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以下是含有兆豐銀督導小組會議的搜尋結果,共06

  • 防制兆豐銀弊端 專家建議增設公股代表聯絡人

    行政院今天召開兆豐銀督導小組會議,為免混淆監督者與被監督者的角色,金融監理專家建議,除慎選公股主事者外,必須由另一人擔任公股代表聯絡人,監督主事者並取得資訊,以及強化獨立董事的權限。副院長林錫耀已要求財政部和金管會列入政策參考。 \n \n行政院今(17)日召開「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」第八次會議,由小組召集人林錫耀副院長主持,除小組委員外,並依據前次會議所作出的決議,邀請外部金融監理專家,共同聽取財政部及金管會分別提出的「公股行庫股權管理機制」、「加強金融監理檢討方案及改革措施」報告,並進行整體性檢討。 \n \n臺灣國際法學會理事長顏慶章、勤業眾信聯合會計師事務所總裁郭政弘、安侯建業聯合會計師事務所執行長于紀隆及政大法學院院長林國全等四位金融監理專家在聽取檢討報告後,強調重點在於如何落實執行。 \n \n為免混淆監督者與被監督者的角色,造成功能難以發揮,除慎選公股主事者外,金融監理專家建議必須由另一人擔任公股代表聯絡人,監督主事者並取得資訊,以及強化獨立董事的權限,才能發揮實際功能。另官股代表應具適度的訓練,才能履行所應盡的責任。 \n \n針對「防制洗錢與打擊資助恐怖分子」(AML/CFT),金融監理專家建議,銀行及金融機構要有動態的風險管理機制,另公股金融機構的金控跟各子公司董事會之間的關係和分工方式,在自行查核、風險管理與法令遵循、內部稽核等三道防線上,應明確界定金控董事會、銀行、內稽、法遵、業務單位各扮演的角色及關係。 \n \n金融監理專家指出,兆豐銀行事件是制度和文化長期被忽視的問題,應建立整體性的法遵文化,這需要時間改變,否則其他分行也會有類似問題。 \n \n在聽取完會中討論後, 林副院長表示,請財政部和金管會將本次會議委員及外部專家所提意見列入參考,以建立有效的管理方式。待檢討方案確定之後,需依照新規定和新制度運作,另一方面也需就問題根源:人和文化,落實訓練和金檢等實際行動。 \n \n財政部「公股股權管理督管機制與強化內稽內控法遵」改革措施報告中提出,將持續研擬修正財政部派任管理要點,增訂公股事業重大偶發事件通報機制;及時檢討公股代表適任性、並研擬強化董事會功能精進作為,尤其明訂並執勤海外分行須陳報董事會事項,避免內稽流於形式,另督責公股事業增進海外從業人員訓練,強化涉外事務處理能力等。 \n \n金管會「加強金融監理檢討方案及改革措施」報告強調,將借鏡兆豐銀行事件,持續要求金融機構應重視法令遵循及內部控制制度,並強化金融機構通報機制、國外營業單位的監理機制、內部控制三道防線功能、與當地主管機關溝通及合併監理暨跨國監理等具體措施,以落實金融監理政策並健全金融機構業務經營及發展。

  • 兆豐案延燒 財部強化公股管理 開4藥方

     兆豐案持續延燒,財政部也遭外界質疑公股管理督導不周,對此,財政部今(21)日將祭出四藥方,強化公股股權管理,包括強化董事會、檢討公股代表適任性、強化重大事件通報機制,及增進海外從業人員涉外事務的處理能力。 \n 財政部書面報告指出,已依行政院督導小組會議決議,函請兆豐金督促兆豐銀依金管會調查報告,就認定有行政責任的公股董事啟動民事求償,最快23日董事會就會決議對蔡友才提告。 \n 立法院財政委員會今日正式開議,除邀請財政部進行業務報告外,也請三大財金部會央行、財政部與金管會就「兆豐銀行遭美國紐約州金融署裁罰案」的相關過程進行專題報告。 \n 針對外界詬病財政部公股管理督導失職,財政部指出,台灣金融機構海外分行在作業風險管理及落實法遵的重要性日益提高,為避免再度發生類似情事,損害公股權益,已規畫四大股權管理精進措施,包括強化董事會功能,落實參與公司經營;及時檢討公股代表適任性;強化重大事件通報機制;以及增進海外從業人員訓練與素質,強化涉外事務處理能力等。 \n 財政部的書面報告指出,已於9月14日依行政院督導小組會議決議,函請督促兆豐銀依金管會調查報告,就有行政責任的公股董事啟動民事求償,23日董事會將決議對蔡友才提告,另,財政部也已追回兆豐金前董事長蔡友才的一等財政獎章。 \n 此外,中央銀行今天則在書面報告強調,由於是「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」一員,負責在必要時,協助兆豐銀與紐約聯邦準備銀行聯繫。 \n 央行還重申,並未保有境外資金於境外銀行間匯款的資料。央行表示,依現行申報規定(即外匯收支或交易申報辦法的規定),我國境內辦理買賣外匯交易或跨境匯出、入款,須經由銀行向央行申報,經申報者央行才會有相關匯款資料。 \n 但如果資金移動純屬境外間的轉匯,並不會有匯款資料,因為資金匯出境外後,再進行境外間轉匯,或國銀境外分行或子行與外國銀行間轉匯,並非央行管轄範圍,也無須向央行申報。

  • 內憂外患 兆豐銀對海外通匯祭3大禁令

     內憂外患交相逼迫,兆豐銀行顧不得業務流失的壓力,已對海外通匯業務下達三大禁令;1、未來至少超過2/3以上,絕大部分的匯款業務,客戶必須檢附「商業發票」(commercial invoice)才能受理匯款往來;2、他行匯款若經過兆豐銀,必須要註明「匯款目的」,沒寫清楚的將被兆豐銀退匯;3、海外分行應拒絕受理「過路客」的通匯業務。 \n 這是兆豐銀行對於通匯業務,有史以來規模最大的限縮措施。兆豐銀行身為龍頭匯銀,以外匯業務為本,如今內有來自國內政黨鬥爭的政治壓力,外則正處美國紐約DFS監管狀態,使兆豐銀不得不祭出上述「壯士斷腕」措施。 \n 據了解,昨天立院財委會召委選出之後,已火速決定週三進行兆豐銀事件專案報告會議,金管會、財政部、央行及兆豐銀,所有首長出面備詢,這也對兆豐銀帶來新的「政治」壓力。 \n 昨天政院召開督導小組會議,兆豐金董事長張兆順將兆豐銀9,000多筆通匯資料清單,都交給督導小組。知情人士透露,這場會議已被視為週三立院專案報告質詢前的「模擬賽」,有不少交鋒都為了週三備詢而來。 \n 兆豐銀一直擔任美元資金「供應者」的宗主,如今,在外匯業務大舉祭出管制措施之下,未來不僅恐怕喪失資金供應者的角色,甚至將反過來成為美元資金「需求者」,接下來拆款成本將大增,也將變相吃掉兆豐銀的獲利。 \n 兆豐銀上述禁令影響所及,也蔓延到其他銀行。有其他國銀私下坦言,現在客戶匯款,只要是匯往兆豐銀戶頭,倘若未在匯款目的,比照央行所開出申報書的分類用途模式,註明匯款用途,將遭到退匯。 \n 至於所謂拒收「過路客」業務,則是未來除非是兆豐銀原有客戶,兆豐銀海外分行將不受理匯款申請。兆豐銀內部評估認為,過路客在洗錢防制方面的風險最高,現在兆豐銀的洗錢防制問題既受「放大鏡」檢視,過路客業務寧可不作。 \n 據了解,不僅美國分行,連同包括兆豐銀位於東南亞的海外分行都已受到影響,對於兆豐銀要求必須檢附「商業發票」的要求非常不耐煩的客戶,甚至已動起「換銀行」念頭,這使兆豐銀承受莫大的壓力,上從兆豐銀從董事長張兆順、總經理楊豊彥,乃至於副總、經理人等各級主管,已分頭出動拜訪客戶,說明兆豐銀真的是情非得已,因為受美國DFS處份,不得不從嚴進行架構申報的新制度。

  • 金管會財部 追究行政責任 蔡友才、吳漢卿將遭追訴求償

    金管會財部 追究行政責任 蔡友才、吳漢卿將遭追訴求償

     政院昨召開第三次兆豐銀督導小組會議,會中財政部除報告日內將完成兆豐銀董事改派、金控官派董事重洗牌,加強監理功能外,政院表示,將追究通報機制失靈行政責任歸屬,並強調依司法程序,對有責董事如蔡友才、吳漢卿等人進行追償。 \n 督導小組要求金管會及財政部說明監督機制及事件發生前後因應處理。金管會報告,兆豐銀至5月18日才將紐約州金融署(DFS)對紐約分行檢查報告函報金管會;財部說8月4日前,兆豐銀、兆豐金均未告知該部DFS報告。 \n 由於此次事件,金管會及財政部負一定行政責任,督導小組也要求兩部會本周六下次會議時,針對公股管理及金監相關法令、督管措施與機制提報告,列明各自督管責任,以釐清是否有應作為未作為之處。官員說,若金融機構隱匿是否就無從發揮監理機關及大股東督導之責,政院要徹底檢討,並從制度面改進。 \n 金管會還就9月5日赴兆豐銀總行,發現兆豐極嚴重4項疏失提報告,列席的台銀及彰銀總稽核都說,此案未通報主管機關「相當不可思議」。 \n 督導小組要求董座張兆順就此案通報主管部會時間點,即刻調內部文件及約詢相關人員,與金管會所提報告相互確認。林錫耀說,不是不相信部會,是為求慎重有必要再確認。 \n 至於民事訴訟求償,金管會表示,證券投資人保護中心9月5日已以股東身分函兆豐金3位獨董,提醒依法行使監察人職權;待調查告一段落,財政部將依事實,要求兆豐銀循司法程序,對有責董事進行追償,尤其是官派董座蔡友才及總座吳漢卿。 \n 北檢昨3度傳喚前兆豐銀董事長蔡友才說明,訊問2個半小時,蔡友才仍強調沒洗錢,只是申報疏失,檢方訊後請回。 \n 此外,前金管會主委曾銘宗發聲明指出,經金管會查證,去年聯準會10月派員來台,由銀行局副局長接見,當時未談及兆豐銀罰款,該查證已證實他未預先知悉該案;他呼籲特定人士勿政治化,惡意抹黑。

  • 兆豐銀督導小組會議 金管會列兆豐極嚴重4疏失

    兆豐銀督導小組會議 金管會列兆豐極嚴重4疏失

    行政院今(7)日召開「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」第三次會議,財政部指出,兆豐銀行董事全面改派近日內即可完成,兆豐金董事改派亦在進行,除勞工董事將尊重工會外,兆豐銀獨立董事部分亦將依規定,待兆豐金控董事會改組完成後再進行後續處理。 \n \n行政院督導小組也要求金管會及財政部針對本案的監督機制及事件發生前後的因應處理情形進行說明,據金管會報告,兆豐銀行至105年5月18日,方將美國紐約州金融署(DFS)對紐約分行的檢查報告函報金管會,財政部則表示於本年8月4日前,兆豐銀、兆豐金相關公股代表均未告知該部有關DFS對兆豐銀辦理金融檢查及出具檢查報告一事。 \n \n金管會再提9月5日赴兆豐銀行總行瞭解此案時,發現兆豐有極嚴重4 項疏失,包括:第一,104年3月DFS完成檢查後,6月1日紐約分行曾向總行回報DFS檢查缺失及改善情形,惟總行未立即有效處理,予以簽存,並未通報金管會。第二,104年10月美國聯邦準備銀行來臺後,總行開始進行相關簽報與處理,並由董事長蔡友才指示相關因應措施,已知悉情節嚴重性,但未通報金管會。第三,105年2月總行收到DFS報告,成立專案小組處理,DFS指報告所列缺失已屬重大,總行對此重大事件欠缺風險意識,未緊急應變處理,亦未提報董事會積極因應。 \n \n第四,兆豐總行105年2月知悉檢查報告結果後,仍視為例行事務,至5月18日將報告及改善計畫翻譯完成後始函報金管會;亦未立即辦理專案檢查以查明案情,仍依年度檢查計畫於6月17日至6月30日對紐約分行辦理年度一般查核,未及早向董事會報告並處理。 \n \n對此情事,今日列席台灣銀行及彰化銀行總稽核均表示,就實務經驗及依照重大偶發事件通報程序,本案未通報主管機關是不可思議的事情。惟為進一步釐清真相,督導小組要求兆豐金董座張兆順必須就此案通報主管部會的相關時間點,即刻調取兆豐內部文件及約詢相關人員,以與金管會今日所提之報告相互確認,以理清責任歸屬。 \n \n此外,督導小組也要求金管會及財政部必須於下次會議時針對公股管理及金融監理相關法規命令、督管措施與機制提出報告,列明各自督管責任,以釐清是否有應作為而未作為之處。 \n \n另外,督導小組今邀甫上任的兆豐金董座張兆順列席,就上任後的相關整頓、革新作為報告,對張兆順能即刻設置專案小組徹查本案,包括進行海外帳戶資料保存,及海外分行人員之調查,表示肯定;亦對其針對兆豐銀行將推動之組織改造,如增進董事會功能、補足海外事業管理單位人力、加強國內分行管理等積極改革作為,給予高度支持。 \n \n此案提起民事訴訟求償部分,金管會表示。財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心已於9月5日以股東身分致函兆豐金控三位獨立董事,提醒其依法行使監察人職權;財政部將待調查告一段落,具體事實及證據明確後,即要求兆豐銀行依循司法程序,對有責之董事進行追償。

  • 張兆順救火 今掌兆豐金

     行政院長林全昨(1)日火速核定,任命前第一金董座張兆順出任兆豐金、兆豐銀董座,林揆看上他曾在第一金化解洗錢防制遭裁罰危機,因此出線,寄望他立即就任,扮成挽救兆豐危機救援投手、救火隊員。 \n 財政部昨日也緊急發函兆豐金,強調要「儘速」召開董事會,完成張兆順出任金控、銀行董事長的選任程序。由於政院已指示一定要在今(2)日完成程序,據了解儘管兆豐金新董座張兆順原希望下周一再開董事會,讓他完成所擔任公司的獨董辭任程序,但兆豐董事會時間最終仍訂在今日下午。 \n 據透露,張兆順周三出席行政院兆豐銀督導小組會議,發言理路清晰,反應靈敏,在各種條件考量下,即被政院高層鎖定為第一人選。林揆指派副院長林錫耀致電溝通遊說,周三晚張兆順即首肯。若他今日就任,就會正式退出政院今召開的兆豐銀督導小組運作。 \n 出面救援,年薪損失千萬 \n 知情人士表示,張兆順同意出面救火,犧牲很大,他目前擔任多家上市櫃企業董事及獨董職位,一旦辭去兼職,年薪損失以千萬元計。但在林錫耀積極遊說他以大局為重下,決犧牲個人小我利益。 \n 超過65歲,向政院專案報准 \n 相關人士指出,目前兆豐金處於「非常時期」,張兆順雖超過65歲,但針對他出任兆豐金董座,財政部將援引公股管理辦法的「例外條款」,專案報行政院核定來突破65歲年齡限制。 \n 綠營人士也指出,未來若有其他部會轄下的事業機構有這樣的需求,也將援例,向政院專案報准。 \n 兆豐銀董事可能會全面換血 \n 此外,據了解,財政部將在下周起,陸續改派兆豐金、銀行的董事,特別是兆豐銀,比起兆豐金大部分是國發會、中華郵政等政府機構的官員、公股董事長出任,改派空間有限,銀行則因為有較多的兆豐銀副總,或是已退休的副總出任董事,因此改派空間比金控大得多,很有可能會全面換血。 \n 此外,由於台灣銀行副總魏江霖暫代台銀總經理,因此,台銀也改派在兆豐金的董事代表人,由台銀副總邱月琴出任。 \n 至於在美國善後期間閃辭兆豐金董座的徐光曦,昨日清晨才自美返台。他表示,儘管兆豐銀遭紐約金融服務署(NYDFS)重罰,但此次他去芝加哥、洛杉磯當地的監理機關,當地官員仍相當友善,而且對於兆豐銀這2年來,第一次有董總級高層親自來訪問當地監理機關,感到相當高興,這讓他感到,其實溝通與交流,在磨合海外分行與當地監理機構關的認知、互動上,其實非常重要。 \n 徐光曦也趕在昨天中午就到辦公室收東西,充分展現他的大器與風度。此時選擇離開兆豐,對於他而言,相對更能遠離是非、糾葛。

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