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以下是含有全球資產配置的搜尋結果,共537

  • 《金融》境外資金匯回專法將落日 兆豐銀財管2.0無縫接軌

    「境外資金匯回專法」今年8月14日即將落日,為了持續提供台商及高資產客戶更多全方位的服務,兆豐金(2886)在今年4月開辦「財管2.0高資產客戶服務」。兆豐銀行陳昭蓉副總經理表示,目前該銀行「服務、科技、商品」三管齊下,透過專業服務團隊、私人銀行財管系統、多元化的金融商品,以滿足客戶資產保全、家族傳承、稅務規劃等全方位的投資理財需求。

  • 入標普500成分股利多 莫德納高持股生技基金後市看俏

    知名美國製藥商莫德納(Moderna)在7月21日取代美國製藥公司亞力兄(Alexion Pharmaceuticals),列入標普500指數成分股,今年以來莫德納股價漲幅194%。觀察投信發行的生技醫療基金持股概況,共有六檔持有莫德納,其中,群益NBI生技ETF(00678)為持有莫德納比重7.13%最高的基金,同時也持有多數知名COVID-19概念股,投資比重高達三成。

  • 供應鏈透明化 KPMG:減少企業風險

    隨著科技、社群媒體的崛起與普及,企業的供應鏈面臨來自政府、消費者、非政府組織、投資人及其他利害關係人的審視。KPMG安侯建業建議,供應鏈透明化有助企業減少風險。

  • 景順:40%主權基金計畫未來5年加大中國資產配置

    投資機構景順最新公布的「全球主權資產管理研究」(Invesco Global Sovereign Asset Management Study)指出,中國市場的吸引力在過去4年穩步提升,根據調查,40%的投資型主權基金和56%的流動型主權基金將中國視為較疫情前更具吸引力的投資目的地,40%的主權基金計畫在未來5年增加對中國資產的配置。

  • 勞動基金5月小虧192億元 累計前5月收益2548億元

    勞動基運用局今(1)日公布勞動基金5月收益負192億元,累計今年前5月收益2548億元,未年化收益率為5.62%。另外,該局受衛福部管理的國保年金5月也小虧9.4億元,累計前5月收益數為223.6億元,收益率為5.62%。

  • 全球平衡型基金 降低升息變數

    美國聯準會(Fed)在6月會議記錄中提到,將開始討論每個月縮減購債計畫,以及升息進度可能提前在2023年發生等訊息,一度影響全球金融市場。MG投資表示,看好全球平衡型基金可以藉由資產配置,來降低升息所帶來的變數,並持續提供投資人收益機會。

  • 《金融》H2投資關鍵字 全球成長&科技股&高收債

    2021上半年因相較去年疫情爆發低基期,全球經濟表現堪稱亮眼,展望下半年,富蘭克林華美投信認為,經濟景氣隨著各國解封,成熟市場疫苗施打率拉高,消費需求增溫,可望持續推動股市,因此,建議除了布局全球成長與科技股外,也別忘了投資收益型資產如:全球高收益債市資產,可平衡資產配置的抗震度,並掌握全球經濟下半年繼續復甦的機會。 富蘭克林華美投信認為,全球經濟復甦與AI新科技的持續發展,並不受疫情變化所限,上述投資機會諸如:創新科技、消費力復甦、能源與醫療保健等題材將繼續引領股債市有所表現。因此,建議投資人不妨利用核心資產做為長期投資重心,並搭配成長與收益配置型基金,一併掌握第三季的全球投資獲利機會。 富蘭克林華美AI新科技股票基金經理人黃壬信表示,隨著英國與美國疫苗接種率逐步提高,各城市陸續解封,出門消費的慾望帶動並刺激商業活動,對於企業營收來說是正向循環。雖然,目前仍擔憂Delta變種病毒可能擴散,但美國經濟前景仍樂觀看好,進而將帶動AI新科技成長與上半年落後補漲的產業。 除了追求成長,也應掌握收益機會,富蘭克林華美全球高收益債券基金經理人張瑞明表示,短期內,美債殖利率波動促使投資人重新評估不同固定收益資產間的配置;長期而言,全球高收益債券則可以受惠來自疫苗與財政刺激的總體經濟順風車,相對零息政府公債,仍具收益空間。有鑑於當前環境可能導致某些風險評錯價,因此,信用選擇在2021年將比過往更重要且具挑戰性,將仔細地為高收債券市場投資人做把關。 從成長配置的角度來看,富蘭克林華美全球成長基金經理人王棋正認為,隨著全球主要城市開始解封的情況,操作上建議逐步增加投資能源和復工概念(如旅遊、娛樂)類股,並維持相當的比重持續投資於醫療保健、金融、科技與消費類產業的布局方式,做彈性配置。 而受惠於出口導向的中國與台灣,富蘭克林華美中國A股基金經理人沈宏達認為,中國經濟成長一直領先全球,加上今年陸股表現偏整理,預期第三季有機會迎頭趕上。因為政策主導、貨幣寬鬆、渠道下沉、減碳排等政策發揮效果,預料科技與消費為驅動股市的兩大引擎。因此,富蘭克林華美投信認為,想要布局全球成長相關概念的投資機會,必然不能錯過中國和台灣兩地股市第三季的表現空間與投資機會,應趁早入手。

  • Q3布局 法人:兼顧成長與收益資產

    Q3布局 法人:兼顧成長與收益資產

    相較於去(2020)年疫情爆發低基期,2021上半年全球經濟表現堪稱亮眼,展望下半年,法人認為,隨著各國解封及成熟市場疫苗施打率增加,消費需求增溫,可望持續推動股市,因此,除了布局全球成長與科技股外,也別忘了投資收益型資產如:全球高收益債市資產,可平衡資產配置的抗震度,並掌握全球經濟下半年繼續復甦的機會。 時間即將進入下半年,保德信投信市場策略團隊主管葉家榮表示,在加速復甦、政策利多支持、殖利率彈升反映經濟成長等多項利多支持之下,下半年沒有看淡市場的理由,仍維持「股優於債」的投資基調,雖然可能受到聯準會(Fed) QE縮減訊息的干擾,但從市場反應可看出縮表影響已在預料當中,反而開始關注受惠解封後的消費需求動能,以及因應第四季旺季的補庫存效應,企業獲利及資本支出可望進一步成長並提股市實質支撐。 富蘭克林華美AI新科技股票基金經理人黃壬信也認為,隨著英國與美國疫苗接種率逐步提高,各城市陸續解封,出門消費的慾望帶動並刺激商業活動,對於企業營收來說是正向循環。雖然,目前仍擔憂Delta變種病毒可能擴散,但美國經濟前景仍樂觀看好,進而將帶動AI新科技成長與上半年落後補漲的產業。 除了追求成長,也應掌握收益機會,富蘭克林華美全球高收益債券基金經理人張瑞明表示,短期內,美債殖利率波動促使投資人重新評估不同固定收益資產間的配置;長期而言,全球高收益債券則可以受惠來自疫苗與財政刺激的總體經濟順風車,相對零息政府公債,仍具收益空間。 從成長配置的角度來看,富蘭克林華美全球成長基金經理人王棋正認為,隨著全球主要城市開始解封的情況,操作上建議逐步增加投資能源和復工概念(如旅遊、娛樂)類股,並維持相當的比重持續投資於醫療保健、金融、科技與消費類產業的布局方式,做彈性配置。 而受惠於出口導向的中國與台灣,富蘭克林華美中國A股基金經理人沈宏達認為,中國經濟成長一直領先全球,加上今年陸股表現偏整理,預期第三季有機會迎頭趕上。因為政策主導、貨幣寬鬆、渠道下沉、減碳排等政策發揮效果,預料科技與消費為驅動股市的兩大引擎。 總結以上,富蘭克林華美投信認為,全球經濟復甦與AI新科技的持續發展,並不受疫情變化所限,上述投資機會諸如:創新科技、消費力復甦、能源與醫療保健等題材將繼續引領股債市有所表現。因此,建議投資人不妨利用核心資產做為長期投資重心,並搭配成長與收益配置型基金,一併掌握第三季的全球投資獲利機會。

  • 兼顧增長與防禦 穩健布局全球跨國組合平衡基金

    聯準會(Fed)預期可能展開收緊政策討論,受到市場關注,美債殖利率走揚也引發資金配置板塊挪移,在多空紛陳、機會與風險並存下,投信建議不妨透過採全球配置的跨國組合平衡基金來因應,掌握不同市場及資產的輪動行情,同時也廣納收益來源,兼顧資產增長契機與防禦能力,穩健因應。 投信法人表示,全球各地疫苗投入施打後,進一步強化市場對經濟重啟的預期,總體經濟和企業獲利的改善,也為風險性資產表現提供支撐,但進一步觀察市場狀況,目前歐美國家疫苗接種進度較為順利,新興國家的接種仍相對慢,甚至是有疫情復燃的現象,波動風險仍未除。 群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧指出,疫苗接種領先國家疫情保持穩定,短期各國經濟復甦速度有明顯落差,不過全球經濟復甦仍是共識。歐美需求可能較快恢復,但全球供應鏈問題需逐漸緩解,配合基期因素,短期通膨壓力可能較大,對金融市場而言,波動風險仍須留意。 因此在投資策略上,資產配置與風險管理需並重,建議投資人不妨以採取全球配置策略的跨國組合平衡基金來因應,透過專業投資團隊的研究與篩選,降低投資不確定性,也更有助於掌握全球各地、各類資產的行情,並達到分散配置、多元化收益來源,兼顧報酬與風險。 群益環球金綻雙喜基金經理人葉啟芳認為,後市來看,投資操作上仍須留意各地疫情發展和疫苗施打進度、經濟復甦進程及企業獲利等基本面狀況,也須關注資產價格已反應利多的風險,以及風格轉換下之類股輪動,資產表現仍持股優於債看法。 其中成熟股市中性看待,新興市場中可關注大陸與台灣,債市方面,公債殖利率預料緩步走高,短期利率不動,美國公債殖利率上檔有限,其中高收益債因信用利差持續回穩,且表現容易隨股價走高,加上存續期間短,受利率變化的影響程度較低,當前市場收益需求仍高,故相對偏多看待。

  • 三優勢加持 全球高收債續看好

    去年疫情干擾對企業體質較差的企業造成衝擊,導致高收益債券市場出現較大修正,但經歷一年的整理與消化後,今年高收益債市場逐步回穩,由於企業體質改善、債券升評多於降評,目前全球高收益債券具備收益高、品質佳、風險低等三大投資優勢,看好高收益債表現機會。 法人表示,統計顯示5月美元高收益債殖利率,高於環球高收益債、歐元高收益債、歐元投資等級債,再觀察今年來績效,高收益債表現也優於投資等級債,其中美元高收益債、環球高收益債今年來皆上漲逾4%,反觀美元投資等級債、環球投資等級債今年來為負數。 瀚亞全球高收益債券基金經理人周曉蘭指出,目前全球央行還在持續寬鬆、景氣逐步回升,投資環境仍有利於高收益債。儘管近期市場對於利率、通膨,及資金流量開始出現分歧看法,但從美國聯準會(Fed)的態度可看出,現在談論縮表還太早,短時間內毋需擔心資金緊縮,造成資金大舉流出高收益債市。 周曉蘭分析,過去十年各地區高收益債券指數表現都各有千秋,也會輪動表現因此配置於全球高收益債券基金,最能抓住高收益債券投資趨勢。操作策略上,瀚亞投資認為,過去一年股票市場出現多次回檔震盪,反觀高收益債券與投資等級債市場績效相對穩定,顯示與股市關聯性降低,建議投資人可將高收益債券納入資產組合中,可達到資產配置風險分散效果。 以瀚亞全球高收益債券基金為例,投資組合有超過200檔持券,信用風險相對分散,精選歐美英等成熟國家高收益債券,再搭配新興高收益債及投資級債,同時納入ESG選券流程,為投資人做到謹慎選債、分散配置及專注收息的多重投資目標。短線看好疫情期間超跌的產業,例如航空業、媒體,可望受惠於解封後市場需求及反彈力道。

  • 《金融股》玉山金首季ROE為11.28%、ROA為0.71% 防疫2原則

    玉山金(2884)今(24)日召開法人說明會,公布2021年首季營運概況,玉山金控首季自結淨收益137.0億元,稅後淨利52.1億元,較去年同期增加14.6%。首季每股稅後盈餘(EPS)0.41元、股東權益報酬率(ROE)11.28%、資產報酬率(ROA)0.71%。累計1~4月之自結稅後盈餘70.6億元,較同期增加15.0%,EPS為0.56元。 玉山金控首季淨手續費收入52.7億元,較去年同期成長4.9%,其中銀行財富管理淨手收25億元,較去年成長3.8%,均創下歷年單季新高,承銷、證券經紀等業務的手續費亦大幅成長。玉山專業的理財團隊透過長期穩健的資產配置,持續為顧客在波動劇烈的市場中創造價值。 放款業務方面,在全球供應鏈重組的大環境下,企業擴大在台投資,整體投資及出口都有很好的表現,帶動放款較去年同期成長9.0%;中小企業放款成長15.0%,玉山銀行協助中小企業成長茁壯,連續16年榮獲「信保績優總行獎」,也連續4年獲海外信保基金頒發「總送保融資金額優等獎」,以完整的跨境金融服務,協助台商拓展海外業務。放款規模增加的同時,玉山審慎管理授信資產品質,截至3月底,玉山銀行的逾期放款比率(NPL)為0.19%,逾期放款覆蓋率649.4%。 因應COVID-19疫情的變化,玉山金控秉持防疫兩大原則,第一是防疫優先,同仁健康第一;第二是因應金融屬性,營運持續不中斷並兼顧風險管理。在防疫假別部分,玉山在防疫隔離假、健康管理假及防疫照顧假這3種假別都給付全額薪資,都可以依照規定及需求申請,希望所有同仁可以安心配合防疫規定,照顧好自己及家人的健康。在多重工時部分,為降低同仁於尖峰時刻的通勤風險,玉山也調整到班時間,讓同仁可在7點半、8點、8點半、9點、9點半、10點共6個時段分流到班。在疫苗接種部分,玉山為長期鼓勵主管同仁接種疫苗,擴大防疫效果,接種當日及隔日皆可申請全薪的疫苗接種假,若是自費接種疫苗可申請全額補助,施打第二劑疫苗可比照辦理。

  • 何奕達:全面轉型為專業董事團隊治理 守護永豐餘下個百年

    何奕達:全面轉型為專業董事團隊治理 守護永豐餘下個百年

    永豐餘投控今(17)日舉辦國內首場防疫股東會,說明2020年營業狀況,提名五位一般董事劉慧瑾、蔡維力、黃鯤雄、王金山、黃俊傑,及四位獨立董事盧希鵬、黃迪熹、張懿云、胡均立,九位專業經理人所組董事團隊全數當選,下午將召開董事會推舉新董座,以劉慧瑾呼聲最高。 即將功臣身退的永豐餘投控董座何奕達,未來仍身兼集團旗下兩大金雞母永道射頻董事長、永豐餘消費品實業董事長,將持續推動永豐實在台灣上市計畫。 何奕達在股東會最後感性表示,永豐餘一步一腳印走來,感謝大家長何壽川的高瞻遠見,隨著永豐餘即將邁入百年,相信在新的專業經理人團隊帶領下,持續展現、提升集團優勢,進一步培養長遠競爭力,創造永續價值,守護永豐餘下個百年。 永豐餘本屆董事改選,將原本三席獨立董事增加為四席,廣納多元的專業經理人成為董事會成員,全面提升公司治理。 面對國際疫情險峻、氣候變遷、減碳計劃影響,為求百年永豐餘永續發展,永豐餘投控將朝五大方向發展: 1.能源發展及管理;以再生與潔淨能源為目標。 2.以互聯網科技加強產業上下游生態鏈的完整成型。 3.持續循環經濟的發展;邁向零廢棄、淨零碳排的綠色經濟。 4.材料科技的開發;發展醣經濟,朝向特殊材料科學研發。 5.生態鏈中的新創公司投資與孵化;持續支持各子公司加速轉型成長,實現長期投資利益。 永豐餘轉型全面由專業經理人董事會來治理,並遵循何壽川「無私,才能永續」想法,推舉各界專家人才為公司引進更多決策面向,包括能源管理、產業策略、循環經濟、材料科學、新創產業投資與孵育,會計財務、法律專業等。 永豐餘表示,2020年面對國際疫情險峻、多國大規模區域封鎖、全球經濟大幅衰退,據國際貨幣基金組織(IMF)預測2020年全球GDP成長率為-3.5%。永豐餘秉持專業、強化資產配置、各事業群全力抓住疫情下相關商機,繳出獲利倍增的成績,2020年稅後淨利52.09億元、年增127.5%,每股盈餘3.14元,配發現金股利1.5元,較去年0.7元增加114%。 進入2021年,永豐餘將在新團隊的帶領下,以專業整合資源,持續為股東創造合理的投資價值。

  • 開源+理財 菜鳥攢2000萬才能退休

    開源+理財 菜鳥攢2000萬才能退休

     富達投信日前公布台灣投資理財報告指出,台灣女性、男性對退休生活充滿憧憬,考慮通膨問題後,期望退休後的年收入分別達110萬元與107萬元,由於退休金要足夠往後19年使用,換算下來,要準備至少2000萬元才足夠;保德信投信市場策略團隊主管葉家榮表示,社會新鮮人最大優勢是「時間」,及早規畫、強化資本利得的複利效果,愜意的退休人生不是夢想。  富達投信投資部主管張翠玲觀察,疫情影響下,台灣男性、女性更有長線投資的計畫,不同的是,女性較有財務焦慮感,在投資理財方面,不僅意願高,也會付諸行動,男性則是勇於加碼。  不過,女性收入普遍不及男性、且投資屬性較為保守,退休後平均年收入要有110萬元,確實有相當大的挑戰;張翠玲建議,女性投資理財可以提早,只要有收入就該著手,以時間換取更多報酬,且投資態度要更為積極,才有機會達到預定目標。  投資從年輕開始,葉家榮建議,在操作上除定期定額投資、降低進場時點的風險外,資金也要妥善作資產配置才行,新手不妨以「股7債3」的方式,參與現在的全球市場行情。  若社會新鮮人初期資金不多,葉家榮建議,不妨從台股最熟悉的市場開始,加上台股企業與全球景氣高度連動,半導體供應鏈產業在全球更具有關鍵地位,配合近期全球原物料漲價行情,台股長期表現不容小覷。  另外,葉家榮認為,即使是社會新鮮人,投資停利也是一門學問,以基金投資微例,新鮮人可設定15%至30%的投資報酬率,若報酬率達到該數字,則可停利贖回,但定期定額新資金仍不停扣,一方面持續參與走升行情,同時又能落袋為安,將帳面報酬轉化為實質資產,成為日後再滾入市場的資本。

  • 《基金》除權息旺季將臨 台股高股息基金享甜頭

    5月逐漸進入台股除權息旺季,台灣上市公司近4年現金股息發放率高達7成以上,加上分析師估計2021年台股股息殖利率高達4%以上,不僅優於全球平均水準,在亞股中亦高居第一,在目前全球低利化時代下,台股高股息優勢對國際資金及法人吸引力大幅提升。台新高股息平衡基金經理人劉宇衡表示,全球央行及政府寬鬆政策不變,台股擁有4%高股息殖利率優勢,有利低檔支撐買盤,據歷史經驗顯示,5月布局台股高股息基金,可同時參與填息及資本利得上漲機會,資產配置勝率可望大幅拉升。 劉宇衡指出,目前全球基本面持續正向,在總體經濟方面,全球PMI數據向上攀升,尤其二大經濟體中國及美國持續維持在榮枯線上的熱絡水準,亦帶動新興市場的成長力道。隨著美國基礎建設計畫、全球解封加速經濟流動、企業支出上升等正向循環,可望趨動未來數月PMI數據保持強勢。半導體產業是主要領頭羊,外資在2021年度連續第三次調高今年全球資本支出,除台積電之前預告三年內資本支出至少1000億美元以外,英特爾的晶圓代工計畫也提到至少增加支出200億美元在相關廠務建設及設備,台灣為全球重要半導體供應鏈,受惠程度大,台股可望呈現震盪趨堅上攻行情。 劉宇衡指出,雖然台股中長多行情看好,但短線需留意一些變數,包括:一、目前投入及產出物價兩者均已達到20年來最高數值,通膨隱憂仍在;二、目前半導體的資本支出密集度已高於2008年金融海嘯,並開始接近2000年當時科技泡沫時的數字,故後續市場對於重覆下單等議題將會更為敏感。由於台股短線漲多,任何雜音將使震盪加大,因此,在類股操作上,建議朝利基成長型、高股息等防禦性佳的個股優先布局,以長期配息穩定的標的為核心持股,並搭配殖利率在市場均值之上且有高度成長之標的,看好半導體相關、汽車零組件後市表現。

  • 台新投信:除權息旺季將來臨、5月布局台股高股息基金

    台新投信11日表示,逐漸進入股東會及除權息旺季,台股上市公司近4年現金股息發放率達7成以上,分析師估計2021年台股股息殖利率高達4%以上,不僅優於全球平均水準,在亞股中亦高居第一,在目前全球低利化時代下,台股高股息優勢對國際資金及法人吸引力大幅提升。 台新高股息平衡基金經理人劉宇衡表示,全球央行及政府寬鬆政策不變,台股擁有4%高股息殖利率優勢,有利低檔支撐買盤,據歷史經驗顯示,5月布局台股高股息基金,可同時參與填息及資本利得上漲機會,資產配置勝率可望大幅拉升。 劉宇衡指出,目前全球基本面持續正向,在總體經濟方面,全球PMI數據向上攀升,尤其二大經濟體中國及美國持續維持在榮枯線上的熱絡水準,亦帶動新興市場的成長力道。隨著美國基礎建設計劃、全球解封加速經濟流動、企業支出上升等正向循環,可望趨動未來數月PMI數據保持強勢。 半導體產業是主要領頭羊,外資在2021年度連續第三次調高今年全球資本支出,除台積電之前預告三年內資本支出至少1,000億美元外,英特爾的晶圓代工計劃也提到至少增加支出200億美元在相關廠務建設及設備,台灣為全球重要半導體供應鏈,受惠程度大,台股可望呈現震盪趨堅上攻行情。 劉宇衡指出,短線台股需留意一些變數,包括:一、目前投入及產出物價兩者均已達到20年來最高數值,通膨隱憂仍在;二、目前半導體的資本支出密集度已高於2008年金融海嘯,並開始接近2000年當時科技泡沫時的數字,故後續市場對於重覆下單等議題將會更為敏感。 台股短線漲多,任何雜音將使震盪加大,在類股操作上,建議朝利基成長型、高股息等防禦性佳的個股優先布局,以長期配息穩定的標的為核心持股,並搭配殖利率在市場均值之上且有高度成長之標的,看好半導體相關、汽車零組件後市表現。

  • 好享退上路二年 黃天牧:91%投資人「不離不棄」

    好享退上路二年 黃天牧:91%投資人「不離不棄」

    上路二年的「全民退休自主投資實驗專案」-好享退,有逾九成人堅持定期定額投資。金管會主委黃天牧10日赴立法院報告時指出,好享退目前累積有37,743人,其中有91%的投資人「不離不棄」比例相當高,他也預告2021年7月1日後將從現有的9檔增加到53檔基金。 黃天牧今赴立法院財政委員會,專案報告金融監理沙盒成效與基金銷售平台模式運用於勞退新制的可行性評估。 立委李貴敏質詢,「好享退」目前累積人數只有3萬多人,人數太少。黃天牧指出,這是個實驗平台,而且有91%的投資人「不離不棄」二年來堅持定期定額投資,比例相當高。 立委郭國文則質詢好享退投資標的的問題,以他個人經驗,績效並不佳,他認為股債平衡原則是否已過時?且以基金投資標的來看,國外投資占比高,風險未必較低,光匯損就損失一定比例,又錯過國內大多頭市場。 為因應高齡社會,推動國人提早建立自我準備退休金,金管會在2019年7月推出為期二年之「全民退休自主投資實驗專案」,並研議於2021年7月進一步推出結合投資、保障與公益等三大目標之「退休準備平台」,由集保公司邀集投信投顧公會、證基會及學者專家等組成諮詢小組共同推動,並訂定基金及資產管理業者之篩選條件,於基富通基金網路銷售平台執行。 截至2021年4月底止,「全民退休自主投資實驗專案」計有37,743人參與,每月定期投資金額總計約新臺幣3.4億元。 另「退休準備平台」擬上架之基金商品類型包括股票型、債券型及資產配置型(股債混合),基金投資範圍以全球及國內市場為主,目前有13家投信事業之34檔境內基金及16家總代理人之26檔境外基金準備參與,以多元化國人退休理財商品。

  • 三大政府基金 3月大賺逾千億

    三大政府基金 3月大賺逾千億

     政府基金獲利傳捷報!勞動基金運用局3日公布3月收益衝上921.5億元,重回獲利動能,單月收益數接近前2月總和,累計第一季獲利1,849.4億元,收益率4.12%,勞動基金運用局副局長劉麗茹表示,4月股匯齊揚,未考慮匯率變動因素,估計有望維持3月的獲利水準。  若加計國保、退撫,合計三大政府基金3月大賺逾千億元,達1,175.8億元,累計第一季收益2,355億元,收益率4.02%。  劉麗茹分析,3月全球主要經濟數據持續上升,然而仍有部分國家COVID-19疫情快速升溫,實施區域封鎖措施,也限縮部分金融市場表現,美國在經濟動能強勁表現下,債券殖利率竄升,帶動美元走強,資金從新興市場回流,全球股市互有漲跌,也促使債券市場回落。  劉麗茹指出,第一季COVID-19疫苗在全球陸續施打,整體經濟逐步邁入復甦軌道,加上美國通過1.9兆美元紓困法案,全球股市持續正向發展,勞動基金依市場情勢審慎動態調整資產配置,多元且均衡布局於國內外金融市場,3月收益921.5億元,第一季為1,849.4億元,未年化收益率為4.12%。  勞動基金自行經營部位表現優異,劉麗茹表示,第一季國內股市自行操作收益率18.77%,委託投信代操收益率17.26%(含現金部位為13.44%),均超越同期大盤上漲11.53%。  另受衛福部委託管理的國保基金規模為4,338億元,3月收益數為74.8億元,第一季為160.9億元,收益率為4.05%。  此外,受農委會委託管理的農民退休基金,於今年1月剛開辦,至3月底基金規模僅1.4億元,考量初期資金部位較低,均先行存放於銀行存款,收益數為37,654元,收益率為0.16%,後續若資金超過一、二十億元即會進行多元投資。  退撫基金3月獲利衝高至179.54億元,累計第一季收益數344.6億元,收益率5.35%;自行經營第一季固定收益為16.45億元、收益率0.78%,資本利得123.2億元,收益率10%,另委託投信代操第一季收益數205.01億元,收益率6.61%。

  • 搶高端客 中信銀祭八大優勢

    搶高端客 中信銀祭八大優勢

     搶攻億級高資產客戶,中信銀行不只成為首批拿到照的銀行,2021年1月25日開辦至今已祭出250檔債券、八大優勢搶客,目前累計600名客戶,目標今年客戶數要破千。  中信銀指出,八大優勢包括客戶關係深厚、整合金控豐富資源、專業具規模團隊、滿足跨境理財需求、重視公平待客、持續關注客戶需求、數位創新、專屬會員權益。  中信銀表示,中信銀行深耕台灣50年,發展財富管理業務逾十餘年,擁有廣大客戶往來,深度了解台灣客戶需求,關係相當深厚,且為高資產客戶提供金控豐富資源,除金融投資工具外,包含融資服務、信託、資本市場、保險、證券等個人與法人金融全方位服務。  另外,中信銀行服務高資產客戶的前中後台團隊皆具備相當的專業能力、專業訓練,同時為提升團隊專業能力,鼓勵團隊考取相關專業證照,如CFP證照。中信銀境內外逾260個營業據點,涵蓋美國、日本、香港、新加坡及中國大陸等地,可協助全球客戶掌握國際金融市場脈動及滿足其投資需求。  中信銀指出,為加速擴增多元商品與交易便利性,以及考量市場變化與可運用固定收益產品完整性,優先增加債信持續改善的「高收益債、無信評債,具抗利率風險效果的變動利率債、浮動利率債」等250檔債券,並為高資產客戶量身訂做專屬結構型商品,提供客製化方案。目前中信銀行逾半數高資產客戶已進行投資配置並新增往來資產,因應第一季市場趨勢及變化,大宗配置結構型商品及外國債券。  中信銀指出,據中信銀統計,現在高資產客戶約近五成為企業主,多半有全球資產配置、傳承接班、企業營運等需求,中信銀行財富管理團隊以需求方案導向服務提供客製化解決方案,針對個人及公司的高資產客戶,提供專屬的投資組合、傳承及信託、境外資金回臺、企業融資及現金管理等規劃,讓客戶在風險控管與投資報酬中取得平衡。

  • 瞄準億元大戶 中信銀搶下高資產財管頭香

    瞄準億元大戶 中信銀搶下高資產財管頭香

    因應高資產業務開放與法規鬆綁,中國信託商業銀行成為全臺首家開辦新財管方案的銀行,今(2021)年1月25日起,開放受理可投資資產淨值及保險商品價值逾新臺幣1億元以上之客戶,申請成為高資產客戶,目前高資產客戶已逾600位,大宗為本行專業投資人。針對高資產客戶的不同需求,中國信託銀行提供逾250檔債券及專屬的結構型商品,滿足高資產客戶多元的投資理財規劃。 中信銀行去(2020)年成為首批獲准開辦「高資產客戶適用之金融商品及服務」銀行,今年1月25日開辦至今,中信銀行加速擴增多元商品與交易便利性,考量市場變化與可運用固定收益產品完整性,優先增加債信持續改善的高收益債、無信評債,具抗利率風險效果的變動利率債、浮動利率債,共逾250檔債券,並為高資產客戶量身訂做專屬結構型商品,提供客製化方案。目前中信銀行逾半數高資產客戶已進行投資配置並新增往來資產,因應第一季市場趨勢及變化,大宗配置結構型商品及外國債券。 2005年中信銀行取得金融監督管理委員會核准第一張財富管理業務執照,16年來不斷精進客戶導向的多元服務,目前高資產客戶約近五成為企業主,多半有全球資產配置、傳承接班、企業營運等需求,中信銀行財富管理團隊以需求方案導向服務(Solution-based Services)提供客製化解決方案,針對個人及公司的高資產客戶,提供專屬的投資組合、傳承及信託、境外資金回臺、企業融資及現金管理等規劃,讓客戶在風險控管與投資報酬中取得平衡。 中信銀行高資產客戶服務屢獲國際大獎,17度榮獲《Euromoney》(歐洲貨幣)雜誌 「私人銀行與財富管理調查」頒發「臺灣最佳財富管理暨私人銀行」肯定、14 度榮獲《The Asian Banker》(亞洲銀行家)雜誌「臺灣最佳個人金融銀行」(Best Retail Bank in Taiwan),更囊括《Global Finance》(全球金融)雜誌與《Asiamoney》(亞洲貨幣)雜誌評選為「臺灣最佳財富管理暨私人銀行」(Best Domestic Private Bank in Taiwan)及「臺灣最佳高資產客群服務銀行」(Best for HNW in Taiwan),中信銀行將持續提升財富管理之廣度與深度,為客戶打造最有溫度的金融服務。

  • BVI、開曼等12國 完成經濟實質資訊交換

    自免稅或低稅率地區陸續因應歐盟要求於2019年度起實施經濟實質法令,OECD亦於2019年10月頒布指引,規範相關資訊在特定情況下需於該年度結束後的15個月內完成自發交換。歐盟於三月底發出的新聞稿中,亦表示包括BVI、開曼及百慕達在內的12國均已依時完成上述資訊交換。 KPMG安侯建業聯合會計師事務所稅務投資部會計師林棠妮提醒,如台商的境外公司未能符合經濟實質規範,終將在各國稅務機關的資訊交換網絡中無所遁形。 林棠妮表示,按照OECD的指引及各地之經濟實質法令,觸發資訊交換的情況大致分為兩類,首先,若公司未能遵守經濟實質法令,最常見例子是從事純控股以外的其他八類業務(如貿易轉單、收取服務費),卻未建置充足的經濟實質規定,包括人員、支出費用與實際辦公處所等。 如果公司從事八類業務當中的智慧財產業務並屬高風險類別,亦即向關係企業收取權利金,然相關IP非自行開發,而是自從其他關係企業或透過資助於別國進行的研發活動而取得。 林棠妮說明,如有上述情況,有關資訊包括公司名稱、收入類型、金額及相對應的人員處所及支出水平、以至哪些核心經濟實質活動未符標準等等,都會被交換到公司的母公司、最終母公司以及受益所有人。林棠妮提醒,如公司主張為別國稅收居民故而豁免符合經濟實質標準,按BVI、開曼及百慕達的當地法令,其資訊亦將交換至該國的主管稅務機關,以利確保法令有實際上貫徹落實。 KPMG安侯建業聯合會計師事務所稅務投資部任之恒協理補充,針對經濟實質規範的資訊交換機制係屬目前多邊稅務行政互助公約或租稅協定之延伸,雖台灣目前並未加入公約,亦未跟這些租稅天堂簽訂租稅協定,理論上仍未能直接取得資訊。 但隨著多邊公約的範圍龐大,涵蓋大部分的租稅天堂、中、美、加、歐洲等大國以至香港、澳門及新加坡等地,故此一旦違反經濟實質規範,基本上已接近在全球的稅務機關下原形畢露。此外,如台商擁有海外國籍並使用境外公司作為個人資產配置工具,更需關注潛在的稅務查核風險。

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