合性業務之貢獻度,納入信託業務人員之薪酬考量,且應於辦理內部相關單位評核時,依前述貢獻度給予合理評核比重,以引導業者對信託業務訂定合理之考核標準,強化信託業者對信託業務多元發展之重視。 金管會表示,該修正草案除將於近日刊登於行政院公報外,亦將於金管會網站刊登修正草案總說明及條文對照表,各界如有任何意見,請於公告之翌日起60日內,至金管會「主管法規查詢系統」網站之「草案預告」網頁內提供意見。

  • 安養信託進化 顧銀髮族 臺企銀推留房養老

     用房租養老。臺灣企銀響應金管會信託2.0,將不動產結合安養信託,推出「留房養老」信託服務,由銀行協助打理房產及租金,照顧高齡者的生活需求。  台灣房屋自有比率高,且民眾手上可能不只一間房,臺企銀的「留房養老安養信託」是指高齡者將自己的房屋出租,同時將房屋產權及租金交付信託,由銀行管理及運用,銀行依照高齡者生活照顧的需求,定期撥付生活費及醫療費,未來若高齡者入住安養機構,也可由銀行直接將費用支付安養機構。  藉由「留房養老安養信託」,民眾可避免房屋產權與資金遭不當挪用及濫用,也不用擔心產權、資金管理等細節處理問題,且最終仍保有房產所有權,達到財產安全的效果,房屋將來還可留給後代子孫,讓資產順利傳承。  臺企銀主管說,推出「留房養老安養信託」服務,除響應政府政策外,還有一個特別的契機,是分行員工在一次主動拜訪中小企業主的過程中,得知客戶有意委託專業單位管理其房產,將該房產出租予公益團體,讓公益團體不用面臨尋覓場所不易的困擾,並希藉房產的出租收入,達成客戶個人養老兼做公益的規劃,臺企銀立即客製化相關方案滿足客戶需求。  臺企銀今年成立「信託2.0全方位信託業務發展推動計畫工作小組」,跨部門整合內部資源,不再侷限原本傳統的信託商品,以發揮各部門協同合作的綜合成效,未來將持續創新,為人口及屋齡老化兩大國安問題提供整合性服務,從客戶的多元需求出發。  整體來看,臺企銀希望透過「跨業結盟、在地安老」、「創新商品、擴大客層」、「提升組織職能及培育專業人才」來鞏固並強化信託2.0,實現信託2.0「全方位信託」計畫的願景。

  • 推出創新版安養、員工福利、傳承信託業務 搶攻信託2.0商機 一銀三箭齊發

    推出創新版安養、員工福利、傳承信託業務 搶攻信託2.0商機 一銀三箭齊發

     第一銀行因應信託2.0,近年來積極創新信託業務型態,透過提升安養信託、員工福利信託及傳承信託等三大業務,提供更完善的金融服務,更連續四年被評選為「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託評鑑」績效優良銀行。  值得一提的是,一銀推出「意定監護結合安養信託」,讓民眾在意思能力健全時,自行選定未來的監護人,避免生活照護及財產管理爭議,協助受監護人得到應有照護。  過去高齡者因重病或失智,而無法自理日常生活及管理自身財產,僅得由法院選任監護人;自民法增訂「意定監護」制度,民眾在意思能力健全時,得選任信賴的人共同簽訂意定監護契約。  一銀推出「意定監護結合安養信託」,與民間公證人透過異業合作,協助民眾辦理意定監護,同時成立安養信託,提供一條龍的服務。透過安養信託將委託人之財產置於信託銀行保管,同時選任所指定之監護人擔任信託監察人,協助監督受託人執行信託事務。  倘委託人受監護宣告時,監護人即代理委託人行使相關職權,因同為信託監察人,可有效避免日後發生監護人與信託監察人意見相左而造成信託執行相關爭議,透過信託的結合,不僅得保全財產,更可防止親屬爭產,避免遭詐騙或挪用,以強化保障受監護人的權益。  此外,一銀持續深耕往來企業客戶,協助規劃員工福利制度,加強員工退休第三支柱,透過一銀自身員工儲蓄暨持股信託之經驗,積極推廣並系統升級,有別於一般員工福利信託,僅能「員工持股信託」或「員工儲蓄信託」二擇一。  隨著台灣步入高齡社會,許多中小企業主面臨家族傳承接班的問題,一銀除推動智能理財提供自動化投資組合搭配選擇外,亦積極協助客戶財富及家業傳承規劃。  針對即將開辦財管2.0業務招募專業人才,積極發展家族辦公室業務,更與會計師及律師異業合作,提供投資、稅務、法律及閉鎖性公司等諮詢服務,並視客戶需求量身打造適合的傳承服務,除股權信託外,更可搭配遺囑信託超前部署,提供全套完整的客製化信託服務。

  • 首家在台韓銀分行 金管會核准韓商韓亞銀行(KEB Hana Bank)設立分行

    首家在台韓銀分行 金管會核准韓商韓亞銀行(KEB Hana Bank)設立分行

    金管會核准韓商韓亞銀行(KEB Hana Bank)設立在台分行申請案,該行為首家在我國設立分行之韓國銀行。該行基於台灣與韓國間經貿關係密切,且為韓國前十大貿易往來國,申設分行能大力拓展兩地之金融市場及服務,有利該行業務發展及完善海外網絡。 韓國韓亞銀行成立於1971年,係目前韓國海外據點最多之銀行,主要業務範圍包括企業金融業務、消費金融業務及信託與退休基金管理等業務,在全球各地共有195個營業據點,具有豐富海外據點營運經驗及支援海外業務之發展。依據109年7月底銀行家(The Banker)雜誌排名,該行總資產全球排名第78名,自有資本(Tier 1 Capital)全球排名第81名,符合外國銀行分行及代表人辦事處設立及管理辦法第2條所列全球排名前500大之要求。 金管會表示,韓亞銀行設立台北分行有助於我國金融市場之國際化,對提升台灣及韓國雙邊貿易及投資關係具有正面效益。

  • 採融資及信託機制搭配 華銀陽明戲院都更 動起來

     華南銀行積極強化都市更新、危老重建業務,陽明戲院都更就是華銀以融資及信託機制搭配,於興建期間執行興建資金的控管,達成協助陽明戲院執行都更改建;未來規劃興建地下二層、地上八層綜合商場,1~2層為零售商場,三樓為餐飲業,4~8層為電影院。  華銀主管說,近年華銀承作的都更、危老案件逐年攀升,也成立專責小組負責推廣,2002年迄今,辦理超過百件都更、危老案件,截至4月底,都更、危老不動產信託資產已超逾290億元。  華南金控暨華南銀行董事長張雲鵬指出,華銀2009年就成立「都市更新業務推展小組」,整合跨部門專業人員積極推展都更危老業務。之後更進一步與關係企業中華建經公司合作,提供從前期的規劃整合、發包興建,到後期的融資、信託及完工後分戶貸款「一條龍」的專業服務。  華南銀行總經理張振芳也表示,2017年危老條例施行後,華銀第一時間就將危老重建列入每年重點推展業務,鼓勵行員取得危老推動師執照,並在全台186家分行培訓種子人員,大力推動信託及融資業務。  華南金控旗下華南金AMC同樣積極搶攻都更危老,台北市萬華區華江段的兩筆土地去年11月經台北市政府核准危老重建計畫;第二案則於今年5月與新北市新店區中央段901、902地號地主完成危老重建合作契約。  其中,第二案新店區中央段案危老重建整合,從洽談到簽約僅半年就完成,後續將由華南金AMC統籌建築規劃及營建發包,預計2022年開工興建,2025年完工,興建地上十層,地下兩層的住宅大樓。

  • 搶頭香 永豐銀獲准經營外幣有價證券信託

    搶頭香 永豐銀獲准經營外幣有價證券信託

    響應主管機關推動「信託2.0」精神,永豐銀行擴大信託業務經營觸角,上周成為國內首家獲中央銀行核准經營「外幣特定單獨管理運用有價證券信託業務」的銀行業者。 永豐銀行信託部15日表示,在資產多元化及少子化、高齡化社會的發展趨勢中,永豐銀行致力提供貼近個人與企業需求的信託服務,並積極發揮金融行業的本質與功能,進而為促進社會結構安定與經濟繁榮,扮演關鍵核心角色。 永豐銀行繼2016年成為國內首家獲准經營外幣「特定」與「指定」單獨管理運用金錢信託業務的業者後,再度成為行業領頭羊,獲准經營外幣特定單獨管理運用有價證券信託業務,為客戶提供更加全面性的資產規劃方案。 永豐銀行信託部表示,民眾若持有外幣現金部位或以外幣計價的有價證券,如FAANG尖牙股、美國政府公債等,均可於永豐銀行設立信託專戶,現金、利息或證券孳息則可指定用途,包括支付看護費用或傳承予兒女或家人等;亦可透過外幣有價證券信託架構進行企業的海外投資布局與股權控管等,用以提升安全性。  永豐銀行亦積極投入資源擘劃信託業務發展藍圖、邁向信託2.0願景;永豐銀行表示,2021年起組成信託2.0專案小組、積極培育專業人才,於各分行進一步推動「信託種子培育計畫」,強化同仁對信託業務的專業知識。 同時,因應台灣邁入高齡化社會帶動退休安養信託需求成長,鼓勵員工參加「高齡金融規劃顧問師」培育課程,透過了解需求進而打造符合客戶資產、安養規劃的理財方案,使老有所終、社會安定。同時,永豐銀行也戮力推動跨業結盟、增訂人員推廣信託商品獎勵制度與舉辦家族傳承講座等多管齊下,期許發揮金融業的關鍵影響力。

  • 搶下國銀頭香 永豐獲准經營外幣有價證券信託

    搶下國銀頭香 永豐獲准經營外幣有價證券信託

    永豐銀行擴大信託業務經營觸角,成為國內首家獲中央銀行核准經營外幣特定單獨管理運用有價證券信託業務的銀行業者。永豐銀行信託部表示,在資產多元化及少子化、高齡化社會的發展趨勢中,永豐銀行致力提供貼近個人與企業需求的信託服務,並積極發揮金融行業的本質與功能,進而為促進社會結構安定與經濟繁榮,扮演關鍵核心角色。 永豐銀行繼2016年成為國內首家獲准經營外幣「特定」與「指定」單獨管理運用金錢信託業務的業者後,再度成為行業領頭羊,獲准經營外幣特定單獨管理運用有價證券信託業務,為客戶提供更加全面性的資產規劃方案。 永豐銀行信託部表示,民眾若持有外幣現金部位或以外幣計價的有價證券,如FAANG尖牙股、美國政府公債等,均可於永豐銀行設立信託專戶,現金、利息或證券孳息則可指定用途,包括支付看護費用或傳承予兒女或家人等;亦可透過外幣有價證券信託架構進行企業的海外投資布局與股權控管等,用以提升安全性。 永豐銀行表示今年起組成信託2.0專案小組、積極培育專業人才,於各分行進一步推動「信託種子培育計畫」,強化同仁對信託業務的專業知識。同時,因應台灣邁入高齡化社會帶動退休安養信託需求成長,鼓勵員工參加「高齡金融規劃顧問師」培育課程,透過了解需求進而打造符合客戶資產、安養規劃的理財方案,使老有所終、社會安定。同時,永豐銀行也戮力推動跨業結盟、增訂人員推廣信託商品獎勵制度與舉辦家族傳承講座等多管齊下,期許發揮金融業的關鍵影響力。

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