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以下是含有公益信託的搜尋結果,共395

  • 明天系機構 大陸接管再延1年

    明天系機構 大陸接管再延1年

     大陸在上世紀末創下一片天的「明天系」金融集團,在主事者肖建華於2017年初不再公開露面後,幾成明日黃花,旗下9家金融機構,於去年7月中旬由官方指定金融機構成立接管組,接管1年後,17日屆滿,銀保、證管兩會同步公告延長接管1年。

  • 《金融股》臺企銀推留房養老 安養信託服務進化

    臺企銀(2834)因應高齡化及少子化社會來臨,銀髮需求日益增加,並響應金管會信託2.0「全方位信託」推動計畫,宣布將不動產結合安養信託,推出「留房養老」信託服務,發展創新安養信託型態,以照顧高齡者生活需求。 臺企銀多年來透過各種場合與管道,提供民眾信託業務諮詢及服務。考量臺灣房屋自有比率高,且民眾可能持有不只1間房,為協助高齡長者解決資產配置煩惱,及早進行信託規畫,臺企銀對此推出「留房養老安養信託」服務。 臺企銀說明,「留房養老安養信託」服務為高齡者將自有房屋出租,並將房屋產權及租金交付信託,由銀行管理及運用。銀行依照高齡者生活照顧需求,定期撥付生活費及醫療費,未來若高齡者入住安養機構,可由銀行直接將費用支付安養機構。 臺企銀表示,藉由該信託方案,民眾不僅可避免房屋產權與資金遭到不當挪用及濫用,也不用擔心產權、資金管理等細節處理問題,且最終仍保有房產所有權,達到財產安全效果,房屋將來可留給後代子孫,讓資產順利傳承。 臺企銀指出,此次推出「留房養老安養信託」除了響應政府政策另有特別契機,為分行同仁一次主動拜訪中小企業主時,得知客戶有意委託專業單位管理房產、出租給公益團體,使公益團體毋庸面臨尋覓場所不易等困擾,並藉由租金達成個人養老兼做公益的規畫。 臺企銀持續致力推廣「高齡者及身心障礙者財產信託業務」,連4年績效優良並獲金管會肯定。面對客戶需求,臺企銀對此立即客製化相關方案,在促進信託業務發展同時,除完成客戶心願,亦為公益盡一份心力。 臺企銀亦持續推動信託2.0計畫,由副總經理召集成立「臺企銀信託2.0全方位信託業務發展推動計畫工作小組」,跨部門整合內部資源,發揮各部門協同合作綜效。未來將持續創新,為人口及屋齡老化2大國安問題提供整合性服務,提供符合大眾生活的全方位信託服務。

  • 安養信託進化 顧銀髮族 臺企銀推留房養老

     用房租養老。臺灣企銀響應金管會信託2.0,將不動產結合安養信託,推出「留房養老」信託服務,由銀行協助打理房產及租金,照顧高齡者的生活需求。  台灣房屋自有比率高,且民眾手上可能不只一間房,臺企銀的「留房養老安養信託」是指高齡者將自己的房屋出租,同時將房屋產權及租金交付信託,由銀行管理及運用,銀行依照高齡者生活照顧的需求,定期撥付生活費及醫療費,未來若高齡者入住安養機構,也可由銀行直接將費用支付安養機構。  藉由「留房養老安養信託」,民眾可避免房屋產權與資金遭不當挪用及濫用,也不用擔心產權、資金管理等細節處理問題,且最終仍保有房產所有權,達到財產安全的效果,房屋將來還可留給後代子孫,讓資產順利傳承。  臺企銀主管說,推出「留房養老安養信託」服務,除響應政府政策外,還有一個特別的契機,是分行員工在一次主動拜訪中小企業主的過程中,得知客戶有意委託專業單位管理其房產,將該房產出租予公益團體,讓公益團體不用面臨尋覓場所不易的困擾,並希藉房產的出租收入,達成客戶個人養老兼做公益的規劃,臺企銀立即客製化相關方案滿足客戶需求。  臺企銀今年成立「信託2.0全方位信託業務發展推動計畫工作小組」,跨部門整合內部資源,不再侷限原本傳統的信託商品,以發揮各部門協同合作的綜合成效,未來將持續創新,為人口及屋齡老化兩大國安問題提供整合性服務,從客戶的多元需求出發。  整體來看,臺企銀希望透過「跨業結盟、在地安老」、「創新商品、擴大客層」、「提升組織職能及培育專業人才」來鞏固並強化信託2.0,實現信託2.0「全方位信託」計畫的願景。

  • 力推信託2.0計畫 華銀 規劃成立樂齡俱樂部

     為積極推廣信託2.0計畫,華南銀行規劃調整組織架構,預計最快本季成立全新部門,而現在華銀也已經先行成立跨部門工作小組協助業務推廣,並由信託部定期回報執行成效。華銀也規劃成立樂齡俱樂部,讓樂齡會員享有「退休藍圖 樂齡平台」的食、衣、住、行、育樂廠商優惠外,並打造安養生活圈。  華銀總經理張振芳指出,華銀訂定五策略推展策略,包含組織架構調整、人才培育、人生各階段準備-Life Cycle信託、在地安老、建構家族傳承信託團隊。資料顯示,華銀公益信託件數共32件、財產規模達34.64億元。  針對金管會提出的信託2.0計畫及重要措施,現在華銀透過策略分析全盤瞭解所處的外在環境與本身條件後,建構信託2.0業務策略定位,設立短中長期策略。其中短期策略,先行調整銀行組織架構、培育信託專業人才、提升行內對於信託業務之重視,逐步提升信託部職能。  中長期則將落實跨業合作,讓銀行不僅是融資機構,更可透過信託,照顧各年齡層生活之所需,並依外在環境之變動,滾動式調整信託2.0執行策略。  產業間資源串聯方面,華銀加入信託公會建立的跨業合作平台,同時與包租代管及預約照護平台業者合作,擴大異業合作範圍及資源共享。  華銀表示,也將主動出擊,規劃透過眾多的營業單位通路,引介有業務往來的安養、長照相關廠商或機構,再由總行主動出擊,偕同分行拜訪洽談跨業合作方案,以增加異業結盟廠商多樣性,滿足客戶各式安養需求。

  • 《遠見雜誌CSR企業社會責任獎》頒獎-中信數位力助攻 連三年奪獎

    《遠見雜誌CSR企業社會責任獎》頒獎-中信數位力助攻 連三年奪獎

     中信金控長期投入金融科技發展,不僅近五年金融專利領先同業,更於疫情期間運用數位力協助勞工紓困貸款,同時致力推動社會公益,獲得評審肯定,榮獲2021年遠見雜誌CSR企業社會責任獎ESG綜合績效(原年度大調查)金融保險業組楷模獎,也是中國信託金控連續三年獲得該項榮譽。  2021年第17屆遠見雜誌CSR企業社會責任獎3日舉行頒獎典禮,行政院副院長沈榮津出席頒獎,由中信金控董事陳國世代表受獎。  評審團認為,中信金控投入金融科技發展成效卓越,2020年疫情期間,透過「全數位化申請平臺」、「智能徵審大腦」與「流程機器人」三大數位力與自動化處理系統,每1.5分鐘即可審核一件紓困申請案,相當於創造每日868人次的數位勞動力,陪伴民眾共度難關,具體展現結合企業社會責任的數位實力。  另一方面,中國信託積極推動社會公益,是全台最早為弱勢兒童募款的企業,1985年發起「點燃生命之火」愛心募款活動,截至2020年12月底,已募得逾新台幣22億元善款,幫助超過54萬名偏鄉弱勢孩童及家庭,並透過五大公益主軸「慈善、反毒、體育、教育及藝文」聚焦消除貧窮(SDG1)、消除飢餓(SDG2)、健康與福祉(SDG3)、教育品質(SDG4)及就業與經濟成長(SDG8)等聯合國永續發展目標(Sustainable Development Goals, SDGs),期待透過金融業影響力啟動善的循環。  近來國際政治領袖陸續提出2050年淨零碳排(Net zero emissions)目標,中信金控亦期盼藉由擔任「碳會計金融合作夥伴關係」(Partnership for Carbon Accounting Financials, PCAF)亞太區主席暨全球核心小組唯一亞洲成員的機會,與會員夥伴合作推動金融業估算投融資組合的碳排放量國際標準,積極投入負碳排(Negative emissions)方法學研究,期盼在完善風險與機會衡量下,與商業夥伴攜手因應氣候變遷挑戰,達成2050年淨零碳排願景。

  • 金研院扮推手 高齡金融規劃顧問師 培訓起跑

    金研院扮推手 高齡金融規劃顧問師 培訓起跑

     依據金管會「信託2.0」與信託業務新種類樣貌,台灣金融研訓院最新推動「高齡金融規劃顧問師」證認制度,可參與考照的對象從傳縭信託的金融界,擴及醫療人員、長照機構照服員,目標是讓「生者」資產得其所用,而非「死後」遺產規劃,金研院目標培訓千人,4月開始授課長期培訓,首期測驗認證時間訂在11月。  「高齡金融規劃顧問師」認證制度是台灣首度由金融界跨域進行,台灣金融研訓院副所長謝順峰指出,台灣將在2025年成為超高齡社會,國發會推估65歲以上老年人口占比在2040年將升至30.2%,台灣社會老化的時程快過於日本、美國,現在的社會政策重點已不是經由「催生」處理少子化,而是讓仍能維持經濟活力的中高齡者自己打造高齡社會。  在金管會銀行局呼籲下,目前信託公會、各銀行均表態參與「信託2.0」計畫,從銀行角度則多是停留在傳統信託領域,如財產規劃、不動產信託、子女教養信託或公益信託,信託公會和台灣金融研訓院研商,若要有真正實用的創新設計,恐需邀請更多長期照護產業鏈上的不同產業成員加入,一起培訓成「信託2.0」種子部隊,因此將其人才培訓視為整體且長期計畫,並保持每年彈性調整的空間。  台灣金融研訓院訓練發展中心指出,全新的「高齡金融規劃顧問師」認證制度,首先要避免傳統信託以金融為主、側重投資理財,要有更多的高齡族群需求認知。  認證制度包括教育訓練與測驗認證兩部分,訓練課程內容涵蓋高齡者相關的基本知識、法律面、信託實務與商品,高齡金融商品及案例研討等系列,完成培訓課程後,參加測驗認證通過者,即可取得高齡金融規劃顧問師認證。  據悉金研院和信託公會就培訓課程內容規劃多次調整,仍難以避免「金融太多、長照太少」的偏見,因此保留每期都能彈性調整的空間。相似問題曾發生在金融科技人才培訓,一旦太多的金融議題、就容易使得科技背景學員不易參與。  高齡金融規劃顧問師第一期於4月下旬開班,首期測驗證證時程為11月舉辦,預估參與認證者將逾千人。金研院表示,期待能邀請更多的醫療產業、實際在長照第一線服務的照服員、保險業、法律背景人才跟進報名。

  • 電影輔導金信託龍頭第一銀行公益包場《聽見歌 再唱》 力挺國片

    電影輔導金信託龍頭第一銀行公益包場《聽見歌 再唱》 力挺國片

    第一銀行支持本土文化創意產業,除了辦理電影輔導金信託業務、文創產業貸款,提供完善服務外,第一銀行文教基金會更於5月1日與一銀優質客戶秀泰影城合作,首度以公益包場的方式,邀請逾百位一銀扶助的小朋友,以及學校師長和志工欣賞電影《聽見歌 再唱》,以實際行動力挺國片,並發揮公益加乘效果。第一金控暨第一銀行董事長邱月琴、第一銀行總經理鄭美玲也親臨現場,鼓勵孩童正向樂觀、勇敢逐夢。 一銀及母公司第一金的ESG(環境、社會、治理)表現深受國內外高度肯定,其中,第一金在4月底臺灣證券交易所最新公司治理評鑑中,第六度榮獲「上市組排名前百分之五」佳績,表現亮眼。 電影《聽見歌 再唱》以「台灣原聲童聲合唱團」指揮馬彼得校長的真人真事發想改編,講述純樸的偏鄉學校面臨廢校危機,兩位熱血老師帶領一群五音不全的布農族孩童組成合唱團參賽,希望以特殊才藝表現,阻止被廢校的命運,劇情溫暖動人,第一銀行文教基金會及受邀孩童在電影結束後一起唱「拍手歌」,呼應電影滿滿的勵志能量。 一銀於2004年開辦電影輔導金信託業務,長期與文化部配合,熟稔辦理流程且收費合理,高達8成電影輔導金業者於一銀辦理信託事宜。自開辦以來承作逾200件,承作金額約18億元,近期討論度較高的《聽見歌 再唱》、《孤味》、《當男人戀愛時》、《刻在你心底的名字》等皆於一銀辦理電影輔導金信託。 為協助國內文創產業發展,一銀積極辦理文創產業貸款,截至2020年底,創意產業貸款總授信餘額達246億元,其中,影視相關產業授信餘額22億元,占文創產業總授信餘額約9%;此外,一銀也配合政府推動政策性方案「加強文化創意產業升級轉型貸款」及「文化創意產業青年創業及啟動金貸款」等各類型文創貸款,提供業者所需資金並協助取得貸款利息補貼。 一銀在推展業務的同時,也積極落實社會公益,第一銀行文教基金會自2013年至2020年,舉辦44場「第一人文教育列車」,邀請身心障礙人士與關懷孩童分享正面積極的人生觀,共逾9,000人次參與;另運用一銀世界卡簽帳金額提撥0.1%之回饋金,透過教育部「學校教育儲蓄戶」平臺,資助偏鄉弱勢學生教育、營養午餐、課輔班等費用,自2017年至2020年,累計補助金額逾200萬元,受益學生近800人次。

  • 讓好事發生 台彩4000億締造善循環

    讓好事發生 台彩4000億締造善循環

     買彩券「讓好事發生」!一張彩券不僅讓彩迷博個中獎機會,台灣彩券14年來更集結民眾投注公益彩券的愛心,累積超過4000億元公益盈餘、回饋金及中獎人捐贈,幫助從小到老的弱勢族群,締造台灣社會「善的循環」,讓好事在每個人的生活周遭隨處可見。  台灣彩券昨發表全新公益形象宣言「讓好事發生」;董事長薛香川出席發表會時表示,10多年前中國信託集團標下公益彩券發行權時,大股東就強調「不是要賺錢,是為了做公益」,台灣彩券從頭開始就秉持這個理念,公益盈餘、回饋金等都拿出來做公益。  薛香川進一步指出,4000億元的公益盈餘、回饋金等,一半用於各縣市政府社會福利預算,尤其對很多財務困難的地方政府、社福經費弱勢族群等,收到公益盈餘支援時都非常感激;另外,公益彩券盈餘45%補充國民年金、5%支援弱勢族群健保費補助,對弱勢族群貢獻很大。  薛香川認為,買張彩券不論有沒有中獎,都能讓台灣社會更好,締造台灣社會「善的循環」。  「讓好事發生」全新公益形象影片,邀請知名導演王詮勝,運用巧妙的運鏡對比,採用年輕世代熟悉的生活場景,對照彩券受惠族群,表達只要一點付出,就能帶給弱勢族群無與倫比的幫助;薛香川也分享影片拍攝當天,雖然營養午餐食材已準備充足,還是被孩童們吃個精光,差點導致拍攝時程延宕,孩子們滿足的笑臉就是台灣彩券想與社會一起努力的最大動力。  影片對比描述6類受益族群與年輕世代日常生活,除了孩子們的營養午餐外,4.6萬名視障者得以擁有人生中最值得信賴的導盲犬夥伴,近1.2萬名聽障者可以再次聽見風、雨、汽車和一切生活中最日常的聲音,5000名偏鄉少棒隊球員可以追逐夢想,復康巴士累積270萬趟服務身障族群,以及逾34.5萬名低收戶可獲得健保補助,不用再害怕生病時落入貧窮與病痛的惡性循環中。  台灣彩券《好事拍拍手》影片徵選活動自即日起開跑,總獎項高達100萬元,活動分為「影片徵選」與「IG限動濾鏡」,影片徵選活動以「做好事」為題,邀請民眾拍攝1至3分鐘創意影片,透過影片記錄自己或他人「做的好事」。

  • 信託法政院版草案 KPMG:三大重點

    為促使公益信託之公益目的實現,並能與公益財團法人有相同的法律監管密度,行政院院會於4月22日通過信託法部分條文修正草案,主要重點包括達到一定價額之非現金財產捐贈應提出運用計畫、明定年度公益支出最低標準及財產運用限制,並建立課稅通報機制。 KPMG安侯建業聯合會計師事務所執業會計師陳志愷表示,公益信託受託人是基於契約或遺囑管理信託財產,不像財團法人設有董事會之法人治理機構,缺乏現金財產運用便利性。 為落實公益發展,避免因控股化而成為規避稅負的管道,信託法草案將達一定價額之非現金捐贈納入事前管理,要求公益信託之受託人應就此部分財產受贈事先提出運用計畫,報請主管機關會同財政部許可;其未提出或提出之財產運用計畫不符規定條件,主管機關得不予設立許可、轉作其他公益用途或責令返還捐贈財產。經許可之財產運用計畫如未確實執行,致有規避稅負情事,稽徵機關得依實質課稅原則辦理。 而對於以未上市櫃公司股票成立或捐贈之公益信託,其每年用於公益事務之支出,除不得低於前一年度財產總額2%或年度收入總額60%外,並應達該項財產總額2%。如經主管機關查核發現有不符情形,應通知受託人所在地稽徵機關,而可能影響相關租稅優惠之適用。 此外,草案參照財團法人法之財產運用限制,明定公益信託僅得在財產總額5%範圍內購買上市櫃公司股票,且對單一公司持股比例不得超過該公司實收資本5%,並不得購買委託人或捐贈累積達財產總額1/2之捐贈人及其關係企業之股票及公司債。 陳志愷表示,此次信託法修法,除納入財團法人法及所得稅法「教育文化公益慈善機關或團體免納所得稅適用標準」之相關規範外,考量公益信託非屬所得稅申報單位,故就公益支出未達標準、信託條款變更及撤銷或廢止許可等監管事項,建立課稅通報機制。

  • 信託法大翻修 防公益信託控股化

    信託法大翻修 防公益信託控股化

     避免公益信託淪為富人節稅與財團控股工具,行政院會22日通過「信託法」修正草案,避免公益信託淪為財團控股工具,明定公益信託僅得於信託財產總額5%範圍內購買上市、上櫃公司股票,且對單一公司持股比率不得逾該公司實收資本額5%。  同時,增訂年度最低公益支出比率,不得低於前一年底信託財產總額2%或年度收入總額60%,以杜絕「假公益、真避稅」。避免同為從事公益的財團法人淪為富人節稅與財團控股工具,「財團法人法」已在2019年修正,惟公益信託部分仍有漏洞,法務部因此提出修正草案,堵住漏洞,這也是信託法上路後,最大幅度修正。  台灣是在1994年導入公益信託制度,到2020年止,許可設立公益信託件數已逾260件,信託資產規模高達727億元。但有些變成「假公益、真避稅」,因此行政院提出修法,要讓公益信託真的信託為公益,而非為避稅。  避免「假公益,真避稅」情形發生,修正草案增訂公益信託辦理公益事務的年度支出,應達一定比率,不得低於前一年底信託財產總額2%或年度收入總額60%。  防止公益信託淪為財團控股工具,建立事前、事中及事後監管機制。事前須符合中央主管機關所訂「現金總額比率」,否則不予許可;設立時非現金財產達一定價額者,應提財產運用計畫,報請中央主管機關會同財政部許可。  事中方面,接收非現金財產捐贈達一定價額者,應提出財產運用計畫,報請中央主管機關會同財部許可;同時只能在財產總額5%範圍內,購買上市、上櫃股票,對單一公司持股不得逾5%,但經政府核准者,不受5%限制,維持彈性。  事後方面,公益信託關係消滅後,財產僅得歸屬於公益法人、公益信託或各級政府。防止不正當利益輸送,修正草案明定,信託行為所定信託關係消滅後信託財產歸屬權利人,以同一主管機關監督的公益法人、公益信託或各級政府為限。  此外,為強化資訊揭露制度、監督機制,明定主管機關應定期派員實地查核外,並建立公益信託的資訊揭露制度,要求受託人將信託行為內容、經主管機關備查的書類表冊及補(獎)助、捐贈資料在資訊網路公開。

  • 防公益信託淪財團控股 限財產總額5%內購買股票

    避免公益信託淪為富人節稅與財團控股工具,行政院會22日通過「信託法」修正草案,避免公益信託淪為財團控股工具,明定公益信託僅得於信託財產總額5%範圍內購買上市、上櫃公司股票,且對單一公司持股比率不得逾該公司實收資本額5%。 同時,增訂年度最低公益支出比率,不得低於前一年底信託財產總額2%或年度收入總額60%,以杜絕「假公益、真避稅」。 台灣是在1994年導入公益信託制度,到2020年止,許可設立的公益信託件數已逾260件,信託資產規模高達新台幣727億元。但有些變成「假公益、真避稅」,行政院長蘇貞昌強調,如果目的是要用來避稅,政府就要拿出辦法來,這次修法非常有必要,要讓公益信託真的信託為公益,而不是為避稅。 避免「假公益,真避稅」情形發生,修正草案增訂公益信託辦理公益事務的年度支出,應達一定比率,不得低於前一年底信託財產總額2%或年度收入總額60%。 防止公益信託淪為財團控股工具,建立事前、事中及事後監管機制。事前方面,須符合主管機關所訂「現金總額比率」,否則不予許可。設立時非現金財產達一定價額者,應提出財產運用計畫,報請中央主管機關會同財政部許可。 事中方面,接收非現金財產捐贈達一定價額者,應提出財產運用計畫,報請中央主管機關會同財政部許可。僅得於財產總額5%範圍內,並以購買上市、上櫃股票為限,及對單一公司持股不得逾5%,但經中央主管機關核准者,不受5%限制,以維持彈性。 事後方面,公益信託關係消滅後,財產僅得歸屬於公益法人、公益信託或各級政府。防止不正當利益輸送,修正草案明定,信託行為所定信託關係消滅後的信託財產歸屬權利人,應以同一主管機關監督的公益法人、公益信託或各級政府為限。 此外,強化資訊揭露制度、監督機制,修正草案明定主管機關應定期派員實地查核外,並建立公益信託的資訊揭露制度,要求受託人將信託行為的內容、經主管機關備查的書類表冊及補(獎)助、捐贈資料,於資訊網路上公開。

  • 主要捐做公益 小英大選補助款用掉4400萬

    主要捐做公益 小英大選補助款用掉4400萬

     在2020總統大選後,蔡英文總統的財產昨首次公開。據監院最新一期廉政專刊,在2020總統大選後,蔡英文獲2.4億元補助款,截至去年11月1日,剩餘1.19億,推算10個月用掉近4400萬元,主要是用於小英教育基金會等公益用途。  蔡英文、賴清德在去年總統大選中,獲得817萬餘張選票,一票補助30元,可獲得2億4510萬6930元補助款,根據民進黨規定,三分之一捐給黨中央,其他三分之二交給總統候選人做公益用途,也就是蔡英文共獲得1億6340萬4620元。  根據監察院第172期廉政專刊資料,截至去年11月1日,蔡的選舉補助款為1.19億元,即10個月裡,用掉4400萬元。  財報中提及,蔡委託律師於彰化銀行設立「信託財產專戶」,由律師管理2020大選補助款,供支付競選經費不足款、捐助「小英教育基金會」、公益捐贈及其他業務需要等。  蔡英文擁有6筆土地,其中4筆信託,分別位於台北市松山區2筆、大安區及新北市永和區各1筆,另有2筆土地來自繼承,分別位於台北市文山區、內湖區,取得時間為2019年7月,並特別註明「因繼承取得之公同共有土地持分,係信託業承受有困難之不動產而得免予信託」。另有2筆建物信託,分別位於台北市大安區、新北市永和區。  存款部分,蔡有5284萬7068元,相較於2019年增加407萬3131元;有價證券和上次申報內容相同。  蔡英文另申報2本著作,以及租金債權每月9萬元,為事業投資位於台北市中正區中山北路的東道有限公司土地出租所有;另有事業投資110萬元,投資名稱為東道有限公司。

  • 安養信託 公會提留房養老

     配合金管會「信託2.0計畫」,信託公會理事長雷仲達表示,銀行積極與產業進行跨業合作,提供民眾「一站式購足」服務,滿足人身照顧、健康醫療、社會福利及生活育樂等需求,也可發展出各項創新信託業務。  雷仲達舉出合作金庫銀行為例,合庫銀透過內部組織架構調整,讓信託業務在跨部門的資源支持下,客戶可透過信用卡獲得健康樂活、學習進修、居家改造及戶外郊遊等多元異業廠商的服務,營造樂活安養生態產業圈,滿足客戶需求,同時提升信託及信用卡業績成長。  華南銀行則指出,已成功與輪椅接送及租借福祉車業者、輔具業者、銀髮住宅業者及禮儀服務業者等異業廠商合作,滿足信託客戶「住」與「行」及身後事務的服務需求,讓長者的樂齡生活更安全與安心,同時透過「活耀樂齡」網路平台,將食衣住行育樂各需求的廠商分類,讓客戶輕鬆選擇,平台上線後,瀏覽訪客逐年上升,顯示該平台服務受到民眾的高度關注及肯定。  上海銀行表示,在積極洽商溝通下,成功透過多家社福團體及醫院轉介安養信託客戶,且幫客戶協調多家社福團體或里長同意擔任信託監察人,讓信託客戶未來縱使發生失能或意外,也能受到妥善的照顧,讓客戶終生安心,以信託實現更完善的安養照護功能及公益目的。  鑒於高齡社會帶來的長壽、疾病或傷害,以及照顧等三大風險,南山人壽也成功透過與健康、醫療及資訊產業的跨業合作,創新發展保險新商品及服務,以減免保費或提高保額為誘因,輔以便捷的科技裝置,讓客戶熱衷定期運動增進自身健康,明顯降低了醫療理賠給付,更透過異業合作提供許多實物給付服務項目,包括老年安養、長期照護、護理、醫療及禮儀服務等。  信託公會秘書長呂蕙容指出,就安養產業來看,目前信託業已經透過租賃住宅業提供包租代管服務,協助信託客戶出租不動產,靠著穩定的租金收入「留房養老」,客戶可選擇保留管理權限自行整修房屋,也可委由信託業代管,幫忙請合作業者提供修繕服務。  透過優照護平台,可媒合有短期照護需求民眾,透過線上自行依需求時間、地區、照護服務的類型及條件等情況,快速尋找到合適照護人員,紓解照顧者壓力,及減輕員工請假照顧家人對工作的影響。

  • 搶信託2.0商機 銀行瘋跨業結盟

    搶信託2.0商機 銀行瘋跨業結盟

     配合金管會「信託2.0計畫」,信託公會理事長雷仲達表示,銀行積極與產業進行跨業合作,提供民眾「一站式購足」服務,滿足人身照顧、健康醫療、社會福利及生活育樂等需求,也可發展出各項創新信託業務。  雷仲達舉出合作金庫銀行為例,合庫銀透過內部組織架構調整,讓信託業務在跨部門的資源支持下,客戶可透過信用卡獲得健康樂活、學習進修、居家改造及戶外郊遊等多元異業廠商的服務,營造樂活安養生態產業圈,滿足客戶需求,同時提升信託及信用卡業績成長。  華南銀行則指出,已成功與輪椅接送及租借福祉車業者、輔具業者、銀髮住宅業者及禮儀服務業者等異業廠商合作,滿足信託客戶「住」與「行」及身後事務的服務需求,讓長者的樂齡生活更安全與安心,同時透過「活耀樂齡」網路平台,將食衣住行育樂各需求的廠商分類,讓客戶輕鬆選擇,平台上線後,瀏覽訪客逐年上升,顯示該平台服務受到民眾的高度關注及肯定。  上海銀行表示,在積極洽商溝通下,成功透過多家社福團體及醫院轉介安養信託客戶,且幫客戶協調多家社福團體或里長同意擔任信託監察人,讓信託客戶未來縱使發生失能或意外,也能受到妥善的照顧,讓客戶終生安心,以信託實現更完善的安養照護功能及公益目的。  鑒於高齡社會帶來的長壽、疾病或傷害,以及照顧等三大風險,南山人壽也成功透過與健康、醫療及資訊產業的跨業合作,創新發展保險新商品及服務,以減免保費或提高保額為誘因,輔以便捷的科技裝置,讓客戶熱衷定期運動增進自身健康,明顯降低了醫療理賠給付,更透過異業合作提供許多實物給付服務項目,包括老年安養、長期照護、護理、醫療及禮儀服務等。  信託公會秘書長呂蕙容指出,就安養產業來看,目前信託業已經透過租賃住宅業提供包租代管服務,協助信託客戶出租不動產,靠著穩定的租金收入「留房養老」,客戶可選擇保留管理權限自行整修房屋,也可委由信託業代管,幫忙請合作業者提供修繕服務。  透過優照護平台,則可成功媒合有短期照護需求的民眾,透過線上自行依需求時間、地區、照護服務的類型及條件等情況,快速尋找到合適的照護人員,大幅紓解照顧者的壓力,以及減輕員工請假照顧家人對工作的影響。

  • 2021《財訊》財富管理大獎出爐-中信 最佳財富管理獎六連霸

    2021《財訊》財富管理大獎出爐-中信 最佳財富管理獎六連霸

     財訊「2021財富管理大獎」17日頒獎,中國信託銀行連續六年獲得「本國銀行最佳財富管理獎」肯定,中信銀總經理陳佳文表示,中國信託深耕財管多年,深入了解客戶需求,2020年受新冠肺炎病毒疫情衝擊,中國信託配合防疫推出「無接觸理財」服務,「疫」軍突起。  中國信託銀行連續六年獲得「本國銀行最佳財富管理獎」,並一舉囊括「最佳服務獎」、「最佳公益推動」及「最佳數位金融獎」等獎項,顯示中國信託提供專業便利、貼心的金融服務及長期推動公益,深受評審團隊與社會大眾肯定。  陳佳文表示,中國信託的「無接觸理財」服務,包括:理專及專家團隊透過iPad「行動金融顧問」或視訊會議,協助客戶線上諮詢,並運用「中國信託財富管理LINE官方帳號」、「理財一點通」等數位工具,在控管資訊安全下提供給客戶無斷點服務,客戶不出門便可享受全客群理財規劃。  因應市場劇烈震盪,中信銀行更啟動戰備機制,透過敏捷管理加速市場事件通知及風險監控,針對受影響較深的客戶透過簡訊、EDM、理專聯繫等通路通知,守護客戶資產。  中信銀行指出,中信銀行以客戶需求為核心,2003年推出貴賓理財服務,因應客戶需求變化與規模成長,18年來在不同時間點、依據客戶不同需求,持續推出全方位財富管理服務,2013年推出家庭會員,2018年再推出臻富家會員服務私人理財客戶,協助高資產客戶建立客製化的家族財富傳承架構。  中信銀2020年12月獲金管會核准為首批開辦「高資產客戶適用之金融商品及服務」銀行,中國信託將善用創新能力,設計更多元的金融商品,結合完善的海外平臺,針對可投資資產淨值及保險商品價值逾新台幣1億元以上的高資產客戶,提供更多元服務,協助客戶掌握全球金融市場脈動及滿足投資需求。  中信銀行個人金融執行長楊淑惠指出,中國信託銀行財管團隊持有「國際認證高級理財規劃顧問」(CFP)與「退休理財規劃顧問」(RFA)專業證照的人數皆為銀行業第一。

  • 中國信託6連霸 再摘《財訊》財管大獎

    中國信託6連霸 再摘《財訊》財管大獎

     後疫情時代最全方位、最有溫度的智能財管服務!《財訊雙週刊》昨日舉行「2021財富管理大獎」頒獎典禮,中國信託銀行連續6年獲得「本國銀行最佳財富管理獎」肯定,更囊括「最佳服務獎」、「最佳公益推動」及「最佳數位金融獎」等獎項,由副總統賴清德頒獎予中信銀行總經理陳佳文。  陳佳文表示,中國信託深耕財管多年,去年受到疫情衝擊,配合防疫推出「無接觸理財」服務,透過iPad「行動金融顧問」或視訊會議協助客戶線上諮詢,同時因應市場震盪,針對受影響較深的客戶透過簡訊、EDM、理專聯繫等不同通路進行通知,守護客戶資產。  在數位金融推動上,中國信託致力於數位金融創新,自2018年啟動「中信腦」計畫,在機器對話、機器學習、機器視覺3大領域推動完整的AI應用平台,包括智能客服、對話式銀行、智能理財、匯市預測、刷臉提款ATM等,提升客戶體驗。  中國信託持續精進智能理財平台,去年3月推出全新一代目標導向的智能理財服務「智動GO 2.0」,透過大數據、AI投資策略與自動調整機制協助管理客戶資產,以人機模式(Hybrid Model)解決客戶投資難題。  中國信託AI對話式語音服務,更獲得「對話式金融服務裝置及系統」專利,用戶只要和語音助理貓頭鷹「小B」對話,即可輕鬆完成查帳、轉帳,讓近400萬名APP用戶更為便利。  積極推動數位創新,中國信託不斷優化各項金融服務,去年協助政府辦理紓困振興貸款方案,透過全數位化的申請平台、智能徵審大腦與流程機器人等3大數位能力,加速徵審流程,不僅協助28萬名勞工申請紓困貸款,解決燃眉之急,更具體實踐企業社會責任。  除了專注本業,中國信託也長期推動慈善、反毒、體育、教育及藝文等五大面向社會公益,並結合集團內資源,啟動更多「善的循環」,擴大正面影響力。

  • 鎖定四大主軸 信託2.0 金管會啟動評鑑

     力推信託2.0,協助國銀轉型發展全方位信託業務,金管會啟動評鑑獎勵。金管會2021年起將針對兼營信託業務的銀行、證券商辦理「信託2.0評鑑」,其中「信託2.0」設有綜合評鑑,而「安養信託」及「員工福利信託」會獨立評鑑,安養信託評鑑因是延續舊制,從2021年起算,而「信託2.0」與「員工福利信託」評鑑首次評鑑期間為2020年9月1日至2021年12月31日(共計16個月),預計於2022年中辦理首次信託2.0評鑑頒獎典禮。  信託公會理事長雷仲達表示,信託2.0推動主軸之一是希望透過組織調整以厚植信託專才,由於各金融機構都有內部輪調機制,造成信託部門無法長期栽培信託專才,厚植信託部門人力,對於我國信託業務的長遠發展影響甚鉅,應該要做適度的調整,才能有助於整個產業的發展。  信託公會秘書長呂蕙容指出,信託2.0的評鑑以金融機構辦理信託業務「質」化因素為主要考量,將業者對客戶服務的完整性、信託資源整合及提升、是否具有開發新市場、新顧客、新技術及新服務創新性、及對金融市場及社會公益之貢獻度納入考量。  信託2.0評鑑分為四大主軸,一是調整內部組織架構及提升信託部門職能;二是調整內部組織及人員薪酬考核標準;三是人才培育、宣導及產學合作;四是運用跨業結盟。  至於「員工福利信託」主要是因應高齡及長壽風險,且為強化國人第三支柱補強退休資金,主管機關鼓勵信託業向企業及員工推廣辦理員工福利信託,並於信託2.0評鑑設置獨立獎項獎勵。

  • 中信七連霸 台灣銀行品牌NO.1

    中信七連霸 台灣銀行品牌NO.1

     英國知名品牌價值研究機構Brand Finance與The Banker(銀行家雜誌)合作,最新公布「2021年全球500大銀行品牌調查」,中信銀行以品牌價值13.82億美元(約新台幣394億元),七度蟬聯台灣銀行業第一,全球總排名提升至153名。中國信託銀行品牌價值近三年成長逾40%,成長幅度為台灣之最,且超越亞洲金融同業,獲主辦單位譽為台灣的市場領導者。  Brand Finance 1996年在英國倫敦成立,每年調查全球逾5千家企業,公布前500大最有價值企業品牌,是極具公信力品牌研究機構。  主辦單位觀察,2020年由於疫情衝擊,全球500大銀行高達三分之二的品牌價值下滑,中國信託銀行排名則較去年大幅躍升21位,品牌價值持續攀升,以評等A+的卓越表現,榮登台灣最有價值銀行品牌。  主辦單位說明,在疫情衝擊下,中國信託銀行協助民眾迎戰疫情,扮演重要角色,正是透過數位金融科技加速徵審流程,協助28萬名勞工申請紓困貸款,解決燃眉之急,因此於「消費者滿意度」及落實「企業社會責任」等項目指標皆名列前茅,有效提升企業品牌聲譽。  值得一提的是,中國信託銀行在這次調查各項指標成果亮眼,除了業務表現,「員工認同度」、「社區投資」等評核指標均名列台灣銀行業領先地位,顯見中國信託在追求業績成長的同時,善用企業軟實力,凝聚員工對品牌及企業認同。  另一方面,中國信託長期深耕慈善、反毒、體育、教育及藝文等五大公益,凸顯中國信託積極構建金融包容性及社會永續發展,致力實踐We are family的品牌精神與「守護與創造」的企業使命,啟動愛的循環,推進中國信託銀行成為台灣最有品牌影響力的金融機構。  Brand Finance主辦的「全球500大銀行品牌調查」兼顧量化財務分析與質化構面評鑑,透過研究企業的品牌強度指標、品牌忠誠度及營運成長性以計算其品牌價值,每年固定與The Banker(銀行家雜誌)合作,共同發表調查結果,為全球銀行界公認最具權威的品牌價值榜單。

  • 全球銀行品牌調查 中信銀7度獲台灣第一

    全球銀行品牌調查 中信銀7度獲台灣第一

     英國知名品牌價值研究機構Brand Finance與The Banker《銀行家》雜誌最新公布「2021年全球500大銀行品牌調查」,中國信託銀行以品牌價值13.82億美元(約新台幣394億元),7度榮登台灣銀行業第一,全球總排名提升至153名,近3年品牌價值成長逾40%,成長幅度為台灣之最,獲譽為台灣的市場領導者。  Brand Finance每年調查全球逾5,000家企業,公布前500大最有價值企業品牌。2020年受疫情衝擊,全球500大銀行有高達2/3的品牌價值下滑,中國信託銀行排名則較去年大幅躍升21位,品牌價值持續攀升,以評等A+的卓越表現,榮登台灣最有價值銀行品牌。  主辦單位說明,在疫情衝擊下,中國信託銀行協助民眾迎戰疫情,扮演重要角色,正是透過數位金融科技加速徵審流程,協助28萬名勞工申請紓困貸款,解決燃眉之急,因此於「消費者滿意度」及落實「企業社會責任」等項目指標皆名列前茅,有效提升企業品牌聲譽。  值得一提的是,中國信託銀行除了業務表現,「員工認同度」、「社區投資」等評核指標均名列台灣銀行業領先地位,顯見中國信託在追求業績成長的同時,善用企業軟實力,凝聚員工對品牌及企業認同。  另一方面,中國信託長期深耕慈善、反毒、體育、教育及藝文等五大公益,凸顯中國信託積極構建金融包容性及社會永續發展,致力實踐We are family的品牌精神與「守護與創造」的企業使命,啟動愛的循環,推進中國信託銀行成為台灣最有品牌影響力的金融機構。  Brand Finance主辦的「全球500大銀行品牌調查」兼顧量化財務分析與質化構面評鑑,透過研究企業的品牌強度指標、品牌忠誠度及營運成長性以計算其品牌價值,每年固定與《銀行家》雜誌合作,共同發表調查結果,為全球銀行界公認最具權威的品牌價值榜單。

  • 讓善款真正落實到需要幫助者身上 凱基魏寶生 推動公益信託

    讓善款真正落實到需要幫助者身上 凱基魏寶生 推動公益信託

     捐款做善事,對每一位捐贈者都希望能夠真正落實到需要幫助者身上,近期,信託公會推動「公益信託」,讓委託人不需親自介入公益事務執行,就可以透過受託人達成持續幫助族群的目標。長期推動「公益信託」且也親自實踐落實的凱基銀行董事長魏寶生即透過「公益信託」運作,資助苗栗聖方濟育幼院,實現楊安仁神父的大愛精神。  魏寶生在2011年發起設立公益信託煥章慈善基金,受託銀行為國泰世華商業銀行。他之所以長期推動公益信託,主要是有感於臺灣社會常有以慈善、救濟等公益目的進行募款,然而,大量的捐款也常有被質疑善款使用不當問題,長期服務於金融業的魏寶生,相當認同公益信託理念,藉由委託銀行擔任受託人管理運用信託財產,依照信託法及信託業法規定,在各部門的監督機制下,讓信託管理具透明性,且較具公信力,取信於社會大眾,真正達到公益目的。  為了收留來自失能、失依家庭孩子,楊安仁神父在2010年成立苗栗聖方濟育幼院,魏寶生受楊神父的大愛感昭,以父親之名成立的「煥章慈善基金」作為長期支持聖方濟育幼院的救助工作。以去年為例,該基金在信託公益的配合管理下,持續支付三位屆齡離開育幼院的少女,每位提供8千元的生活自立方案,同時也協助他們挑戰自我的新生活,讓弱勢家庭中的孩子,有計畫的支持下,未來成為社會的棟梁。  另一個也是由魏寶生鼓勵下,提撥資金成立「陳柏良足球公益信託」,為台灣首檔由足球員主動發起之公益信託,委託人陳柏良素有「台灣隊長」之稱,2006年以18歲之姿成為中華台北足球代表隊史上最年輕隊長。陳柏良長期關心台灣足壇發展,每年舉辦「BE HEROS國際高中足球邀請賽」,藉以磨練我國足球小將跨國比賽的膽識與能力。  2020年適逢中華民國足球隊締造亞運男子足球賽二連霸紀錄的60周年,陳柏良與魏寶生更於年底攜手促成《台灣足球60年》紀念專書之出版,收錄1958年至今彌足珍貴的照片與發展史,紀錄台灣足壇在逆境中發芽茁壯的歷程。值得一提的是,該書銷售版稅將全數捐至「陳柏良足球公益信託」,透過此一善舉,盼也能收拋磚引玉之效,號召各界關注國內基層足球教育。

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