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以下是含有先鋒投顧的搜尋結果,共60

  • 16檔法人搶買 強悍

    16檔法人搶買 強悍

     全球景氣持續復甦,企業獲利向上,台股可望延續有基之彈。投資專家建議,可挑選法人近一周積極買超,且基本面獲研究機構升評喊買、股價沿五日線上攻的16檔強勢股,包括中鋼、聯電、華航等扮演多頭先鋒。  加權指數連兩日站在萬七大關之上,迎來台股新紀元,群益投顧董事長蔡明彥指出,目前基本面與資金面偏多架構不變,景氣復甦、企業獲利樂觀是台股續航的重要動力,具轉機成長的傳產原物料、解封受惠股等也成為盤面吸金焦點。  據統計,符合三大法人近一周大舉加碼,業績展望看好,投顧給予買進評等,及16日股價仍站穩5日線以上的上市櫃個股,共有中鋼、聯電、華航、華邦電、日月光投控、南亞、台塑、南紡、國泰金、京元電子、東和鋼鐵、台化、廣達、兆豐金、晶豪科、中鴻等16檔。  永豐投顧指出,外資本周小幅賣超台股6.67億元,目前操作偏向觀望,主要買超標的為聯電、華航、華邦電等,投信則有減持中小電子股轉進傳產股的趨勢,為推升鋼鐵、塑化等原物料族群的重要推手。  中鋼受惠市場需求暢旺,鋼價持續走揚,法人預期公司獲利將逐季升高,年底有美國基建商機助攻,有利下游外銷,帶動三大法人近期積極加碼,近五個交易日大買14.44萬張,4月以來股價狂漲35.71%。  高盛看好聯電今年平均銷售價格上漲幅度將超過預期,可望替公司帶進更大的收入和利潤率,預測聯電下半年毛利率達30%以上,全球晶圓代工產能短缺情況將持續到2022年,營收、獲利展望樂觀,並給予70.8元的目標價。  投顧指出,南紡在手訂單能見度到上半年,稼動率滿載且價格持續調漲,預估下半年產業動能延續。加上公司積極進行資產活化,仁德廠開發為南紡科技園區,已經委託第一太平洋戴維斯從第二季開始招商,下半年進入實質開發,而南紡購物中心二期也在3月底正式營運,業內外動能看旺。  另外,在金融股部分,兆豐金因銀行核心營運動能可望恢復成長,且預期信用成本下降,推估現金殖利率約有5%水準,具高殖利率題材,近五日獲研究機構推薦次數達七次之多。

  • 機器人理財當紅 規模衝25億

    機器人理財當紅 規模衝25億

     機器人理財愈來愈夯。過去兩年「叫好不叫座」的機器人理財,在疫情助攻和法規逐步鬆綁下,出現轉機,金管會統計,截至去年12月底,已有13家業者開辦相關業務、參與投資客戶已有86,833人,相較2019年底的32,554人,足足是2.6倍,管理資產規模也首度衝到25億元。  金管會證期局觀察,機器人理財業務在2017年6月通過開放後,初期乏人問津,2018年12月底參與投資人數僅21,390萬人,資產規模僅5.7億元,只有六家業者開辦這項業務,但隔年(2019年12月底)投資人數成為32,554人,資產規模增加至10.3億元,開辦家數為九家。  證期局統計,目前國內已有13家金融機構開辦機器人理財業務,包括復華投信、野村投信、群益投信三家投信;鉅亨投顧、富蘭克林投顧、先鋒投顧、阿爾發投四家投顧,還有王道銀、兆豐銀、華南、國泰世華、永豐、一銀等六銀行。  中信銀、北富銀則是用自動化服務設備提供投資組合,屬於「受託人有運用決定權」的方式,被劃分為指定單獨管理運用金錢信託,不屬於機器人理財法規範圍。  信託公會秘書長呂蕙容說明,機器人理財與理專服務的主要差異,在於理專是透過面對面與客戶洽談,在了解客戶需求及投資風險屬性後,向客戶推介合適的理財商品;機器人理財則是指完全經由網路互動,全無或極少人工服務,而提供客戶投資組合建議的顧問服務,兩者服務方式截然不同。  2020年12月金管會宣布擬再鬆綁法規,「讓機器人更靈活」。在金管會發布的「資本市場藍圖」中正計畫協助投信投顧發展機器人理財業務。金管會證期局官員指出,現在的機器人理財「自動再平衡機制」限制較多,未來會朝二大方向鬆綁,一是「投顧服務的加值」、二是「全權委託的簡化」,門檻將從500萬元再下調,讓機器人有更多操作空間,以利相關業務發展。

  • 半導體族群狂飆 開紅盤最搶戲

    台股17日開紅盤行情亮麗,指數跳高大漲逾400點,重返「萬六」大關,其中,半導體族群大獲資金青睞,晶圓雙雄台積電盤中最高上漲5.54%,來到667元;聯電強漲逾7%,蓄勢挑戰前高,日月光投控亮燈漲停,成為盤面最強領漲先鋒。 台新投顧表示,美股漲勢集中在半導體類股,台股受惠半導體缺貨題材,包括台積電ADR、聯電ADR、日月光ADR,乃至於美國應材、美光、英偉達等指標股表現亮眼,激勵台股新春開紅盤表現,占台股市值比重高達45%的台灣半導體指數跟進表態,帶領加權指數上漲,預計本波段台股可望挑戰歷史新高。 此外,休假期間,國際油價表現強勢,有利於油價相關的台灣塑化股表現,加以農曆年後塑化原料回補庫存,將激勵二線塑化股上揚。操作建議上,可留意晶圓代工、半導體設備與耗材、IC封測、IC設計、記憶體相關、載板、車用電子,原物料部分,建議以塑化股為主。 凱基投顧分析,就盤面結構觀察,目前電子、非金電與金融股三大指數皆維持在上周五長黑K高點之上,走勢確認形成低檔轉折向上,尤其電子股指數已站上短期均線與月線的糾結位置之上,顯示電子股開始呈現多頭攻擊態勢,可望持續扮演金牛年多方要角,建議優先關注營運展望正向且股價呈現創高走勢,或是守住短期均線與月線後轉強的個股。

  • 臺企銀推機器人理財

     有別於大多數金融機構的機器人智能理財以基金為主,臺灣企銀規劃,預計在今年推出機器人理財,將包含基金或ETF產品組合,也就是多了ETF的選項,建置一個ETF與基金結合的全新混合投資組合建議模式。  根據證期局統計,截至2020年11月底,國內共有13家業者開辦機器人理財業務,包括復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧、鉅亨投顧、先鋒投顧、阿爾發投顧、王道銀行、兆豐銀行、國泰世華、永豐銀行、華南銀行、第一銀行,投資人數約8萬1,512人、資產規模僅22.97億元。  一銀、華銀都在去年10月開辦機器人智能理財,藉由AI全權研判市場走勢,降低人為判斷的誤差,且最低3千元就能布局多檔基金的投資組合,希望搶攻年輕族群。其中華銀選定富蘭克林證券投顧,擔任智能理財業務顧問。一銀選擇與全球投資研究機構晨星(Morningstar)合作打造核心演算法。  臺企銀主管說,積極推動「AI(人工智慧)」是達到智能生活金融服務的關鍵。臺企銀規劃,以「A+」的概念來發展AI智能金融服務網,持續導入與發展AI+客服、流程、理財、生物辨識等,機器人理財就是其中一環,將可依照客戶的基本資料與投資目標,量身打造專屬的投資建議,藉由系統演算提供客戶再平衡調整投資組合。  臺企銀為符合網路新世代沒有太多的時間,與理財專員一對一溝通,智能理財即是透過AI技術與演算法的技術,客戶在線上設定中長期投資目標,智能理財就會依據客戶的屬性及風險承受度提供投資組合建議,協助客戶在線上輕鬆投資理財。  相較於傳統的財富規劃,目前的機器人理財只能做投資組合建議,而不像理專可以提供傳統多面向的服務。

  • 業務擬鬆綁機器人理財拚轉骨

    業務擬鬆綁機器人理財拚轉骨

     「機器人理財」在台灣叫好不叫座,金管會擬再鬆綁,讓「機器人」更靈活。金管會最新發布的「資本市場藍圖」正計畫協助投信投顧發展機器人理財業務,金管會證期局官員指出,現在的機器人理財「自動再平衡機制」限制較多,未來會朝二大方向鬆綁,一是「投顧服務的加值」、二是「全權委託的簡化」門檻將從500萬元再下調。  據證期局統計,截至2020年11月底,國內僅有13家業者開辦機器人理財業務,包括復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧、鉅亨投顧、先鋒投顧、阿爾發投顧、王道銀行、兆豐銀行、國泰世華、永豐銀行、華南銀行和第一銀行,投資人數約8萬1,512人、資產規模僅22.97億元。  證期局指出,金管會2017年8月10日就已開放投顧事業透過演算法以自動化工具提供投資顧問服務,也就是「機器人投資顧問」(Robo-Advisor)業務,規定投顧在一定條件下可以用電腦自動為客戶執行「再平衡交易」。  官員舉例,所謂投顧架構下的「再平衡交易」,就是客戶下單時,約定股債比要維持「六比四」,未來隨著市場變動,股債比變成「七比三」的時候,機器人就要自動做「再平衡」,重新把股債比調回六比四。  但投顧業者反應,現行法規下,再平衡只能照客戶原先約定的股債比調整,比如說當初約定六比四,就只能回到六比四,但隨著市場變化,六比四的股債比也許已不合時宜,應該放寬讓機器人去判斷,即放大操作範圍、讓機器人有更多操作空間。  只是若機器人要能靈活操作,就已經跨入「全權委託」的業務範圍,那麼現行法規規定的全權委託最低委託門檻是新台幣500萬元,會悖離機器人理財的客群,因為機器人理財的客群多半是小資族、年輕人。  證期局官員指出,現已請投信投顧公會研議、借鏡國際,修正現行法令規範放寬自動化投資顧問服務執行再平衡交易的規範,方向一是「投顧服務加值」、方向二是「全委簡化」,調降全委500萬元門檻,讓機器人能幫小資族理財。  證期局官員表示,將視業務發展,或實務作業困難的部分,滾動式研提解決方案,或檢討進行法規修正。

  • 機器人理財叫好不叫座化 金管會擬鬆綁

    「機器人理財」在台灣叫好不叫座,金管會擬再鬆綁,讓「機器人」更靈活!金管會最新發布的「資本市場藍圖」正計劃協助投信投顧發展機器人理財業務,金管會證期局官員指出,現在的機器人理財「自動再平衡機制」限制多,未來會朝二大方向來鬆綁,一是「投顧服務的加值」、二是「全權委託的簡化」將門檻從500萬元調降。 據證期局統計,截至2020年11月底,國內僅有13家業者開辦機器人理財業務,包括復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧、鉅亨投顧、先鋒投顧、阿爾發投顧、王道銀行、兆豐銀行、國泰世華、永豐銀行、華南銀行和第一銀行,投資人數約8萬1,512人、資產規模僅22.97億元。 證期局指出,金管會在2017年8月10日就已開放投顧事業透過演算法以自動化工具提供投資顧問服務,也就是「機器人投資顧問」(Robo-Advisor)業務,規定投顧在一定條件下可以用電腦自動為客戶執行「再平衡交易」。 官員舉例,所謂投顧架構下的「再平衡交易」就是客戶下單時,約定股債比要維持「六比四」,未來隨著市場變動,股債比變成「七比三」的時候,機器人就要自動做「再平衡」重新把股債比調回六比四。 但投顧業者反應,現行法規下,再平衡只能照客戶原先約定的股債比去調整,比如說當初約定六比四,就只能回到六比四,但隨著市場變化,六比四的股債比也許已不合時宜,應該放寬讓機器人去判斷,即放大操作範圍、讓機器人有更多操作空間,但若是機器人要能靈活操作,就已跨入「全權委託」的業務範圍,那麼現行法規規定全委最低委託門檻是新台幣500萬元,會悖離了機器人理財的客群,因為機器人理財的客群多半是小資族、年輕人。 證期局官員指出,現已請投信投顧公會研議、借鏡國際,修正現行法令規範放寬自動化投資顧問服務執行再平衡交易之規範,方向一是「投顧服務加值」、方向二是「全委簡化」,調降全委500萬門檻,讓機器人能幫小資族理財。 證期局官員表示,將視業務發展或實務作業困難部分,滾動式研提解決方案或檢討進行法規修正。

  • 13檔三強股 扮領漲先鋒

     台股11月漲勢強勁,指數23日再飆161點,以13,878點續創歷史新高,法人看好多方架構延續,後市仍有高點可期。在篩選個股上,建議關注股價三大法人積極加碼,股價持穩墊高且沿五日線上攻,符合「三強」條件的旺宏(2337)、聯電(2303)等13檔個股,有望將扮演大盤創高先鋒。  群益投顧董事長蔡明彥表示,指數沿短期均線持續震盪創高,量能表現仍穩定,儘管短線漲幅較大,但目前量價結構呈偏多,短中長期均線為多頭排列,有利高檔整理,建議朝有具利多題材、法人買盤及技術線型偏多的個股操作因應。  永豐投顧認為,美總統大選後,多方天花板已被移除,再加上疫苗陸續傳來佳音,多頭攻勢可期,但台股短線漲幅大,可鎖定展望正向的潛力股,標定明年首季行情。  統計近五日獲三大法人買超逾萬張,且23日股價仍強勢收紅,並沿5日線走高,籌碼、技術面亮起三強勢訊號個股有旺宏、聯電、長榮、元大金、南亞科、中鋼、佳世達、仁寶、元晶、台化、正新、日月光投控、華邦電等13檔,有望成大盤持續攻高下的領漲先鋒。  凱基投顧表示,台美經濟繁榮夥伴對話確定半導體戰略合作為優先項目;半導體前段晶圓代工及後段封測皆傳出產能供不應求,聯電放量強攻漲停,封測龍頭日月光投控也同步走強,成為盤面衝高焦點。  受惠任天堂集中拉貨,旺宏第三季營收創歷史次高,市場預期,若新冠疫情獲得有效控制、中美貿易爭端情勢和緩,明年NOR記憶體供不應求狀況恐將重演,加上AIoT、車用市場、5G 新應用等長期市場發展看旺,有利旺宏營運表現,而記憶體雙雄南亞科、華邦電也同獲買盤關注。  航運族群第四季進入消費旺季,加上全球二次疫情升溫,防疫、民生物資貨運需求更勝以往,空運也因電子新品上市延宕,需求擴大爆發,長榮近五日以來已獲三大法人買超6.24萬張,股價23日收23.45元,漲幅3.99%,續創近三年高點。

  • 機器人理財夯 信託公會助攻

    機器人理財夯 信託公會助攻

     受惠疫情,全球機器人理財逆勢成長,信託公會也助攻國內機器人理財發展。信託公會9日舉辦研討會,阿爾發投顧董事長陳志彥指出,美國機器人理財2020年第一季開戶數大幅成長,包括Ameritrade成長150%、wealthfront成長68%、Betterment成長25%,且據Statista估計,全球機器人理財在2020年已有逾2億人、逾9千億美元的資產管理規模,預估2024年AUM會超越2.4兆美元。  信託公會理事長雷仲達表示,機器人理財服務自2008年於美國問世,全球機器人理財資產規模逐年成長,即使在疫情影響下,機器人理財開戶數也大幅成長;國內機器人理財方面,金管會2017年6月開放「自動化投資顧問業務」(機器人理財),公布相關作業要點供國內證券投資顧問事業遵循,信託業做為國內財富管理的主要平台,為提供客戶更多元便捷的理財服務,也正著手研究藉由金融科技提升服務客戶的可能。  據證期局統計,目前國內已有13家金融機構開辦機器人理財業務,包括復華投信、野村投信、群益投信三家投信;鉅亨投顧、富蘭克林投顧、先鋒投顧、阿爾發投四家投顧,還有王道銀、兆豐銀、台新、國泰、永豐、一銀等六銀行。  中信銀、富邦銀則是用自動化服務設備提供投資組合,屬於「受託人有運用決定權」的方式,被劃分為指定單獨管理運用金錢信託,不屬於機器人理財法規範圍。  信託公會秘書長呂蕙容說明,機器人理財與理專服務的主要差異,在於理專是透過面對面與客戶洽談,在了解客戶需求及投資風險屬性後,向客戶推介合適的理財商品;機器人理財則是指完全經由網路互動,全無或極少人工服務,而提供客戶投資組合建議的顧問服務,兩者服務方式截然不同。  雷仲達表示,機器人理財在台灣的發展還屬初期萌芽的階段;對信託業來說也是值得切入的服務,透過本次研討會針對全球機器人理財發展歷程以及目前國內相關規範內容的整理與分享,相信可提供信託業研究發展此類理財服務創造商機參考。

  • 13檔三高助陣 多頭先鋒

    13檔三高助陣 多頭先鋒

     台股穩步走揚,11日成功站上萬一大關,再添多頭氣勢,投資專家看好大盤仍有續攻空間,建議篩選4月營收成長、現金殖利率逾5%、三大法人5月積極加碼等三高題材加持的個股,包括義隆(2458)、矽格(6257)、聯陽(3014)等13檔,有機會成為新一波多頭先鋒。  群益投顧董事長蔡明彥指出,近期盤面由電子族群逐漸拿回主導權,且低檔有撐,顯示投資信心與多方資金皆足夠,選股上以有基本面題材、高殖利率優勢及法人買盤加持為多方觀察目標。  將4月營收優於去年同期、目前現金殖利率高於5%以上,且三大法人買超力道增強為篩選要素,符合條件的共有義隆、矽格、聯陽、富旺、智易、聚碩、台虹、聖暉、凡甲、偉詮電、致新、順達、創惟13檔,以電子股為多數,股價可望挾帶「三高」優勢上攻。  居家辦公與遠距教學帶動筆電需求,義隆產品線超過8成來自於筆電,受惠程度顯著,而在高毛利的觸控螢幕晶片出貨增溫下,第二季毛利率有機會接近首季的47.3%,且產品搭載率提升,營運規模擴大,後市展望亮眼。  萬寶投顧總經理蔡明彰認為,中國大陸「去美化」效應持續發酵,兩岸IC設計族群受惠程度最高,但從本益比角度觀察,陸相關個股皆超過百倍,而台系IC廠的致新僅13.9倍,具表現空間。  另外,同樣受益於遠端需求崛起的IC設計廠聯陽,不僅首季營收改寫近4年新高,4月營收更上層樓,達3.55億元旺季水準,由於PC客戶積極備貨,訂單能見度高,吸引外資法人自4月以來一路偏多加碼。

  • 叫好不叫座 機器人理財 規模僅7.1億

     金管會2017年6月通過開放「自動化投資顧問業務」(機器人理財),但該業務似乎叫好不叫座。金管會證期局公布最新統計,截至1月底共有八家業者開辦機器人理財,但資產規模合計僅7.1億元,較2019年12月底僅龜速增加1.78億元。  證期局統計,目前已有復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧及鉅亨投顧、先鋒投顧、王道銀、兆豐銀等八家開辦機器人理財業務,其中群益、鉅亨、先鋒、兆豐銀行是在2019年才新增開辦,而瀚亞投信2019年曾開辦過但2020年已終止該項業務。  證期局指出,多家銀行也有推出機器人理財的業務,但證期局主要是統計銀行旗下投顧有經營機器人理財的業者。而投顧若要經營機器人理財業務,不需要申請,但必須符合「自動化理財顧問服務」(Robo-Advisor)作業要點的規範。  金管會指出,機器人理財是創新業務,業者需要一段時間研究開發、投資人習慣也需要建立,現在仍處於初期萌芽階段,有些業者是2019年才開辦,「未來看好這項創新服務在台灣的發展」。  若依國外研究報告,機器人理財全球資產管理規模2017年已超越2千億美元,預估到2022年全球資產規模可達1.44兆美元。  信託公會祕書長呂蕙容表示,「智能理財」與「理專理財」的差異,在於理專是面對面與客戶洽談,在了解客戶需求及投資風險屬性後服務推介,智能理財則是透過電腦問卷調查了解客戶的背景資料、風險偏好、投資目的及投資習慣等,再由演算法來選取建議的數檔基金或ETF等產品,集結成為符合客戶投資風險屬性的客製化投資組合,供客戶自行決定是否下單或由信託業者代為投資。  呂蕙容指出,智能理財的投資特點之一是「投資組合再平衡(Rebalancing)」,所謂再平衡一般指為因應市場多變的現象,由業者依客戶投資時的約定,由系統自動調整或通知客戶調整投資組合。  呂蕙容指出,業者推出智能理財服務主攻小資族、強調客戶只需千元即可投資,投資的標的以基金或ETF為主。一般客戶透過理專或銀行在投資基金或FTF時會產生的成本費用,包括購買時的申購手續費、信託管理費等。  但客戶採智能理財服務,通常可在這兩種費用有更多的折扣與優惠,對於精打細算的小資族而言更加划算,但信託公會提醒客戶需留意部分業者會收取平台使用費或帳戶管理費,因此就收費部分,仍須細算何者比較划算。

  • 中租投顧推鼠我最狂零手續費

    中租投顧推鼠我最狂零手續費

     中租企業於2016年入主先鋒投顧,經過三年醞釀,正式更名為中租投顧。中租投顧董事長黃正明表示,在經營團隊不斷的優化及拓展下,成功打造多角化經營的「全民基金平台」,在這個大平台上,包括投顧第一家的基金交易平台,還有智能理財、總代理、全委代操等業務,都已成熟運作,致力提供全民完整的財富資產管理解決方案。  黃正明表示,走過金融風暴的中租投顧,擁有國內投顧第一個線上基金交易平台,並引進多家知名境外基金品牌,滿足「一站購足」的理財需求。而中租入主後更與知名國際巨擘合作推出新產品,如去年與德國第一大基金公司德意志資產管理合作,推出國際級智能理財服務WISEGO,頗受使用者好評;此外更成為資產管理業的全球巨人資本集團總代理。  中租投顧總經理陳俊傑表示,中租基金交易平台致力於創新,功能上不但有首創的「指定贖回」(逐筆買回),也是首個1千元即可定期扣款買基金的平台,且單筆申購的門檻更只要新台幣3千元起。  現在更加碼推出「鼠我最狂」真正的全面零手續費活動,此優惠直到年底,不分股債、不分境內外,適用全平台40個境內外基金系列,包括聯博、富達、資本集團、摩根、NN(L)、元大、國泰、統一等。  中租投顧致力提供一個便利且優惠的基金交易平台,並將持續上架新基金,就是以「全民基金平台」為使命,做投資人身邊的「神隊友」。

  • 先鋒投顧更名中租投顧 打造全民基金平台

    中租企業於2016年入主先鋒投顧,經過三年醞釀,因股權為中租企業集團百分之百所持有,因此,正式更名為中租投顧。 中租投顧董事長黃正明表示,中租投顧走過金融風暴,是國內投顧第一個線上基金交易平台,並引進多家知名境外基金品牌,滿足「一站購足」的理財需求。在中租入主後更與知名國際巨擘合作推出新產品,如去年與德國第一大基金公司-德意志資產管理合作,推出國際級智能理財服務WISEGO,頗受使用者好評;此外更成為資產管理業的全球巨人-資本集團的總代理。 中租投顧總經理陳俊傑表示,中租基金交易平台致力於創新,功能上不但有首創的「指定贖回」(逐筆買回),也是首個1,000元即可定期扣款買基金的平台,且單筆申購的門檻更只要新台幣3,000元起。現在再加碼推出「鼠我最狂」真正的全面零手續費活動,此優惠措施直到年底,不分股債、不分境內外,適用全平台40個境內外基金系列,包括聯博、富達、資本集團、摩根、NN(L)、元大、國泰、統一等。中租投顧致力提供一個便利且優惠的基金交易平台,並將持續上架新基金,就是以「全民基金平台」為使命,做投資人身邊的「神隊友」。 對於近期新冠肺炎影響市場情緒,陳俊傑分析,依過去SARS的歷史經驗,在疫情最終能受控的情況下,股債市都將回歸基本面表現,而風暴期間的拉回會是難得的進場點,因此建議積極型投資人不妨伺機逢低進場佈局股市,保守一點的投資人則可考慮高收益及新興市場債。

  • 《金融》先鋒投顧更名中租投顧,打造全民基金平台

    《金融》先鋒投顧更名中租投顧,打造全民基金平台

    中租企業旗下先鋒投顧宣布,今(15)日正式更名為中租投顧。董事長黃正明表示,在經營團隊持續優化拓展下,打造多角化經營的「全民基金平台」,包括投顧首家基金交易平台、智慧理財、總代理、全委託代操等業務均已成熟運作,提供完整的財富資產管理解決方案。 中租投顧成立於2002年,專業從事基金代理與投資諮詢,2007年成立「中租基金交易平台」成立,為國內投顧業首家獲金管會核准銷售基金的電子交易平台,並引進多家知名境外基金品牌,滿足「一站購足」的理財需求。 黃正明表示,在中租企業2016年末入主後,中租投顧持續深化與強化服務,去年攜手德國最大基金公司德意志資產管理合作,推出國際級智慧理財服務WISEGO,頗獲使用者好評,並成為資產管理業的全球巨擘資本集團的在台基金總代理。 中租投顧總經理陳俊傑表示,中租基金交易平台致力創新,除首創「逐筆買回」功能,也是首個1千元即可定期扣款買基金的平台,單筆申購門檻僅需3千元。公司致力提供便利且優惠的基金交易平台,並將持續上架新基金,以成為「全民基金平台」為使命。 對於近期新冠肺炎影響市場情緒,陳俊傑分析,依過去SARS歷史經驗,在疫情最終能受控情況下,股債市都將回歸基本面表現,風暴期間的拉回會是難得的進場點。建議積極型投資人不妨伺機逢低進場佈局股市,較保守的投資人則可考慮高收益及新興市場債。 中租投顧加碼推出「鼠我最狂」真正的全面0手續費活動,公司表示,此優惠不分股債、不分境內外,適用全平台40個境內外基金系列,包括聯博、富達、資本集團、摩根、NN(L)、元大、國泰、統一等,期限到今年底止。

  • 退休理財術-勝率百分百的退休策略

    退休理財術-勝率百分百的退休策略

     新冠肺炎疫情打亂法人和投資人「看多」布局,雖然大部份法人仍看好中長期投資展望,有不少法人已「略」調整投資策略。法人表示,但退休策略屬長期投資不應被打亂,因此,勝率百之百的退休策略就是─不要停止投資,甚至愈跌要愈買。  根據Stockq資料顯示,今年來至2/11止,跌幅最大的前十名,除了阿根廷及匈牙利之外,其餘全部集中在亞股,除了上海綜合指數下跌4.87%之外,印尼股市跌幅居冠5.48%甚至超過陸股,菲律賓居第三大跌幅,香港恆生、台灣加權股價指數等跌幅都超過2%。由於沒有人可以知道新型冠狀病毒疫情何時可以獲得控制,法人甚至表示,預期和大陸關聯性大的產業等都會持續會受到影響,連帶也會使其他股價受到波及。  即使如此,法人表示,全球股市波動是極正常情況,但中長期的投資行為不應因此而改變,尤其是已作了相當好的資產配置的投資人,更不應該受市場波動影響。對於一直沒有進場投資的人,任何市場下跌時,都是可以進行評估再加碼進場的時機。  投資環境總是機會和風險並存,正如暢銷書「有錢人想的跟你不一樣」作者T .哈福‧艾克(T. Harv Eker)在書中提到一個投資觀念「有錢人看到的是機會;窮人看到的是風險」。因此,唯有克服人性弱點,在市場悲觀時,投資行為要更樂觀,才有累積更多退休金的機會。  先鋒投顧說,退休理財對於大部分的人而言已是刻不容緩的事情愈早開始規劃,透過時間複利效果放大投資成效,投資人可承擔一點風險以換取多一點報酬率。  先鋒投顧表示,假設每個月存1萬元若放在銀行定存,以1%的年息計算,要存到1,000萬退休金,約要花60年時間;若是可以找到年息3%或是6%的理財產品,每月1萬元,約42年以及30年即可達標,一般人出社會開始工作賺錢,每個月存1萬元,到退休前存到1千萬元退休金並非遙不可及的。  退休金若存到1千萬元,退休時將此筆錢放在年配息5~6%的債券基金,每年即有50~60萬元現金流,雖然債券基金淨值時有波動,但至少不會讓退休族有「坐吃山空」恐慌感。

  • 《金融》全球股市1月震盪,後市聚焦美股、新興亞股

    《金融》全球股市1月震盪,後市聚焦美股、新興亞股

    先鋒投顧指出,全球股市2020年1月表現風起雲湧、僅上漲0.64%,新興股市則下跌1.5%。展望後市,由於企業財報穩健,看好美股中長期走勢、建議拉回可找買點,新興市場則可留意新興亞洲股市的投資機會,但短期須留意武漢肺炎疫情造成的非理性波動。 先鋒投顧指出,全球股市1月前半歷經美伊衝突升溫震盪,所幸中美如期簽署第一階段貿易協定,抵銷中東地緣風險憂慮,激勵全球股市上漲,截至15日新興市場表現領現成熟市場,MSCI新興市場上漲2.9%、MSCI全球指數則上漲2.4%。 然而,面對中國大陸武漢肺炎確診病例快速攀升,市場憂心疫情持續擴大,恐重蹈2003年SARS情況,拖累目前正在復甦的全球經濟,致使全球股市漲幅回吐。截至29日止,全球股市1月僅上漲0.64%,新興股市則反轉下跌1.5%。 展望後市,先鋒投顧指出,市場關注焦點包括中美貿易協議概況、美國經濟指標評析、美國企業財報表現等焦點。其中,中美後續第二階段協議可能分成多個階段討論,預期談判時間可能拉長,但只要雙方願意展開談判,關稅問題對金融市場的衝擊將逐步降低。 而近期公布的美企去年第四季財報,截至1月29日標普500指數已公布財報的226家公司中,有73.3%企業獲利優於分析師預期,顯示美企獲利良好。彭博市場調查顯示,分析師樂觀看待美企今年獲利,預估標普500指數的獲利成長率有望達16.2%。 由於去年第四季美企財報穩健,先鋒投顧看好美股中長期走勢,並預期貿易紛爭緩解、美國總選舉等政策利多,可維持股市投資人信心,對於核心股市方面維持布局美股與全球股票基金的建議。 在衛星股票方面,先鋒投顧指出,從資金動向觀察,市場游資自去年底便開始往新興市場移動,資金持續挹注,除顯示投資人對新興股市的看法趨於樂觀,也有利新興股市維持動能,故對新興市場的看法維持不變,但需注意短期因武漢肺炎疫情造成的非理性波動。 先鋒投顧表示,投資人可留意新興亞洲股市的投資機會,主要基於4點原因。首先,新興亞洲企業具備較佳獲利能力,分析師預估今年新興亞洲企業的獲利成長率可望達22%,高於整體新興市場的18%。 其次,中美貿易協議簽署後,陸股成為直接受惠者,且在新興亞洲股票基金投資組合中具一定比重。再者,新興亞洲基金的資金淨流入居冠,今年以來已淨流23.4億美元,領先其他新興市場,可期待資金行情。最後,肺炎疫情造成的非理性修正,或使亞股投資價值浮現。

  • 《基金》先鋒投顧:毋須過度擔憂疫情,布局債券趨吉避凶

    《基金》先鋒投顧:毋須過度擔憂疫情,布局債券趨吉避凶

    武漢肺炎疫情延燒,投資市場擔憂2003年SARS重現,使全球股市自高檔回落。先鋒投顧認為,投資人雖應審慎、但不須過度擔憂。債券在過去SARS期間表現相對穩健,建議投資人可將資產分配至債券相關基金,較積極的投資人則可拉回逢低布局股票型基金。 武漢肺炎疫情來勢洶洶,截至29日止,全球已確診病例超過7800例,各國政府審慎防疫、盼避免病情持續擴散,部分投資人擔憂重蹈2003年SARS情況,可能拖累目前正在復甦的全球經濟,使近期股票市場從高檔回落。 先鋒投顧指出,投資人對此雖應審慎,但不需過度擔憂。實際觀察2003年SARS期間各類資產表現,無論是股票或債券表現均為正報酬,雖然全球股市在疫情期間均有回調,下跌幅度介於7.3~14.6%之間,但在後續疫情被控制後均有回升。 此外,債券在SARS期間表現相對穩健,全期間報酬均為正,幅度介於10.1~26.6%間。且最大跌幅較股市低,僅全球投資債、全球政府債期間呈現小幅負報酬狀況,最大分別下跌0.3%、1.7%,但後續皆收復失地。 先鋒投顧認為,武漢肺炎疫情上須持續追蹤,但當前全球醫療體系與技術已較2003年進步,且目前各國政府與世界衛生組織皆積極實施防疫作為,應能減少病情擴散,此舉應能降低投資市場擔憂。 加上過往歷史經驗,市場在SARS期間雖有波動,但在疫情逐漸控制及除疫後皆有不錯表現,建議不喜市場波動的投資人,當前可將資產分配至債券相關的基金,這類型資產在SARS期間的波動較低,且後續也有不錯的報酬表現。 至於較積極的投資人,先鋒投顧則建議可趁市場拉回時,逢低布局股票型基金,主因今年全球央行的寬鬆政策與中美簽署貿易協議,均有利全球景氣持續復甦。

  • 「年終理財333」讓獎金再放大

    據《104薪酬白皮書》調查,顯示今年94.1% 的企業會發放年終,年終獎金平均 1.1 個月,然而無論年終獎金拿了多少,法人表示,「善用333法則」有機會獎金有效放大! 先鋒投顧表示,所謂「年終理財333法」則,即是:3成理債、3成儲蓄、另外3成犒賞自己過好年!3成理債:不論是孩子學費、5月稅金、車子或房子貸款、全家保費…養個家就是這麼不容易,先預留3成於這些費用部分,可免去費用發生時捉襟見肘的窘境。 至於「3成儲蓄」是指,先鋒投顧表示,賺的一塊錢不是一塊錢,只有存下的一塊錢才是真正屬於你的一塊錢,因此,一定要將3成獎金存下來,你才真的擁有這3成的獎金,而基金正是最好的理財標的之一! 先鋒投顧表示,最後3成還是要犒賞自己,辛苦了一年,趁著額外的獎金收入,帶著家人好好去吃一頓、甚至和孩子一起計畫個小旅行,累積的回憶和快樂無價,懂得認真生活、認真玩樂,才是富足的幸福人生! 至於「3成儲蓄」,是指一定將其中的三分之一「存」起來不要花掉,法人表示,但最差的理財方式只是將錢存在銀行或只是買保險,若只是將錢存在銀行或是買保險的話,並不能有效讓「獎金」再增值。至於該如何作有效的投資理財?群益投信表示,定期定額紀律投資,才能讓理財更靈活、更具投資效益。 年終獎金增值率會隨著投資標的不同互異,因此,投資人要慎選投資標的。富蘭克林投顧表示,不妨抽空思考資產重整計畫,建議採取定期定額投資,掌握不分時點的進場策略,以增加財富累積的速度;另外,亦可將資金拆分為不同的資產水池,先預留部份現金水位,作為未來加碼投資的銀彈來源,再逐一納入股票、債券等部位,以搭乘市場多頭續航之列車,爭取多元資產齊揚的佈局優勢。 多數法人都認為,在目前全球投資市場利多消息不斷,預期今年股市表現將優於債市。趁股市震盪之際,擇機進場佈局,尤其是去年漲勢相對較少的新興市場股,可以逢低分批承接,但仍不建議一筆大舉買進單一標的,若是投資人不知何時最佳進場點,可以先將資金放在優質投資等級債基金,然後分批再轉進股票基金。

  • 中租先鋒基金平台全面零手續費 再延一整年

    中租企業旗下先鋒基金交易平台繼2019年11月搶先推出重磅優惠「年終最狂盛典」,到年底全平台交易0手續費,定期定額及日日扣更為終身0手續費優惠。先鋒表示,於2020年推出「鼠我最狂」優惠,零手續費持續一整年! 先鋒基金交易平台總經理陳俊傑表示,2020年「鼠我最狂」優惠,是真正的全面零手續費,全平台不分配息不配息,不分股票、債券或平衡型,也不分境內或境外基金,均享單筆、轉申購、新設定之日日扣及定期定額零手續費,新舊客戶全都同享。 此優惠適用全平台40個境內外基金系列,其中也包含知名的基金公司如聯博、資本集團、NN(L)、摩根、富達、統一、元大等,讓投資人不用比價,滿足一站購足願望。 陳俊傑表示,先鋒仍將持續上架新基金,而且先前更調降投資門檻,無論定期定額還是單筆申購都只要新台幣3,000元起,透過基金平台的便利交易及最狂優惠,實現理財平民化、投資大眾化的經營理念與目標。 先鋒投顧也提出鼠年紅包理財三錦囊,不管年終多少都可透過333法則:3成理債、3成儲蓄、3成犒賞,讓年終更有效運用。孩子的紅包扣除學費,不妨做為單筆加碼儲備未來教育基金的銀彈,並選擇適合長抱的投資標的,透過長期投入,為孩子儲備更有餘裕的未來。 陳俊傑分析,中美貿易和談、英國脫歐憂慮平息,2020年更有美國大選助攻,有利延續全球多頭行情,無論股債皆有機會,建議投資人不妨趁先鋒基金交易平台「鼠我最狂」優惠來進場佈局。

  • 先鋒基金平台推出「年終最狂」優惠

    雙11年度購物節即將到來,金融消費的優惠活動也同步展開,中租企業旗下先鋒基金交易平台,搶先推出重磅優惠方案「年終最狂盛典」,先鋒投顧表示,該活動期間一路到年底共61天,全平台交易通通0手續費,定期定額及日日扣更為終身0手續費優惠,並祭出申購滿額即送2020整年度全平台0手續費的超級VIP資格。 先鋒基金交易平台總經理陳俊傑表示,先鋒基金交易平台在今年雙11以極優惠的手續費率,嘉惠眾多基金投資者,這次「年終最狂盛典」,更直接一路0手續費到年底,全平台35個基金系列皆適用,其中也包含知名的基金公司如聯博、資本集團、NN、摩根、富達,投資人不用傷腦筋比誰有利、哪裡省最多,該基金平台可讓你一站購足。 陳俊傑說,只要11月份當月累積申購滿新台幣100萬元或等值外幣,就可以在2020年於先鋒基金交易平台單筆申購、日日扣、定期定額及轉申購交易皆享0手續費優惠。或是申購資本集團系列基金滿50萬,或申購WISEGO智能理財滿30萬,皆可取得超級VIP資格,總共三種方式只要符合任一,不用抽獎,就可享一整年度的交易通通免費,確實是業界首創、最「狂」無誤。 陳俊傑分析,美國聯準會今年降息3次,有助於支撐經濟以及延續全球多頭行情,加上中美貿易達成第一階段協議,降低市場的擔憂情緒,年底至明年第一季的傳統旺季已蠢蠢欲動,無論股債皆有機會,建議投資人不妨趁先鋒基金交易平台「年終最狂盛典」優惠來進場佈局。 先鋒基金表示,該交易平台除了提供多元的基金產品,友善的交易平台介面,另外還有投資研究團隊提供市場觀點及基金產品分析,除了幫投資人追蹤市場變化並提出建議,每月皆會公佈投資組合報告,經由完整的分析評估,針對不同類型投資人的資產配置給出建議,並篩選出精選基金,幫助投資人對投資趨勢及標的有更好的掌握。

  • 先鋒投顧攜手資本集團 打造台灣專屬退休方案

    先鋒投顧攜手資本集團 打造台灣專屬退休方案

     中租企業旗下先鋒投顧取得美國資本集團(Capital Group)總代理權於10月1日生效,先鋒投顧除了是資本集團基金總代理人,未來兩造將一起推出台灣專屬退休方案。  先鋒投顧董事長黃正明指出,資本集團在經濟大蕭條(Great Depression)期間成立,成立迄今88年,是全球最大的資產管理公司之一,未來將結合先鋒投顧的強項,持續引進資本集團的獨特基金。  黃正明表示,資本集團是全美最大多元策略管理公司並獲美國退休計畫顧問票選為最佳目標日期退休方案,因此,先鋒投顧與資本集團正積極研擬專為台灣人所需設計的退休解決方案。  先鋒投顧總經理陳俊傑表示,資本集團有「員工擁有股份制度」、「多重基金經理制度」等制度,資本集團目前已引進台灣的基金檔數有四檔股票型基金、四檔債券型基金、一檔平衡型基金。  其中,資本集團全球機會高收益債券基金在今年理柏台灣基金獎項拿下3年期環球高息債券基金獎,未來將努力引進資本集團旗下表現優異的基金,供投資人更多理財選擇。  對於未來金融、經濟以及貿易發展,資本集團投資總監Matt Reynolds表示,投資人不必太擔心中美貿易衝突的議題,因為美國多年來也曾和不同國家或經濟體發生過類似的事件。雖然目前投資情緒依然緊張,不過隨著美國聯準會持續採「預防性降息」後,短期內即使市場震盪也是正常現象,然未來將有利全球股市未來走勢。  在固定收益標的,Matt Reynolds表示,因為全球正處於低利環境,相對看好新興市場債,因為新興市場國家利率和新興市場債息收相對較高,再加上新興市場主權債評等不差,違約率低,若未來美元走弱,可望吸引資金流向新興市場債,讓新興市場債績效有更亮麗表現。

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